Última atualização em setembro 6, 2022
O investidor brasileiro pode não estar tão familiarizado com o RLP, ou Retail Liquidity provider, que traduzido seria algo como Provedor de Liquidez no Varejo, mas vale a pena conhecer pois são ativos que podem trazer muitos benefícios para sua estratégia de trader.
Esse serviço apresenta algumas vantagens principalmente para o investidor pessoa física, e um tipo de ordem presente na B3 que atua no chamado topo do Book, onde ocorre a melhor oferta de compra e venda.
Com isso, o ativo pode ser executado sempre na cotação atual ou melhor, garantindo assim melhores rendimentos.
Então acompanhe no artigo de hoje como funciona o RLP, as suas vantagens para estratégia de investimento e como aproveitar esses ativos.
Boa leitura!
O que é RLP?
RLP é a sigla para Retail Liquid Profit, que em bom português seria algo como provedor de liquidez no varejo, e trata-se de um serviço financeiro que entrou recentemente no radar do investidor brasileiro, em especial para pessoas físicas.
Essa operação tem muito a ver com o perfil investidor que já é acostumado a operar no mercado de minicontratos futuros, como o mini dólar e mini índice, pois fornece vários benefícios para esse tipo de operação.
Por isso, conhecer bem esse serviço é uma maneira de otimizar as suas estratégias de day trade e sair na frente enquanto o ativo não cai nas graças do mercado e se torna algo mais presente nos portfólios da maioria dos operadores.
Então para aplicar o Retail Liquid Profit nas suas operações, vamos entender melhor como ele funciona na prática.
Como o RLP funciona?
A particularidade do RLP se comparado aos demais serviços, é justamente o fato de que a corretora em si é quem faz a intermediação das negociações, disponibilizando e facilitando o acesso a lotes de ativos dentro de um mercado agressivo.
Isso permite ao investidor utilizar o serviço para aproveitar alguns papéis que possuem maior liquidez e melhores preços de aquisição.
Ainda está restrito aos mini contratos futuros, porém o serviço pode ser ampliado no Brasil, conforme seu desempenho for comprovado positivamente pelas operadoras.
A corretora oferece o Retail Liquid Profit a fim de evitar o fracionamento da ordem e assim promove liquidez para seus clientes utilizando a própria carteira da instituição.
Para isso funcionar, há algumas regras e diretrizes que precisam ser seguidas no processo.
Regras do RLP
Aqui no Brasil, a utilização do RLP é bastante organizada, o que é uma grande vantagem, afinal, é possível aproveitar o serviço de forma totalmente segura e claro, bem eficiente.
Foram aplicadas uma série de regras com único objetivo de garantir a segurança do sistema financeiro e proteger principalmente os investidores mais também que estão atuando no mercado de especulação.
Como o nome diz, o serviço trata do varejo, por isso, é oferecido apenas a pessoas físicas, portanto, clientes do varejo, e a corretora é quem faz ativamente a compra ou venda, recebendo autorização do cliente em questão.
Outra regra é que o volume de negociações em Retail Liquid Profit é limitado, sendo que no período de teste, apenas 15% do volume é operado, o que pode ser revisto com o passar do tempo, a depender do desempenho das operações.
Vantagens e desvantagens do RLP
No mercado financeiro, todos os serviços oferecidos costumam trazer vantagens e desvantagens, e a escolha vai depender sempre de qual é o estilo do investidor e qual a estratégia que ele adota.
O Retail Liquid Profit especificamente, é vantajoso para pessoas físicas, porém é a instituição financeira que atua diretamente na negociação, sempre mediante a autorização dos seus clientes.
Então, vamos conferir algumas vantagens e também o que podemos considerar como pontos negativos para que você entenda como esse serviço pode se encaixar na suas estratégias de trading.
Vantagens
Das vantagens que podemos destacar, separando algumas que consideramos serem as mais relevantes:
Liquidez:
Já batemos nessa tecla algumas vezes ao longo do texto, justamente por ela ser de longe a principal vantagem das operações em RLP, pois como permite maior agilidade nas negociações, favorecem uma maior liquidez nas ordens de renda variável.
Preços melhores:
Como são as corretoras que fazem as transações com autorização dos clientes, é que isso cria um ambiente de mais confiança para que seja possível conseguir preços melhores no mercado
O objetivo é sempre evitar o fracionamento das ordens nas negociações, para que assim seja mais fácil encontrar um bom preço considerando a média do mercado.
Desvantagens
As desvantagens do RLP ativo vão depender novamente do perfil do investidor e também da estratégia, por isso é importante pesar os pontos fortes e fracos do serviço antes de optar por ele.
Algumas desvantagens que podemos apontar são:
Conflito de interesses:
É discutido entre investidores que pode haver um conflito de interesses uma vez que é a corretora que intermediou essa ação e pode eventualmente sugerir um ativo que seja mais vantajoso para ela do que para seu cliente.
Porém, isso não será um problema desde que você tenha um bom relacionamento com a sua corretora, mas principalmente que seja idônea e confiável, pois uma instituição séria vai trabalhar sempre em prol dos seus clientes.
Redução no volume de negociações:
Outra desvantagem é que a Retail Liquid Profit faz uma mudança no fluxo de ordens que pode fazer com que outros investidores fiquem inseguros e diminuam o volume das negociações devido a intervenção das corretoras.
Como o RLP é usado no Brasil e nos Estados Unidos?
No Brasil a Retail Liquidity Provider começou a funcionar em 5 de agosto de 2019 e a princípio foi autorizada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) por um período de 12 meses em caráter de teste.
Foi feito um acompanhamento extenso para determinar os indicadores e confirmar a viabilidade do serviço.
Nos EUA, apesar de mais antigo que por aqui, não é tão velho como parece, pois só foi regulamentada na New York Stock Exchange (NYSE) em 2012 e hoje já corresponde a 90% dos volumes negociados por pessoas físicas que operam na bolsa do país.
Ou seja, é um tipo de serviço bastante eficiente e popular nos Estados Unidos, enquanto no Brasil cresce aos poucos e nem todas as corretoras disponibilizam os serviços.
Isso tudo nos leva à seguinte dúvida:
Investir no RLP é seguro?
Sempre que surge uma novidade no mercado financeiro nacional, mesmo que já esteja consolidada em grandes mercados, como a bolsa americana, existe sempre uma resistência por parte dos investidores brasileiros, ainda mais daqueles que têm perfil mais conservador.
Geralmente o receio fica justamente em cima das questões de segurança, pois todo investidor busca o mínimo de riscos na hora de montar as suas estratégias.
Dito isto, é claro que há riscos ao operar usando Retail Liquid Profit, e como vimos há até desvantagens, mas nesse caso fica muito mais ligado a modalidade do investimento do que ao produto em si.
A maior vantagem do Retail Liquidity Provider é justamente a sua alta liquidez como abordamos extensivamente aqui, por isso, quem está disposto a assumir algum risco, vai ser bem sucedido utilizando esse serviço na sua estratégia, tendo inclusive uma segurança quanto ao preço médio negociado.
Como investir no RLP?
Para aderir ao RLP é bastante simples, basta entrar em contato com a instituição financeira que oferece o serviço e autorizar que seus minicontratos de dólar e de índice possam ser relacionados com as ofertas do serviço.
Você pode cancelar a qualquer momento e de forma totalmente gratuita se não se sentir confortável com as operações que estão sendo realizadas, por isso que reiterando o tópico anterior, é de fato é bem seguro investir nessa modalidade.
Porém, no Brasil ainda está engatinhando, tanto que nem todas as corretoras oferecem esse serviço ao seus clientes e isso talvez seja um empecilho caso você goste de operar na instituição de sua confiança.
Nos Estados Unidos, o serviço já é consolidado e altamente utilizado por pessoas físicas, e como na Earn2trade, nossos traders constroem carreira operando na bolsa americana, é possível que você aprenda a como operar RPL diretamente no mercado onde é mais relevante.
Para isso, basta conhecer nosso plano de carreira trader, e inclusive ter a oportunidade de ser um trader patrocinado, operando com ativos americanos sem precisar desembolsar o seu dinheiro.
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Conclusão
Para o trader acostumado com minicontratos, aderir ao RLP pode ser uma maneira bastante eficiente de otimizar seus ganhos com alta liquidez e riscos relativamente controlados.
E como você viu, a tendência é que essa modalidade de serviço cresça aqui no Brasil nos próximos anos, como cresceu nos Estados Unidos, e quem estiver com prática vai sair na frente da concorrência
Para aproveitar e conhecer mais de como operar com esse serviço, conheça o plano de carreira trader da Earn2trade para operar no mercado financeiro estadunidense e diversificar seus conhecimentos de estratégias de trading.
