Dernière mise à jour le août 14, 2024
Savez-vous ce que certains des plus grands musiciens ou groupes mondialement connus, comme U2, les Beatles ou Ed Sheeran, ont en commun ? Ils ont tous commencé modestement, en répétant dans leur cuisine ou leur garage. Puis ils ont franchi le pas le plus important et le plus décisif : ils sont sortis de leur zone d’entraînement, se sont produits dans la rue et dans des bars locaux devant de petites foules. Peu à peu, les foules se sont agrandies, les bars sont devenus des stades, les tournées nationales sont devenues internationales, et tous ces grands musiciens ont commencé à écrire l’histoire.
Dans le monde du trading, le passage d’un compte de démo à un compte de trading réel et financé s’apparente à la transition d’un musicien en herbe qui s’exerce dans son garage à un musicien qui se produit sur la scène internationale. Bien que les principes fondamentaux de la pratique de l’instrument restent les mêmes, les enjeux, la pression et l’environnement changent radicalement. Cette transition exige non seulement des compétences techniques, mais aussi une résistance psychologique et une préparation stratégique. Dans cet article, nous allons définir les stratégies que vous devez maîtriser pour réussir cette transition, ainsi qu’identifier et surmonter les écueils les plus courants sur votre chemin vers le métier de trader professionnel.
5 stratégies pour vous aider à passer facilement d’un compte de démo à un compte de trading financé
Le passage d’un compte de démo à un compte de trading financé peut souvent s’avérer difficile en raison de la pression émotionnelle accrue, de la nécessité d’une discipline rigoureuse et de la complexité du trading avec de l’argent réel. De nombreux traders se retrouvent dépassés, ce qui les conduit à commettre des erreurs qui auraient pu être évitées avec une préparation et une stratégie adéquates.
Maîtriser la transition nécessite une approche globale qui prend en compte les aspects psychologiques et techniques du trading et qui permet d’atténuer les risques sur la voie de la réussite à long terme.
- Reconnaissez le changement psychologique
Le premier défi, et peut-être le plus important, lorsque l’on passe d’un compte de démo à un compte en live, est de surmonter la barrière psychologique liée au fait que les pertes sont à présent réelles. Désormais, elles peuvent affecter à la fois votre confiance et votre portefeuille, ce qui rend l’expérience intrinsèquement plus stressante.
Comme comparaison, imaginez un funambule. Marcher sur une corde raide à quelques mètres du sol est intimidant mais gérable si l’on s’entraîne suffisamment. Cependant, marcher sur la même corde tendue entre deux sommets de montagne est une toute autre chose. Bien que les compétences requises soient identiques, le stress et la peur de tomber changent tout.
De même, trader avec de l’argent réel introduit la peur de la perte, qui peut obscurcir le jugement et conduire à des décisions irrationnelles. Rosa, l’une des diplômées d’Earn2Trade, qui a commencé à trader en juillet 2021, explique qu’elle trouve que l’aspect psychologique du trading est le plus difficile à gérer. Elle souligne que lorsque les émotions l’emportent sur la pensée rationnelle, on risque de manquer une opportunité, et essayer de réparer une erreur motivée par les émotions peut faire perdre encore plus, quelle que soit la qualité de sa stratégie. Pour y remédier, elle a appris à ne pas surtrader et à mieux contrôler son esprit.
- Développez un plan de trading solide et respectez-le
L’élaboration d’un plan de trading bien structuré constitue la mesure la plus efficace pour contrer la pression psychologique. Le plan devrait couvrir les points clés suivants :
- La gestion des risques : définissez le capital maximum que vous êtes prêt à risquer sur un seul trade. Une règle courante consiste à ne pas risquer plus de 1 à 2 % de votre capital de trading sur un seul trade.
- Les stratégies d’entrée et de sortie : déterminez les conditions dans lesquelles vous entrerez et sortirez des trades en vous basant sur des indicateurs techniques, l’analyse fondamentale ou une combinaison des deux.
- Le dimensionnement des positions : décidez de la taille de chaque trade en fonction de votre capital total et de votre tolérance au risque. Un bon dimensionnement des positions permet de gérer les risques et d’éviter les pertes importantes.
- La tenue d’un registre : tenez un journal de trading pour documenter chaque trade. Vous devriez y indiquer les raisons qui vous ont poussé à entrer dans le trade et à en sortir, ainsi que vos réflexions sur les résultats obtenus, afin d’identifier des schémas dans votre comportement de trader et d’améliorer vos performances futures.
- La révision et l’adaptation : révisez régulièrement votre plan de trading et adaptez-le en fonction de vos performances et de l’évolution des conditions du marché. Le célèbre trader Jesse Livermore a dit :
Un spéculateur ne doit pas simplement être un étudiant, il doit être un étudiant de lui-même.”
Quelque chose de tout aussi important que d’avoir un plan de trading est de s’y tenir. S’écarter de son plan peut conduire à du trading émotionnel, qui entraîne souvent des pertes importantes. Sans plan, les traders sont plus susceptibles de réagir impulsivement aux fluctuations du marché, ce qui augmente le risque de prendre de mauvaises décisions. Ne pas tenir compte de son plan peut également conduire à du surtrading et, en fin de compte, à des pertes en capital.
En respectant un plan bien défini, les traders peuvent atténuer ces risques et augmenter leurs chances d’atteindre une rentabilité durable.
Comme Warren Buffett l’a énoncé,
Un idiot avec un plan peut battre un génie sans plan.”
- La transition est un marathon, pas un sprint
Une stratégie efficace pour faciliter la transition consiste à passer progressivement d’un compte de démo à un compte en live. Commencez par trader avec une petite quantité d’argent réel tout en continuant à trader sur le compte de démo. Cette approche hybride vous permet de vous acclimater aux aspects émotionnels du trading en live sans mettre en péril un capital important.
La meilleure stratégie pour y parvenir est de suivre l’approche des pilotes. Les pilotes passent beaucoup de temps dans des simulateurs de vol avant de prendre les commandes d’un véritable avion. Même lorsqu’ils commencent à voler, ils le font sous la supervision de pilotes expérimentés. De la même manière, les traders en transition peuvent bénéficier d’une augmentation progressive de leur exposition aux trades avec de l’argent réel, tout en continuant à s’appuyer sur le « simulateur » du compte de démo pour s’entraîner et gagner en confiance.
- Tirez profit de la technologie pour faciliter votre transition
À l’ère numérique, les traders ont accès à de nombreux outils et technologies conçus pour faciliter le passage de la simulation au trading en live. Ces outils peuvent aider à gérer les risques, à analyser les conditions du marché et à automatiser les stratégies de trading.
Par exemple, vous pouvez utiliser des plateformes de trading avancées dotées de capacités étendues, telles que Finamark et NinjaTrader, pour garantir l’accès à des fonctionnalités de premier ordre.
Vous pouvez également tirer parti de plateformes telles que Journalytix pour vous assurer l’accès à un « assistant du trader » en temps réel, doté de fonctionnalités telles que les actualités audio, les communiqués économiques, le suivi des risques et des positions, les graphiques PL, et bien plus encore, pour vous aider à mener à bien votre journée de trading en toute simplicité.
Laura, avocate le jour et trader la nuit, par exemple, a trouvé la plateforme de trading d’Earn2Trade très intuitive et performante, lui permettant de suivre facilement ses progrès, d’analyser et d’apprendre de ses erreurs, et de développer un plan de trading stable auquel elle peut faire confiance.
L’utilisation d’un logiciel de gestion des risques est également essentielle pour assurer une transition en douceur car cela vous aide à gérer votre exposition et à respecter votre stratégie en matière de risques. Les traders plus expérimentés peuvent également utiliser des systèmes de trading automatisés pour exécuter des trades sur la base de critères prédéfinis afin d’éliminer les composantes émotionnelles de leur prise de décision.
Enfin, il est essentiel d’utiliser un logiciel de backtesting pour vous aider à valider vos stratégies de trading sur la base de données historiques avant de les mettre en œuvre sur un compte live.
- Lancez-vous sur un parcours d’apprentissage et d’adaptation continus
Le passage au trading en live n’est pas un événement ponctuel, mais un processus continu. Les marchés sont dynamiques et, pour réussir, il faut constamment apprendre et adapter ses stratégies. À cet égard, il est utile de participer à des communautés de traders, d’assister à des webinaires et de lire des ouvrages traitant du secteur pour se tenir au courant des nouvelles stratégies et de la dynamique des marchés.
Les traders les plus accomplis se considèrent comme des étudiants à vie, toujours à la recherche de nouvelles informations. Tout comme un médecin ou un avocat doit continuellement améliorer ses connaissances et ses compétences, un trader doit faire de même. Le marché est votre manuel en constante évolution, et il est essentiel de rester informé pour réussir à long terme.
Comment éviter les 10 erreurs les plus courantes pendant le passage d’un compte de démo à un compte de trading financé en live
Il convient de mentionner que même si vous disposez de la stratégie la plus solide et que vous vous y tenez, le passage d’un compte de démo à un compte de trading live peut tout de même vous confronter à des défis inattendus. Examinons quelques-uns des écueils les plus courants qui peuvent vous attendre au tournant et voyons comment vous y préparer au mieux.
Écueil 1 : l’excès de confiance
Les traders qui réussissent avec succès leur programme d’évaluation et réalisent une série de trades gagnants sur un compte de démo peuvent souvent faire preuve d’un excès de confiance. Cependant, les conditions du marché et les facteurs psychologiques impliqués sont différents lorsque de l’argent réel est en jeu, et l’excès de confiance peut rapidement se transformer en déception.
La solution : commencez à petit format et augmentez les mises au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience et de la confiance dans le trading en live. Restez humble et adoptez une approche de trading prudente. Considérez chaque trade gagnant comme un petit pas, afin de garder les pieds sur terre et de ne pas vous laisser emporter.
Écueil 2 : une gestion des risques inadéquate
Ce principe s’applique à toutes les activités de trading, qu’il s’agisse de swing trading, de day trading ou autre. De nombreux traders échouent parce qu’ils recherchent des bénéfices énormes sur un petit nombre de trades (par exemple, ils prennent plus de risques et ont un effet de levier plus important). Toutefois, cette stratégie n’est pas viable et peut anéantir votre portefeuille même si le marché évolue contre vous pour un ou deux trades seulement.
La solution : respectez scrupuleusement votre stratégie de gestion des risques. Utilisez des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles. Examinez et ajustez régulièrement vos paramètres de risques en fonction des conditions et des performances du marché.
Écueil 3 : le trading émotionnel
Laisser les émotions guider les décisions de trading peut entraîner des trades impulsifs et irrationnels. Le risque de trading émotionnel est généralement le plus élevé juste après un trade perdant, lorsque les traders essaient de surcompenser et finissent par rechercher des opportunités plus risquées qui ne sont pas alignées sur leur plan de gestion des risques. Le célèbre gourou des marchés, Paul Tudor Jones, a déclaré :
La règle la plus importante en matière de trading est de jouer la carte de la défense et non celle de l’attaque. Chaque jour, je suppose que toutes mes positions sont mauvaises.”
La solution : développez une approche disciplinée du trading. Utilisez des systèmes automatisés si nécessaire pour éliminer la composante émotionnelle. Pratiquez la pleine conscience et les techniques de réduction du stress pour garder l’esprit clair et concentré.
Luis, un pharmacien du New Jersey et un trader actif d’Earn2Trade, partage que sa stratégie de trading comprend une limite de perte quotidienne et un objectif de bénéfices prédéfinis. Il pense que la clé de la réussite est de la suivre à la lettre, d’être calme lorsque l’on évalue le marché et de ne jamais se laisser emporter par ses émotions.
Écueil 4 : l’absence d’un plan de trading
Se lancer dans des trades sans plan précis peut mener à des résultats incohérents et à des risques inutiles. Cela revient à jeter des objets au mur, en espérant que certains d’entre eux y colleront. Même si c’est le cas, ce sera par pure chance, ce qui ne vous mènera pas loin en trading. Comme le dit Bruce Kovner :
Mon expérience est que dès que les gens commencent à chasser les résultats, ils commencent à perdre de la discipline.”
La solution : élaborez un plan de trading exhaustif avant de passer à un compte live. Incluez des stratégies détaillées d’entrée et de sortie, de gestion des risques et de dimensionnement des positions. Révisez et mettez à jour régulièrement votre plan.
Écueil 5 : pourchasser les pertes
Si vous tentez de récupérer vos pertes en effectuant des trades plus importants et plus risqués, vous risquez de perdre la totalité du solde de votre compte en quelques actions seulement. De nombreux traders l’ont appris à leurs dépens pour que vous n’ayez pas à le faire.
La solution : acceptez les pertes comme faisant partie du trading et respectez vos règles de gestion des risques. Concentrez-vous sur des trades cohérents et bien pensés plutôt que d’essayer de récupérer vos pertes rapidement. Les pertes sont compensées non pas par un grand gain, mais par de nombreux petits gains.
Écueil 6 : ne pas tenir compte des conditions du marché
En matière de trading, de nombreuses variables entrent en jeu, dont beaucoup échappent à votre contrôle. En outre, les marchés évoluent en permanence, ce qui signifie que vous devriez anticiper ces changements et vous adapter en conséquence. Si vous n’adaptez pas vos stratégies à l’évolution des conditions du marché, vous risquez de réaliser de mauvaises performances, voire d’être éliminé.
La solution : restez informé des tendances du marché et des indicateurs économiques. Soyez flexible et prêt à ajuster vos stratégies en fonction des conditions actuelles du marché.
Écueil 7 : négliger la préparation psychologique
Vous êtes-vous déjà demandé pourquoi il existe tant de livres sur la psychologie du trading ? La raison en est qu’il s’agit de l’un des aspects du trading les plus difficiles à maîtriser. La charge émotionnelle du trading est lourde et de nombreuses personnes peuvent avoir du mal à la gérer. En ce sens, sous-estimer les défis psychologiques du trading en live peut accroître le stress et conduire à une mauvaise prise de décision.
La solution : préparez-vous mentalement à la transition en comprenant les différences psychologiques entre le trading de démo et le trading en live. Envisagez de travailler avec un coach en trading ou un psychologue pour développer votre résistance mentale.
Écueil 8 : le surtrading
Un trop grand nombre de trades peut augmenter les coûts de transaction et réduire la rentabilité globale. C’est pourquoi les meilleurs traders du monde ont tous un point commun : ils ne se précipitent pas toujours pour trader. Selon Warren Buffett, le marché boursier est conçu pour transférer de l’argent de l’actif au patient. Bill Lipschutz, trader de renommée mondiale, a déclaré :
Si la plupart des traders se tournaient les pouces 50 % du temps, ils gagneraient beaucoup plus d’argent.”
La solution : privilégiez la qualité à la quantité. Élaborez une stratégie qui identifie les opportunités de trading à forte probabilité et respectez cette stratégie.
Écueil 9 : une révision et adaptation inconsistentes
Tout comme les meilleures équipes sportives consacrent des heures à l’analyse d’après-match pour s’améliorer en vue du match suivant, vous devriez en faire de même en tant que trader. C’est le meilleur moyen d’apprendre de vos erreurs et de vous assurer que vous ne les répéterez pas à l’avenir. En revanche, le fait de ne pas revoir vos trades et de ne pas adapter vos stratégies régulièrement peut constituer l’un des obstacles les plus importants à votre progression.
La solution : tenez un journal de trading et consultez-le régulièrement. Réfléchissez à vos trades, identifiez les schémas et ajustez vos stratégies si nécessaire.
Écueil 10 : ne pas tenir compte des retours
Dans le trading, il y a toujours quelqu’un de meilleur, de plus expérimenté et de mieux informé. Si vous avez la chance de vous lier d’amitié avec de telles personnes, écoutez-les. Sachez que tout trader ou investisseur accompli a eu un modèle ou un mentor, et si vous en trouvez un, vous augmenterez considérablement vos chances de réussite dans le monde du trading. En revanche, ne pas tenir compte des commentaires du marché ou des autres traders peut conduire à des erreurs répétées.
La solution : soyez ouvert aux retours et aux critiques constructives. Entrez en contact avec des communautés de traders et des mentors qui peuvent vous fournir des informations et des conseils précieux.
Prêt à devenir un trader financé ?
Le passage d’un compte de démo à un compte financé constitue une étape importante dans le parcours d’un trader. Il requiert non seulement des compétences techniques, mais aussi une résistance psychologique et une planification stratégique. En assurant une transition progressive, en comprenant le changement psychologique, en ayant un plan de trading et en le respectant, les traders peuvent traverser ce processus en douceur. En fin de compte, la clé de la maîtrise de la transition réside dans la préparation, la discipline et la volonté de s’adapter. Concentrez-vous sur ces éléments et vous ferez bientôt partie de nos histoires à succès. La première étape pour s’embarquer dans ce voyage est de s’inscrire au programme Trader Career Path® d’Earn2Trade.
