Dernière mise à jour le novembre 22, 2023
Le trading sur papier a une longue histoire puisque le concept est né bien avant l’avènement d’Internet et des plateformes de trading en ligne. À l’époque, avant que les comptes de démo en ligne ne deviennent populaires, les traders en bourse, qui commençaient tout juste leur carrière de day traders, notaient le prix auquel ils voulaient acheter ou vendre une action. À la fin de la journée, ces traders novices comparaient le prix du marché avec leur prix d’entrée et essayaient de mesurer leur performance spéculative. Dans cet article, nous vous donnons quelques conseils et expliquons en détail ce qu’est le trading sur papier et comment l’utiliser.
Qu’est le trading sur papier ?
Le meilleur aspect du trading sur papier est que vous pouvez faire l’expérience du trading sans risquer un seul centime.
Toutefois, le concept de trading sur papier a évolué en quelques décennies, à mesure que le trading se numérisait. Aujourd’hui, les traders n’ont plus besoin d’utiliser un stylo et une feuille de papier pour suivre leurs “positions ouvertes”. Au lieu de cela, la plupart des plateformes de trading offrent aux traders un compte de trading de démo intégré où ils peuvent imiter l’expérience de trading en direct et essayer tout le tralala que la plateforme a à offrir.
En bref, si vous voulez acheter une action et que le cours de l’action clôture en dessous de votre prix d’entrée sur le marché, vous enregistreriez une perte. En revanche, si vous vouliez vendre l’action à découvert et que le cours de l’action a clôturé au-dessus de votre prix d’entrée sur le marché, vous enregistreriez une perte. Avec le trading sur papier, vous voudriez peut-être noter le nombre de pertes que vous avez subies plutôt que les gains en valeur monétaire. Ou, vous pourriez simplement vouloir évaluer la performance d’une stratégie de trading en termes de taux de gain, de ratios risque/récompense et de rentabilité globale du système.
De nos jours, le processus de trading sur papier avec un compte de démo semble presque identique au trading avec de l’argent réel. Toutefois, la principale différence réside dans le fait qu’avec le trading sur papier avec un compte de démo, vous ne mettez pas en jeu votre capital durement gagné. Au lieu de cela, vous tradez avec de l’argent virtuel pour tester la plateforme de trading, votre propre stratégie de trading, et vous pouvez développer votre confiance dans votre capacité de day trading.
Si le concept et l’application du trading sur papier pour améliorer votre trading réel peuvent sembler simples, le trading sur papier est plus complexe qu’il n’y paraît.
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Les avantages du trading sur papier
- Vous pouvez utiliser le trading sur papier pour explorer votre zone de confort.
- Cela peut vous aider à gagner la confiance nécessaire pour gérer le stress tout en tradant des fonds réels.
- Vous pouvez tester votre stratégie pour voir si elle est viable sur le marché.
Une fois que vous avez appris à exécuter des transactions sur un compte de démo, vous pouvez affiner vos compétences en matière de gestion de l’argent pour éviter de trader plus que ce que votre compte peut supporter. De plus, lorsque vous effectuez du trading sur papier, vous pouvez essayer différentes méthodes de placement d’ordres, comme l’utilisation d’ordres de vente stop et d’ordres à cours limité, afin d’être à l’aise et de découvrir votre méthode de trading préférée. Vous tradez également les marchés sur différents horizons temporels pour voir comment vous êtes psychologiquement conditionné pour faire face à un prix évoluant rapidement sur un graphique de cinq minutes par rapport à un graphique quotidien.
Si le fait d’effectuer toutes ces opérations sur un compte de trading sur papier contribuera à renforcer votre confiance, l’aspect le plus important est d’apprendre si vous pouvez trader de manière rentable pendant un certain nombre de semaines et de mois. Si vous pouvez réaliser des transactions rentables pendant plusieurs mois consécutifs, cela fera des merveilles pour renforcer votre confiance.
Comment fonctionne le trading sur papier ? Astuces importantes pour démarrer
Si vous débutez et n’avez aucune idée de ce qu’est un compte simulé et de la manière dont il peut vous aider à vous améliorer, nous vous proposons ici quelques conseils précieux pouvant vous aider à améliorer vos compétences en matière de trading. Découvrez ci-dessous comment ces conseils peuvent faire de vous un meilleur trader.
Il peut vous aider à gagner en confiance
La plupart des gens grandissent en admirant la certitude. En partie parce que la plupart des compétences que nous apprenons à l’école ne comportent pratiquement aucune ambiguïté. Dans la plupart des emplois, deux plus deux font toujours quatre. Cependant, la nature du trading est de gérer l’incertitude et les risques.
Alors que les traders professionnels, issus du monde de la finance, sont souvent formés à quantifier l’incertitude, la plupart des traders de détail n’ont aucune idée de la manière de gérer le stress faisant partie intégrante de la gestion des risques et du métier de day trader.
Bien sûr, vous pouvez avoir la meilleure stratégie de trading, un capital suffisant pour vous engager sur le marché et avoir toute la confiance du monde pour faire votre travail correctement. Mais si vous ne savez pas comment gérer l’incertitude et les risques, le trading d’actions ou de Forex peut devenir une activité stressante pouvant anéantir votre confiance en vous et détruire votre carrière de trader.
Cependant, si vous commencez par le trading sur papier, cela peut vous aider à gagner la confiance dont vous avez besoin pour gérer le stress lorsque vous tradez avec des fonds réels.
En revanche, si vous savez que vous n’avez pas la patience de rester assis devant un écran toute la journée, vous pouvez commencer à chercher des systèmes de trading plus orientés vers le court terme, comme l’utilisation d’un croisement de moyennes mobiles sur 5 et 20 périodes.
Si vous pouvez utiliser le trading sur papier pour explorer votre zone de confort, vous pourrez prendre confiance dans votre capacité à trader et cela vous aidera à devenir rentable au final. Envisagez le trading sur papier comme un cockpit de réalité virtuelle et imaginez que vous vous entraînez à devenir un pilote qui, un jour, pilotera un avion de plusieurs millions de dollars !
Prendriez-vous subitement place dans un vrai cockpit et auriez-vous la confiance nécessaire pour piloter un Boeing 777 ? Probablement pas. Enfin, peu de gens l’auraient !
Accordez votre solde de compte de trading sur papier à votre compte réel
Si vous avez visité le site Web d’un courtier en bourse, vous avez alors probablement vu des publicités pour des comptes de trading gratuits de 50 000 $ sur papier. Eh bien, lorsque vous tradez avec de l’argent virtuel, il importe peu que vous ayez 50 000 $ sur votre compte ou un million.
Toutefois, il est fortement conseillé de maintenir le solde de votre compte de démo à un niveau proche de celui de votre compte réel. En ce qui concerne la psychologie humaine, nous sommes esclaves de nos habitudes. Lorsqu’il s’agit de trading, nous avons tendance à attribuer une valeur aux chiffres changeants correspondant à notre mémoire à court terme ou à nos expériences.
Si vous êtes un trader de détail voulant commencer à trader avec seulement 10 000 $ mais que vous commencez à trader sur un compte de trading sur papier dont le solde de départ est de 100 000 $, devinez ce qui peut mal se passer ? Premièrement, vous entraînerez votre cerveau à voir des chiffres beaucoup plus élevés dans la colonne des pertes et bénéfices de votre relevé de compte. Deuxièmement, lorsque vous calculerez la taille de votre position, en espérant que, sur la base d’un système de gestion de l’argent solide, vos ordres seront dix fois plus élevés que ce que vous traderiez normalement avec un compte réel.
| Compte | Compte de trading sur papier avec un solde de 100 000 $ | Compte réel de trading avec un solde de 10 000 $ |
| Niveau de risque | Une perte de 1 000 $ représente 1 % de votre solde de compte | Une perte de 1 000 $ représente 10 % de votre solde de compte |
| Dimensionnement des positions | Des ordres 10x supérieurs | Vous pourriez vous désensibiliser aux pertes relativement faibles |
| Tolérance aux pertes | Vous entraînez votre cerveau à voir des chiffres bien supérieurs dans votre colonne de pertes et bénéfices | Vous pourriez détenir vos pertes trop longtemps dans l’espoir qu’elles s’inversent |
Aucun effet négatif garanti
Nous ne disons pas que cela aura certainement un effet négatif sur votre façon de trader. Néanmoins, lorsque vous entraînez votre cerveau à traiter des chiffres plus importants pendant le trading sur papier, cela peut certainement perturber votre boussole de valeurs. En particulier, si vous débutez en tant que trader.
Lorsque vous passez à un compte réel dont le solde est beaucoup plus faible, vous pourriez vous sentir désensibilisé émotionnellement à des pertes relativement faibles. Par exemple, si vous avez risqué 1 000 $ par transaction sur un compte de démo de 100 000 $ et que vous passez soudainement à un compte réel de 10 000 $, une perte de 500 $ ne déclenchera peut-être pas d’alarme alors qu’elle le devrait.
Beaucoup de traders débutants font l’erreur de conserver leurs pertes plus longtemps qu’ils ne le devraient dans l’espoir que le marché s’inversera bientôt. Cela peut sembler contre-intuitif, mais plus les pertes accumulées sont importantes, plus il devient difficile pour les traders débutants de les accepter. Par conséquent, trader avec un compte de démo important peut avoir un effet négatif sur la façon dont vous gérez le stress et attribuez une valeur au capital de votre compte lorsque vous tradez en direct.
Utilisez-le pour éviter les systèmes à ajustement de courbe
Vous avez probablement entendu parler du backtesting, qui consiste essentiellement à déterminer si une stratégie aurait fonctionné dans le passé. Si vous cherchez sur Google, vous trouverez des milliers de “stratégies de trading rentables” à vendre où le développeur vous promet un taux de retour sur investissement outrancier.
Le problème est que la plupart de ces systèmes de trading prêts à l’emploi sont créés par ajustement de courbe. Développer une stratégie rentable est un travail difficile. Mais, si vous observez l’historique d’un graphique et que vous modifiez les paramètres de vos indicateurs pour qu’ils s’accordent aux données historiques, vous pouvez facilement faire croire que votre système fonctionne comme par magie.
Par conséquent, lorsque vous rencontrez un système prétendant offrir des rendements extraordinaires, assurez-vous toujours d’essayer le système pendant plusieurs mois avec un mélange d’actifs et d’échéances sur un compte de trading sur papier avant de commencer à le trader avec votre compte réel.
Trader un système avec un compte de démo en temps réel s’appelle le test prospectif. Lorsque vous effectuez un test prospectif, vous pouvez également jouer avec certains paramètres du système pour qu’il corresponde à votre style de trading personnel, adapté à votre zone de confort.
Certains traders chevronnés affirment que les tests prospectifs avec un compte de trading sur papier ne leur apportent pas une expérience psychologique réaliste car ils ne perdent ni ne gagnent d’argent réel. Ils conseillent donc aux traders d’ouvrir des comptes de micro trading et d’échanger des centimes d’euros pour avoir cette sensation.
Cependant, lorsque vous effectuez des tests prospectifs, il est toujours préférable de tester un système avec de l’argent papier plutôt que de risquer ne serait-ce que quelques centimes. Après tout, vous pouvez toujours tester un système pendant quelques semaines avant de l’essayer avec votre micro-compte et, si tout va bien, trader votre compte plus important avec le système plus tard.
Les traders professionnels réalisent plus de trading sur papier que de trading réel
Lorsque vous débutez en tant que trader, vous êtes souvent impatient de commencer à trader avec de l’argent réel. La majorité des traders débutants considèrent souvent les risques inhérents au trading comme une source d’excitation et non comme quelque chose dont il faut s’inquiéter.
C’est pourquoi beaucoup de gens associent les traders de détail inexpérimentés aux joueurs car les deux groupes présentent des traits de caractère similaires.
Au contraire, les traders professionnels ayant des années d’expérience à leur actif vous diront qu’ils passent souvent la majorité de leur journée à trader de l’argent papier.
Vous voyez, les traders professionnels ne tradent pas pour gagner une transaction particulière. Ils tradent un système.
La principale différence entre un trader professionnel et un trader novice est que, lorsqu’il s’agit d’incertitude et de prise de risques, les professionnels essaient d’agir comme le casino tandis que le dernier groupe agit comme les joueurs au casino.
Alors que la plupart des traders inexpérimentés s’inquiètent du résultat d’une unique transaction, probablement parce qu’ils sont surexposés ou qu’ils misent 10 % de leur compte sur une transaction, les traders professionnels sont beaucoup plus méticuleux sur l’ensemble du processus.
Les traders institutionnels savent que leur système leur offre un avantage sur le marché et que s’ils suivent strictement leurs règles, sur une série de 100 transactions, ils gagneront un certain pourcentage avec un certain ratio risque/récompense qui les rendra rentables.
C’est pourquoi les traders professionnels prennent leur trading sur papier très au sérieux. Pendant qu’ils attendent que le marché leur présente l’opportunité d’entrée parfaite, ils ne se contentent pas d’attendre sans rien faire. Ils font du trading sur papier pour tester leurs nouvelles stratégies pouvant offrir une meilleure rentabilité que le système actuel.
Un compte de démo ne remplace pas un compte réel
N’oubliez pas que le trading sur papier ne remplace pas le trading avec un compte réel. En fait, si vous tradez un compte de démo pendant de longues périodes, cela peut se retourner contre vous et avoir un impact négatif sur votre carrière de trader par la suite.
Vous voyez, le trading sur papier n’a aucune conséquence. Avec lui, vous n’investissez que votre temps et vous ne “jouez pas votre peau”. Si vous souhaitez acquérir de l’expérience en matière de trading, un compte de trading sur papier ne sera tout simplement pas suffisant.
Du point de vue de l’évolution, l’homme a évolué pour faire face aux situations à risque en libérant une hormone appelée adrénaline qui prépare son corps et son esprit à un danger clair et présent. Lorsque vous faites du trading sur papier, vous ne ressentez pas cette poussée d’adrénaline se manifestant par une sensation physique d’excitation et de stimulation intense.
Pour devenir un trader chevronné, vous devez passer des heures devant l’écran avec un compte réel pour vous familiariser avec cette sensation d’adrénaline dans le sang.
Indépendamment de la façon dont vous vous améliorez ou de la façon dont vous devenez rentable avec un compte de démo, si vous n’avez pas risqué de l’argent réel et connu les hauts et les bas de la perte ou du gain d’argent sur le marché, vous n’avez pas vraiment fait l’expérience du trading.
En fin de compte, le trading est un jeu de psychologie où le marché teste votre stabilité et votre résistance émotionnelles. Par conséquent, la stabilité émotionnelle et la discipline sont ce qui sépare les traders rentables des amateurs. C’est pourquoi seule une infime partie des traders finit par gagner tous les bénéfices sur le marché et la majorité perd à long terme.
Conclusion
Vous n’apprendrez jamais à trader correctement si vous n’avez pas accepté le fait que le trading implique d’accepter les pertes, si ce n’est de les embrasser. Tous les systèmes de trading, quelle que soit leur précision, subiront des pertes. La manière de devenir un trader rentable est de penser en termes de statistiques où vous placerez dix transactions avec exactement les mêmes critères. Peut-être que la majorité d’entre elles seront rentables alors que vous finirez par en perdre quelques-unes. Mais, à long terme, votre système deviendra rentable.
Malheureusement, le trading sur papier ne vous préparera jamais au monde réel du trading car les comptes de démo ne permettent pas d’établir un lien émotionnel entre votre capital et votre capacité à tolérer le risque.
Cependant, les comptes de démo ne vous donneront jamais la sensation d’assister à une perte importante et de devoir faire face à cette perte. C’est l’aspect désagréable que vous devez endurer sur un compte réel, jour après jour, pour vous familiariser avec votre zone de confort.
Si vous n’êtes pas conditionné émotionnellement à constater une grosse perte et à l’accepter au lieu de déplacer votre ordre de vente stop plus loin dans l’espoir que le marché puisse tourner en votre faveur, vous ne pourrez jamais devenir un trader accompli.
Cela dit, les comptes de démo peuvent toujours jouer un rôle fonctionnel en vous aidant à vous familiariser avec le monde du trading, que ce soit pour savoir comment trader ou apprendre à gérer votre argent. Si vous réussissez à faire du trading sur papier pendant quelques mois et que vous constatez que vous devenez constamment rentable, n’attendez pas trop longtemps pour commencer à trader avec un compte réel car vous voulez entrer dans le jeu le plus tôt possible.
