Última atualização em julho 26, 2024
Hoje em dia, começar no day trade parece mais fácil e mais barato do que nunca. No entanto, não basta conseguir comprar e vender instrumentos no seu celular, e milhares de investidores de primeira viagem aprendem isso do jeito mais difícil. Afinal, para que os traders continuem lucrando, eles precisam de uma educação adequada, das habilidades necessárias e um capital inicial razoável. E como fazer isso se você estiver começando com apenas US$ 500? Vamos conferir os passos necessários para se tornar um day trader e ver se é possível começar com contas menores.
Invista na sua educação como trader
O day trade pode parecer uma atividade fácil, mas é muito mais difícil do que parece. Qualquer um que já tenha tentado entrar no mercado sabe bem disso. Na verdade, as estatísticas são assustadoras. Algumas estimativas apontam que 90% dos traders não conseguem ganhar dinheiro – 80% deles perdem dinheiro, enquanto 10% ficam na mesma.
Seu objetivo é fazer parte dos outros 10% que ganham dinheiro de maneira consistente. O foco na sua educação como trader é a chave. Pense bem: advogados e médicos passam anos estudando e praticando para construírem suas carreiras. Considerando a complexidade dos mercados hoje em dia, o trading tem cada vez mais se tornado uma ciência por si só.
Os números são claros: mais de 80% dos day traders desistem nos primeiros cinco anos. Se quiser estar entre os 20% restantes, você deve se lembrar de uma verdade simples: é preciso aprender a operar em vez de operar para aprender. Felizmente, hoje há uma infinidade de recursos gratuitos para ajudá-lo a aprender a teoria do mercado e as estratégias de trading. Webinários, programas educacionais, podcasts, artigos, guias – tudo disponível online para traders iniciantes.
A abundância de informações disponíveis pode confundir um pouco no início. Quando se trata de educação no trading, a primeira coisa que você deve saber é que não há nada melhor que o básico. Foque em habilidades e indicadores de trading técnico que existem há muito tempo. Em geral, “estratégias de trading secretas” são apenas truques sem fundamentos.
Escolha os ativos certos para aplicar no day trade
Após entender o básico do funcionamento dos mercados, é hora de escolher os melhores ativos para você operar.
Na maioria dos casos, os investidores iniciantes começam a operar ações. No entanto, ações nem sempre são os instrumentos mais adequados para se começar. Alguns traders preferem futuros, e há boas razões para isso.
Os futuros derivam seu valor de um ativo subjacente, como ações, títulos, índices, commodities, moedas, entre vários outros. Eles possuem algumas vantagens intrínsecas em relação a ações. Por exemplo, eles são uma forma eficiente de gerenciar e se proteger dos riscos, diversificar sua carteira, operar com alavancagem e muito mais. Além disso, os traders muitas vezes preferem os futuros pelo baixo custo e horário de trading mais extenso. Ao contrário das ações, com futuros você pode operar quase 24h por dia, com pouquíssimas interrupções. Resumindo, os futuros fornecem aos traders iniciantes muito mais flexibilidade.
Um dos principais benefícios de se operar futuros é que eles garantem maior poder de compra aos traders com menos capital. Isso porque os futuros são intrinsecamente mais arriscados, mas é exatamente isso que os torna tão adequados para especuladores. Dito isso, você precisa de estratégias de gestão de risco apropriadas para operar com margem. Para evitar as armadilhas do trading de futuros, você deve passar tempo o bastante desenvolvendo suas habilidades de trading e formando uma base sólida para iniciar sua carreira.
Pratique em um simulador
Para a maioria dos traders, quanto mais tempo eles passam em uma conta demo, maiores são suas chances de terem sucesso no mercado. Alguns traders ficam muito ansiosos para começar a operar com dinheiro de verdade e acabam se decepcionando quando as coisas não dão certo. Tenha em mente que, na maioria dos casos, suas emoções são seu maior inimigo. O day trade não é uma corrida de velocidade, mas uma maratona.
É claro que você não vai operar uma conta demo para sempre – afinal, é impossível resolver todas as falhas na sua estratégia. Em algum momento você deverá trocar para uma conta real, mas como você saberá que chegou a hora de entrar no mercado?
Não há uma resposta definitiva para essa pergunta. No entanto, a taxa de ganhos e perdas é um referência sólida para avaliar a maioria das estratégias de day trade. Em geral, se você tiver uma taxa de ganhos e perdas acima de 1 – ou seja, uma taxa de ganhos superior a 50% –, você terá boas chances de ter sucesso ao operar uma conta real. É claro, quanto mais alta essa taxa, melhor. Se estiver lucrando a cada duas operações enquanto mantém suas perdas sob controle, é sinal que você está pronto para operar com dinheiro de verdade.
Por outro lado, se a sua estratégia de day trade não estiver gerando bons resultados em um simulador, não espere que o resultado será melhor ao entrar no mercado. Tome todo o tempo necessário para refiná-la e não tenha pressa para operar com seu próprio capital.
O que pode dar errado no day trade?
Toda estratégia de day trade de sucesso deve levar em conta o que pode dar errado nas operações. Obviamente, ninguém está completamente preparado para qualquer eventualidade, mas devemos considerar pelo menos os problemas mais comuns ou prováveis.
Em primeiro lugar, é preciso lidar com tudo aquilo que está ao seu alcance. Você deve ter um bom computador, uma conexão estável com a internet e, de preferência, algum tipo de plano B – em geral, seu plano B será seu celular. Além disso, também é importante considerar a psicologia do trading. A disciplina necessária para manter suas emoções sob controle não é algo que se aprende em cursos de trading – isso deverá ser desenvolvido na prática.
Em seguida, é preciso ter uma visão mais geral dos mercados. Você deve seguir pelo menos um ou dois feeds de notícias e um calendário econômico para acompanhar os acontecimentos do mercado. Isso permitirá que você reaja a qualquer evento que possa movimentar o mercado e ameaçar sua posição.
Fatores de preço específicos do ativo
Pense nos fatores que afetam o preço de ativos individuais. Suponhamos que você esteja operando futuros de petróleo (CL). Você deve ter pelo menos uma noção de como os diversos acontecimentos geopolíticos e no mundo dos negócios afetam esse ativo. A lista poderia incluir guerras comerciais, proibições de exportação e importação, desenvolvimento de energia renovável, proibições de uso de plástico, restrições e interrupções de abastecimento e diversos outros fatores que podem afetar suas operações. Se estiver operando contratos futuros de soja (ZS) e milho (RTY), então você deve acompanhar previsões climáticas, relatórios de produção, análises de exportação e importação, etc.
Antes de começar a operar, você deve se familiarizar com a maioria das variáveis que afetam os ativos que são de seu interesse. Em seguida, ajuste sua estratégia de trading para responder adequadamente a elas e proteger suas posições.
Abra uma conta para day trade com a corretora certa
A primeira coisa que você deve analisar quando estiver escolhendo uma corretora é, sem dúvida, o requisito de depósito inicial. Felizmente, muitas corretoras removeram ou diminuíram seus requisitos de saldo mínimo nos últimos anos – US$ 500 passou a ser um valor suficiente para abrir uma conta. No entanto, tenha em mente que qualquer conta que lhe permita manter posições overnight estará sujeita a requisitos de margem muito maiores. Para alguns ativos, essas margens podem passar facilmente de US$ 5.000, o que significa que você não poderá abrir uma única posição, a menos que tenha essa quantia disponível na sua conta. Isso simplesmente impede o acesso do trader médio a esse tipo de conta.
O trading de futuros também é relativamente caro por conta dos altos custos de trading. Não é incomum que as corretoras cobrem US$ 2,50 por contrato para os contratos futuros mais comuns. Essa taxa pode chegar a US$ 10,00 por contrato para ativos alternativos, como futuros de Bitcoin. Esses altos custos de trading podem consumir rapidamente seu capital inicial de US$ 500.
Felizmente, a competição entre as corretoras aumentou muito nos últimos anos. Hoje em dia, há plataformas que cobram taxas de trading razoáveis e não exigem um saldo mínimo para o trading de futuros. Infelizmente, isso geralmente significa que você terá acesso a menos ferramentas de trading. Além disso, muitas dessas corretoras são plataformas novas que ainda não conquistaram a confiança da comunidade de trading.
Ao começar com um capital de US$ 500, a melhor coisa a se fazer é pesquisar bem e encontrar uma corretora confiável que não cobre taxas exorbitantes. Os recursos e as funcionalidades disponíveis na plataforma de trading, neste caso, são um bônus.
Use uma estratégia de day trade que funcione com uma conta menor
Lembre-se de que começar com US$ 500 não quer dizer que você está fadado ao fracasso, mas que será mais difícil aumentar o capital da sua conta.
As razões pelas quais operar futuros com uma conta de US$ 500 é muito mais difícil do que com uma conta maior são simples: você não tem tanto espaço para erro, não pode abrir tantos contratos e não tem a possibilidade de pagar altas comissões. Ter uma conta de US$ 50.000, por exemplo, lhe daria muito mais oportunidades para lucrar no mercados.
O maior obstáculo para contas menores é que elas só podem ser usadas para se operar em mercados com requisitos de margem mais baixos e ticks menores. Isso significa que uma estratégia de scalping pode ser a opção mais adequada para uma conta pequena. Nesse caso, o melhor cenário seria encontrar uma corretora com taxas bem baixas. Outra possibilidade bastante comum é operar seguindo uma estratégia de continuação de tendência; isso significa identificar quando o preço deve continuar se movendo na mesma direção. Em geral, cenários desse tipo surgem no meio de uma tendência de baixa ou de alta, sendo geralmente marcados pela conclusão de padrões de continuação de tendência, como bandeiras, triângulos, retângulos, entre outros.
Os traders com um maior apetite ao risco também podem usar estratégias de reversão de tendência, mesmo com contas pequenas. Para maximizar seu lucro, esses traders mantêm suas posições abertas até o último momento antes de a reversão ocorrer. No entanto, para que essa estratégia funcione na prática, é preciso ter um entendimento aprofundado de price action e indicadores de momentum. Esta também é uma abordagem de alto risco e alto retorno, o que pode acabar zerando o saldo da sua conta em um piscar de olhos. Traders experientes não aconselham começar a operar com uma estratégia de reversão.
Gerencie o risco do day trade
Uma gestão de risco adequada é essencial para que você tenha sucesso no trading de futuros, e isso é ainda mais importante para traders que começam com contas menores. Com apenas US$ 500 para operar, até mesmo uma pequena perda de US$ 10 pode ser um grande problema.
Além disso, uma gestão de risco adequada não significa apenas uma minimização das perdas, mas também exige que você otimize seus custos de trading. Esses custos são basicamente valores que são descontados automaticamente da sua conta, seja qual for o resultado da sua operação. Nesse sentido, uma estratégia de gestão de risco adequada trata as taxas de trading simplesmente como mais uma perda.
Para aumentar rapidamente sua conta de US$ 500, você deve focar em desenvolver sua estratégia de gestão de risco em torno de dois aspectos: manter uma taxa de ganhos e perdas razoável e usar ordens stop loss.
Defina uma boa taxa de ganhos e perdas
Uma taxa de ganhos de 50% é uma meta inicial razoável. No entanto, ao operar com capital limitado, é preciso buscar um valor ainda maior, principalmente se você tiver custos de trading relativamente altos.
De preferência, você deve tentar alcançar uma taxa de ganhos que fique entre 50% e 70%. Nesse caso, você garantirá um fluxo de retorno estável e poderá aumentar sua conta de forma sustentável. Poucos traders conseguem perder apenas uma vez a cada quatro operações – que seria o caso de uma taxa de 75%.
No entanto, tenha em mente que a taxa de ganhos em si não é um bom reflexo do seu sucesso – você também deve considerar o valor das suas perdas. Se a quantidade total de perdas exceder seus ganhos, não importa muito se você tiver uma taxa de ganhos de 90%. Muitas vezes, até mesmo uma ou duas operações perdidas podem eliminar todos os seus ganhos. Seja como for, você não pode ignorar sua taxa de ganhos e perdas.
A taxa de ganhos e perdas deve ser de, no mínimo, 1,5. Muitos traders buscam taxas superiores, mas, no fim das contas, tudo depende das habilidades e da experiência do trader. É melhor manter suas expectativas sob controle e buscar retornos razoáveis.
Ordens stop loss
As ordens são stop loss estão entre as ferramentas de gestão de risco mais populares entre os traders. A ideia de uma ordem stop loss é indicar ao seu software de trading o momento certo de fechar sua posição.
Embora haja diferentes tipos de ordens stop loss, todos funcionam de forma parecida. A ordem é aberta a um nível de preço específico – geralmente nas linhas de suporte ou resistência, mas também podem ser usados níveis de preço alternativos, de acordo com os sinais de indicadores de trading – para que você fique tranquilo e não corra o risco de perder mais do que poderia. Além disso, se o mercado se virar contra você, no momento em que o preço atingir o nível do stop loss, sua posição será fechada e seu lucro estará garantido.
As ordens stop loss também podem ser posicionadas a uma certa distância do preço. Dessa forma, você pode instruir que a corretora feche a posição assim que o preço do instrumento variar entre 10 e 15%, por exemplo.
A principal vantagem das ordens stop loss é poupar o trabalho de monitorar constantemente o mercado. Você terá a certeza de que, em caso de qualquer movimento de preço adverso, suas posições estarão protegidas. Além disso, você não paga nada para usá-las. Pense nelas como um seguro gratuito para os seus ganhos.
Considere o quanto você poderá ganhar com apenas US$ 500
A verdade é que começar com recursos limitados limita o seu potencial de ganhos. Isso porque não é possível operar com margem ou assumir posições maiores, pois você simplesmente não poderá sustentar grandes perdas financeiras.
Em geral, especialistas sugerem que você evite arriscar mais de 1% ou 2% do seu capital por operação. Para uma conta com um capital de US$ 500, isso equivale a uma faixa de US$ 5 a US$ 10 por operação. Investindo valores tão baixos, você dificilmente terá um salário anual na casa das centenas de milhares de dólares somente com o trading. No entanto, ao gerenciar esse capital com cuidado, você poderá aumentar suas posições aos poucos.
Relação entre risco e retorno em uma conta menor
Podemos fazer todo tipo de cálculo de quanto você poderia ganhar com uma conta de day trade de US$ 500, mas, no fim das contas, todos os resultados estariam errados. Isso porque há diversas variáveis envolvidas, incluindo a frequência com que você opera, as comissões da sua corretora, a estratégia utilizada, entre outras.
A verdade é que os traders iniciantes com um capital de US$ 500 raramente conseguem ganhar mais de US$ 30 por mês.
Você também deve ter em mente que, ao começar com apenas US$ 500, sua única chance será operar micro ou minicontratos. Isso ocorre porque o preço desses instrumentos se movem em ticks e, muitas vezes, uma variação de apenas alguns ticks nos instrumentos mais caros pode representar mais da metade de toda a sua carteira, aumentando significativamente sua exposição ao risco.
Embora pareça que os traders com contas de US$ 500 estão de mãos atadas, a verdade é que atualmente há diversas formas de se tornar um day trader e operar com mais capital do que você possui.
Seja patrocinado e aumente suas chances de sucesso
Existe uma alternativa para construir lentamente uma conta de trading de US$ 500. Programas de patrocínio para traders, como o Plano de Carreira Trader® ou Gauntlet Mini™, são projetados como um ponto de partida para traders que estão dispostos a trabalhar para aprender como operar, mas não têm os fundos para realmente construir suas contas. Você pode iniciar um desses programas por muito menos de US$500 e eles podem abrir portas para muitas oportunidades.
Vejamos o Plano de Carreira Trader®, por exemplo. Por uma assinatura mensal que varia de US$150 a US$350, dependendo da conta selecionada, você obtém acesso a um curso educacional abrangente ministrado por profissionais com anos de experiência. Porém, a principal característica do programa é a avaliação em uma conta virtual de US$25.000, US$50.000 ou US$100.000. A aprovação garante a você uma oferta de patrocínio garantida de uma mesa proprietária. O capital inicial corresponde ao tamanho da conta de avaliação selecionada, mas pode aumentar para US$200.000 ou US$400.000 por meio de uma série de contas menores à medida que você atinge suas metas de lucro em cada etapa. No entanto, mesmo operar com os US$25.000, US$50.000 ou US$100.000 iniciais permitirá que você ganhe significativamente mais do que ganharia com apenas uma conta de US$500.
A empresa que oferece o patrocínio assume todos os riscos e, em troca, recebe 20% dos lucros obtidos. Você poderá manter 80% dos rendimentos e não arriscará seu próprio capital.
Você pode entender melhor as vantagens de se tornar um trader patrocinado no nosso guia aprofundado.
Como usar os US$ 500 de forma inteligente
Por mais clichê que isso pareça, as pessoas bem-sucedidas são aquelas que não desistem. Por trás de cada história de sucesso, sempre há uma montanha de fracassos e, de repente, uma reviravolta. A persistência é o melhor indicador de sucesso no mercado de futuros. Aprender a operar, encontrar uma corretora confiável e praticar até que você esteja pronto são passos fundamentais para se alcançar o sucesso.
Felizmente, hoje em dia há mais oportunidades do que nunca para você aprender tudo o que quiser sobre o mundo do trading. Mesmo com um capital limitado, se você estiver disposto a se esforçar, as oportunidades certamente vão aparecer.
Os programas de patrocínio de traders da Earn2Trade são feitos exatamente para isso. Você pode se inscrever em um dos programas e, após concluí-lo com sucesso, receber uma oferta de patrocínio e ter acesso a uma conta de trading profissional por apenas US$ 150 e em menos de um mês.
