Última atualização em dezembro 19, 2022
Para responder se o day trade vale a pena, é preciso considerar vários fatores, e mais do que isso, é preciso se qualificar adquirindo experiência prática no mercado financeiro.
No cenário atual, muitas coisas vêm sendo faladas sobre o day trading na internet e muitas são apenas mitos que servem para atrair desavisados para um mercado que é bastante competitivo.
E como se tratam de operações diárias, muitos acham que o day trade vale a pena por realmente poder ser algo muito lucrativo, mas é importante entender melhor tudo que envolve para ficar claro que não é uma atividade para qualquer um, mas sim para quem busca a formação adequada. Boa leitura.
O que é Day trade?
Day trade são operações de mercado diárias, ou seja, com compra e venda de ativos realizadas dentro de um único pregão, que é o momento em que as Bolsas de Valores ficam abertas.
O objetivo dessas operações é permitir que os traders consigam lucros rápidos se aproveitando das oscilações do mercado durante o mesmo dia.
Portanto, são tomadas de decisões muito rápidas que o profissional precisa ter para ser bem sucedido neste tipo de trading.
Isso porque estamos falando de ativos com oscilações que podem variar muito em poucas horas, minutos ou até segundos.
Se o operador não estiver atento pode acabar perdendo. Por isso que geralmente um day trader utiliza um conjunto de ferramentas para automatizar algumas ações no seu home broker.
Considerando esse fator, é bom reforçar que toda essa volatilidade que ocorre em curtíssimo tempo permite lucros rápidos mas também te expõem a maiores riscos de prejuízos.
A recomendação é ter uma carteira diversa e, mesmo se estiver operando no day trade, mantenha alguns papéis pensando também no médio e longo prazo. Isso é determinante para decidir se o day trade vale a pena ou não.
Perfil de Day Trader
Normalmente os day traders são investidores de perfil arrojado, que sabem dos riscos das operações e por isso criam estratégias pensando em mitigá-las.
Por conta disso, o day trade vale a pena para quem é mais experiente e pode ser de alto risco para investidores iniciantes.
Nesses casos, não é tão recomendado ou ao menos que não comecem com muito patrimônio, porque estamos falando de um mercado altamente competitivo.
As operações são extremamente dinâmicas e o mercado está cheio de traders habilidosos e experientes que estão justamente esperando iniciantes que serão “presas fáceis”.
Por mais que haja bastante teoria sobre como operar nessa modalidade de trading, costumamos dizer que o day trader de verdade é forjado na prática, o que não necessariamente compromete seu capital, pois há simuladores para facilitar essa transição.
O melhor atributo que um operador precisa para ter sucesso no trade é saber analisar o comportamento do mercado rapidamente e de forma precisa.
Afinal, cada microssegundo de tomada de decisão faz muita diferença e é um dos fatores que mostra se o day trade vale a pena ou se pode ser arriscado.
Como funciona a estratégia de Day trade?
Para entrar no day trade não tem outra forma se não por meio do uso de uma estratégia adequada. Do contrário, é como nadar com os tubarões sendo apenas um pequeno peixe-palhaço. Por isso que o day trade para iniciantes não é tão recomendável.
O mercado financeiro é afetado por vários fatores externos e muitos deles são totalmente imprevisíveis e podem derrubar até o trader mais experiente.
Por exemplo, você observa nos gráficos que as ações de determinada empresa estão seguindo um padrão de alta e compra um lote de ativos para pegar essa onda positiva.
Só que logo após concretizar a compra, sai na imprensa um grande escândalo de corrupção envolvendo a empresa e aí pode esperar que os preços dos papéis vão cair muito.
Ou seja, você sai de um cenário de 3% de alta e acaba de entrar numa queda de 5%, 6% e até 10% com seu investimento sendo corroído em pouquíssimo tempo.
Você deve estar pensando que esse cenário é muito improvável. De fato, não é algo que acontece todo dia, mas já vimos exemplos disso inclusive aqui no Brasil.
Mas não precisamos ser drásticos e imaginar um cenário de denúncia como o citado, pois há coisas bem mais cotidianas que podem impactar o mercado, como uma publicação do Elon Musk que derruba o preço das ações da Tesla, por exemplo, o que já aconteceu e não tem muito tempo.
As operações de day trading acontecem no intervalo de um dia, então quando você compra ou vende um ativo, tem que concluir toda a estratégia antes do fechamento do pregão e zerar suas posições para o dia seguinte.
Por isso, uma característica importante para determinar se o day trade vale a pena é saber a hora de parar.
Enfim, podemos dizer que a estratégia funciona sobre um tripé que reúne a análise do mercado, projeção de tendências e consideração da imprevisibilidade.
Com esses três elementos é possível aproveitar as chances e confirmar que day trade vale a pena financeiramente falando.
Vantagens Day trade
Para saber se day trade vale a pena, é importante considerar as vantagens e desvantagens.
Recentemente houve uma popularização do day trade no Brasil, por conta da pandemia e outros fatores econômicos.
Só que isso levou muitos investidores de primeira viagem, que nem ao menos conhecem o funcionamento da Bolsa, apostaram em possíveis lucros rápidos e se decepcionaram.
Isso acabou gerando a impressão erronea de que day trade é furada, quando na verdade o erro está em entrar nesse mercado sem o devido conhecimento.
Mas para quem estuda o mercado e se qualifica, essas operações podem ser muito interessantes. Nas vantagens a seguir veremos se de fato o day trade vale a pena ou não:
Agilidade
Uma das principais características dessas operações é a velocidade com que são realizadas, já que podem ser concretizadas em um curtíssimo espaço de tempo.
A compra e venda de ativos pode durar apenas alguns minutos (e até segundos), por isso os prazos de vencimento não precisam ser considerados e a dinâmica de trading fica bem mais ágil.
Alavancagem
Aqui entramos em uma das vantagens que mais atraem investidores para Bolsa de Valores que é a possibilidade de operar alavancado, ou seja, sem necessariamente dispor de uma grande quantia de dinheiro para operar.
Com apenas uma parte do total dos ativos você pode operar usando alavancagem.
Liberdade
No day trade você pode atuar em vários locais, sem necessariamente ficar preso a uma corretora física.
Com um bom notebook, você consegue fazer suas operações de qualquer lugar do mundo e pode operar o quanto quiser.
Obviamente que um bom computador para trader pode potencializar a sua atuação, mas à medida que você adquire experiência no mercado, é possível operar até pelo celular.
Lembrando que quanto mais qualificado você for, menos você precisará operar para garantir os seus lucros diários.
Liquidez
Como são operações que necessariamente têm que ser fechadas no mesmo dia, você termina o expediente já sabendo o quanto ganhou ou qual foi o prejuízo.
Por isso é uma das modalidades de trading com maior liquidez, o que para muitos é o suficiente para dizer que o day trade vale a pena.
Possibilidade de altos ganhos em pouco tempo
Esse é o tópico que justamente ajudou a popularizar o day trade, por isso mesmo que deixamos ele por último, para que fique claro que essa chance de altos ganhos depende de muito conhecimento e principalmente de uma boa estratégia.
Esclarecido isso, é fato que é possível realizar lucros rapidamente no day trade, porém você precisa estar emocionalmente preparado para perder também.
A realidade do trading diário é isso: tem dias de lucro e outros de prejuízos, sendo o objetivo final que os lucros sejam sempre maiores que as perdas do dia anterior.
Para exemplificar esses ganhos vamos imaginar uma operação de compra às 13h00, em que a ação está custando R$ 10 e, logo às 16h00, você consegue vender esses papéis por R$ 45, realizando assim 35 reais de lucro por ação.
Digamos que você operou com um lote de 100, isso seria algo como R$ 3500 de lucro em 3 horas de trading.
Obviamente que extrapolamos para marcar bem o exemplo, pois no dia a dia essas oscilações são raras e também vale dizer que o contrário também pode acontecer.
Se você compra as ações por R$ 45 e horas depois elas caem para R$ 20, é um prejuízo de R$ 25 por ação, que se for em um lote de 100 seria um prejuízo de R$ 2500.
Controle de riscos e prejuízos
Ao contrário do que muitos podem achar, o day trade não é mais ou menos arriscado que outras modalidades de investimento, tudo vai depender sempre da forma como você opera.
A lógica do mercado é sempre essa: lucros altos, riscos idem e vice-versa. Portanto, dentro de uma estratégia é possível operar nesse modelo controlando os riscos e as perdas.
A sugestão é sempre agregar mecanismo às suas operações, como stop loss que serve para mitigar perdas de forma automática e também aprimorar seus conhecimentos de mercado para tomar decisões mais assertivas.
Por fim, é fundamental entender que perder faz parte da função do trader e lidar com isso é importante até para refinar suas estratégias.
No fim das contas, para responder se day trade vale a pena, é necessário avaliar individualmente as estratégias de cada operador.
O que é preciso saber para começar a fazer trading?
Boa parte do que você precisa saber para operar no day trade já foi dita ao longo deste conteúdo.
Porém, vamos aprofundar um pouco mais em alguns aspectos mais técnicos para realmente atingir um bom nível para operar.
Sem esses critérios básicos é difícil fazer o day trade valer a pena, mas melhorando sua capacidade de análise e de montar estratégias você vai aproveitar as vantagens dessa modalidade.
Confira a seguir alguns requisitos para ter sucesso no day trade:
Conheça os conceitos básicos de economia
Não é preciso ser um grande economista para ir bem no day trading, porém é importante ter uma noção boa dos conceitos básicos e também um pouco de macroeconomia.
Um exemplo simples disso é que se você não entender o que está acontecendo no câmbio, pode interpretar de forma errada variação de dólar e ter prejuízos com isso.
Também vale buscar conteúdos sobre economias aplicadas a investimentos de renda variável para entender como a Bolsa de Valores funciona.
Estude metodologias de análise de mercado
A grande vantagem competitiva de um bom day trader reside na capacidade de analisar o mercado de forma rápida e assertiva.
Outro ponto é sempre estar se atualizando com o que acontece ao redor do mercado e o que pode impactar para modular sua estratégia rapidamente e diminuir o impacto de eventos externos.
Estar ligado em notícias de economia, política e afins é importante para poder antecipar os eventos do mercado, inclusive os acontecimentos de fora do país, pois muitas empresas multinacionais têm papéis aqui na nossa Bolsa de valores.
Use simuladores
Antes de arriscar seu dinheiro no mercado, treine bastante com simuladores para ir refinando as suas estratégias em situações que podem acontecer no mercado real.
Os simuladores são ótimos para treinar seu olho e por em prática seus conhecimentos teóricos, mas é importante também eventualmente ir para o mercado real, pois é ali que suas habilidades serão realmente testadas e melhoradas.
Conte com uma margem de garantia
Uma das vantagens que citamos em tópicos acima é a alavancagem, em que você opera só com parte do valor correspondente ao preço daqueles ativos. Isso só é possível porque a corretora disponibiliza o limite necessário.
A contrapartida para isso é o que chamamos de margem de garantia, que funciona usando o dinheiro correspondente ao percentual da operação depositado na sua conta ou mesmo aplicado em outros investimentos.
Como o nome diz, é uma garantia para que a corretora empreste os fundos para o trader operar alavancado.
Elabore seu setup
Para ser competitivo e profissional é preciso ter um bom computador para trade.
Como já ficou claro ao longo do conteúdo, é importante ter agilidade nas ações do day trader e um computador robusto vai garantir baixa latência.
Ou seja, você verá o que está acontecendo no mercado o mais próximo possível do tempo real.
Para automatizar algumas ações como stop loss, um bom computador também faz diferença.
Conheça todos os custos envolvidos no processo
Desde abrir uma conta na corretora, até montar o setup trader, tudo isso envolve custos que você precisa considerar.
As melhores qualificações para traders do mercado também terão um custo, mas são um investimento importantíssimo para operar com mais eficiência.
Certifique-se
Ainda sobre qualificação, você pode se tornar um day trader certificado por vários institutos, mas isso não é uma obrigatoriedade para atuar no mercado financeiro.
A vantagem está em buscar qualificações com empresas que tenham experiência comprovada em day trader como o plano de carreira da Earn2trade, que forma traders prontos para enfrentar o mercado.
Como evitar riscos e armadilhas?
As principais armadilhas que encontramos no mercado financeiro estão atreladas a interpretações errôneas dos gráficos, algo que pode acontecer com iniciantes e também experientes.
Com mais experiência de mercado é possível observar situações que parecem boas demais para ser verdade e assim fugir dessas armadilhas antes, para isso é ideal fazer sempre uma boa gestão de risco.
Das várias armadilhas do mercado, nós temos artigos aqui falando sobre duas delas que são as bull traps e às bear traps, recomendamos a leitura para se precaver delas.
Ademais, com nosso plano de carreira trader você terá o conhecimento técnico aliado a prática no mercado real para se tornar um day trader de sucesso. Conheça os detalhes da nossa qualificação.
Conclusão
Afinal, day trade vale a pena? A resposta é sim, mas desde que seja elaborada uma estratégia bem construída e com a qualificação técnica necessária.
Ambos esses critérios você preenche conhecendo os detalhes do plano de carreira trader da Earn2Trade.
