Dernière mise à jour le septembre 8, 2023
Si vous débutez tout juste dans le day trading, vous pouvez avoir l’impression qu’il y a toute une montagne à gravir. Et vous avez peut-être raison. Le day trading peut représenter un véritable défi pour ceux qui ne sont pas familiers avec les mécanismes du marché ou la façon dont les acheteurs et les vendeurs interagissent entre eux. C’est un environnement assez compétitif pour les personnes faisant leurs premiers pas dans le monde financier. Pour vous aider à aplanir la courbe d’apprentissage, à découvrir et à comprendre toutes les informations dont vous aurez besoin pour devenir un trader accompli, nous avons dressé une liste de 10 règles et stratégies de day trading avec lesquelles vous devriez commencer.
La liste comprend tout, depuis la manière de créer et de valider une stratégie de trading jusqu’aux critères à prendre en compte pour choisir une société de courtage. Elle comprend également des points cruciaux tels que la tenue d’un journal de trading pour améliorer votre efficacité, la meilleure façon de planifier vos points d’entrée et de sortie, et pourquoi il est si important d’apprendre à s’autodiscipliner et à contrôler ses émotions. En adhérant à ces principes essentiels, vous réaliserez des progrès significatifs avec un minimum d’efforts.
Après avoir parcouru notre liste complète des meilleures règles et stratégies de day trading, vous comprendrez mieux ce qu’il faut faire pour s’engager dans le day trading et comment mieux naviguer sur le marché. Plus important encore, vous aurez une idée de la façon de commencer votre carrière de day trader : ouvrez un compte de démo où vous pourrez essayer différents scénarios de trading, apprendre les règles d’allocation du capital et développer des stratégies de gestion des risques durables.
1. Sachez quand entrer et quand sortir du marché
C’est l’une des règles les plus importantes du day trading. Comme le dit le dicton, il faut espérer le meilleur, mais prévoir le pire. Vous devriez toujours supposer que la transaction que vous êtes sur le point d’ouvrir sera probablement perdante. Même si vous pensez qu’il y a une forte probabilité d’être gagnant. Cela peut sembler un cliché, mais lorsqu’il s’agit de day trading, ne pas avoir un plan détaillé marquant votre sortie si la transaction va à l’encontre de votre objectif ou lorsque vous atteignez votre objectif de bénéfice équivaut à planifier l’échec.
Le plan de sortie du marché devrait entrer en vigueur avant que vous ne décidiez à quel prix vous allez acheter ou vendre l’actif. De plus, le plan ne devrait pas être basé sur un caprice. Il devrait y avoir un raisonnement solide derrière la décision d’entrer et de sortir d’une transaction. C’est pourquoi le fait de disposer d’une stratégie de trading détaillée et éprouvée, qui a prouvé son efficacité dans diverses conditions de marché, est la clé du succès pour devenir un day trader accompli.
La plupart des day traders appliquent des stratégies de trading basées sur l’analyse technique car les échéances à court terme ne sont pas adaptées à l’analyse fondamentale. C’est pourquoi les day traders aiment tracer des lignes horizontales de support et de résistance en se basant sur l’historique des cours pour savoir où une tendance pourrait trouver un obstacle dans un avenir proche.
Une façon de planifier une sortie avant même d’entrer dans une transaction est de trouver les niveaux de support et de résistance les plus proches. Une fois que vous avez une idée de base de l’endroit où la tendance pourrait commencer un retracement, vous pouvez planifier votre entrée et votre sortie avec plus de précision
Dans la figure 1, nous pouvons voir que l’EUR/USD était lié à la fourchette. Si vous êtes un day trader basé sur l’action des prix, vous auriez pu vouloir trader après la formation de la barre d’épingle baissière. Dans cet exemple, votre plan de sortie se situerait au-dessus de la résistance précédente, à 1,1230, si la transaction se retourne contre vous. En revanche, vous réduiriez votre exposition ou sortiriez complètement du marché avec le bénéfice réalisé une fois que le prix atteint le niveau de support bien défini autour de 1,1165.
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2. Affinez votre plan de trading et optimisez votre stratégie avec de l’argent virtuel
Si vous lisez cet article, il y a de fortes chances que vous soyez un day trader débutant. En tant que trader débutant, vous devez comprendre que le day trading est une activité sérieuse. Certains des meilleurs et des plus brillants esprits du monde finissent par trader sur les marchés financiers, et c’est un endroit très compétitif.
Vous êtes peut-être très doué dans votre profession, mais si vous vous réveillez soudainement un jour et décidez de faire du day trading pour payer la rénovation de la cuisine ou vos vacances de rêves, cela pourrait ne pas marcher comme vous l’aviez prévu.
Pour battre le marché de manière constante, vous devez d’abord disposer d’un plan ou d’une stratégie de trading détaillée qui fonctionne. Ensuite, vous devez maîtriser cette stratégie et vous entraîner au trading pendant plusieurs mois avant même d’envisager d’ouvrir un compte de day trading live.
- Ouvrez un compte de démo de trading et appliquez méticuleusement les règles de votre stratégie de trading.
- Apprenez à placer des ordres d’entrée uniquement lorsque toutes les conditions de votre stratégie de trading sont réunies.
- Devenez doué dans la finalisation d’une transaction avec soit de faibles pertes, soit suffisamment de bénéfices.
Pour vous entraîner, vous devriez ouvrir un compte de démo de trading et appliquer méticuleusement les règles de votre stratégie de trading. Apprenez à placer des ordres d’entrée uniquement lorsque toutes les conditions de votre stratégie de trading sont remplies et devenez doué dans la finalisation d’une transaction avec soit de faibles pertes, soit suffisamment de bénéfices.
Le principal problème auquel sont confrontés les day traders débutants est le dilemme séculaire consistant à céder à la peur ou à devenir trop cupide. Le day trading avec un compte de démo devrait vous aider à apprendre à réduire vos pertes, conformément à votre stratégie et à vos règles de gestion de l’argent. En outre, cela devrait vous faire comprendre que vous devriez sortir du marché avec des bénéfices importants une fois que le ratio récompense/risque de votre transaction est atteint, ce qui devrait être déjà prédéfini dans votre stratégie de trading.
Le trading de démo vous aidera également à vous familiariser avec la montée d’adrénaline de l’environnement de trading. Beaucoup de day traders finissent par surtrader car l’expérience est souvent addictive. Cependant, pour devenir un day trader accompli, vous devriez apprendre à faire la différence entre un trader sain qui suit sa stratégie et ce qui constitue le comportement d’un joueur. La grande majorité des day traders finissent par perdre leur précieux capital comme dans un jeu d’argent. Après tout, l’excitation du trading à court terme peut facilement dominer les motivations de bénéfice à long terme.
Apprendre à savoir quand vous avez réalisé suffisamment de bénéfices et quand arrêter de trader pour la journée vous servira à long terme en tant que day trader. Il n’y a pas de meilleur moyen d’atteindre cet objectif que de trader avec un compte de démo.
3. Paramétrez le marché et sachez quand trader
Le marché mondial des devises reste ouvert 24 heures sur 24 et cinq jours sur sept, mais lorsqu’il s’agit de trader des contrats à terme (Futures), vous devriez vous en tenir aux périodes où les principaux marchés de contrats à terme sont ouverts.
Figure 2 : centres financiers mondiaux sur la carte du monde
Cela dit, il y a le pré-marché pour les contrats à terme environ 30 minutes avant l’heure d’ouverture réelle du marché. D’autre part, l’après-marché des contrats à terme reste ouvert même après la fermeture des marchés au comptant officiels. Cependant, le pré-marché et l’après-marché des contrats à terme manquent généralement de volatilité des prix en raison du faible volume de trading. En outre, si vous tradez pendant les heures hors marché, vous devrez probablement faire face à de nombreux écarts de prix et à des pics de prix importants.
Pour réaliser des bénéfices grâce au day trading, il faut que le marché soit très volatil. Sans fluctuations de prix importantes, vous n’aurez pas la possibilité d’acheter ou de vendre à profit. C’est pourquoi il est essentiel de savoir quand trader pour devenir un day trader accompli. En fonction de votre fuseau horaire et de votre disponibilité pendant la journée de travail, choisissez un bloc de temps étant en phase avec l’un des principaux centres financiers mondiaux.
Par exemple, si vous tradez des contrats à terme sur devises, le fait de trader lorsque le Chicago Mercantile Exchange (CME) est opérationnel vous aidera à trouver davantage d’opportunités de trading par rapport aux heures hors marché. Après tout, le CME a un chiffre d’affaires quotidien moyen de plus de 100 milliards de dollars, ce qui en fait le deuxième plus grand marché des changes après le marché interbancaire mondial au comptant.
4. Démarrez un journal de trading et prenez l’habitude de revoir votre historique de trading
Nous ne pouvons tirer des leçons de notre expérience que si nous nous en souvenons, n’est-ce pas ? Lorsque vous réalisez dix transactions par jour, il est facile d’oublier dans quelles circonstances vous avez ouvert la transaction ou même pourquoi vous en avez tiré des bénéfices ou des pertes.
L’historique de trading, cependant, ne se limite pas aux informations sur les prix d’entrée et de sortie. Il y a aussi les ordres de vente stop, les objectifs de bénéfices, le volume de trading, les modèles et d’autres facteurs ayant influencé votre décision de trading. Vous devriez conserver une trace de tous ces éléments.
Envisagez également de noter l’état de vos émotions à ce moment-là. Une fois que vous avez passé l’ordre auprès de votre courtier en bourse et que la transaction est en cours, notez comment vous avez réagi lorsqu’elle a testé un niveau de support ou de résistance. Avez-vous eu envie de prendre vos bénéfices et de clôturer votre position ? Ou avez-vous eu envie de déplacer votre ordre de vente stop plus loin pour donner plus de marge de manœuvre à votre transaction ?
“Les pertes sont nécessaires, tant qu’elles sont associées à une technique pour vous aider à apprendre d’elles.”
― David Sikhosana, Time Value of Money: Timing Income
De petits détails comme ceux-ci vous aideront à comprendre comment votre esprit réagit à la situation du marché et feront de vous un trader plus discipliné qui s’en tient à sa stratégie de trading.
Figure 3 : conserver un journal de trading
L’utilisation d’un logiciel gratuit comme Microsoft OneNote ou même un fichier Google Doc avec des graphiques et des annotations ferait parfaitement l’affaire. À la fin de chaque semaine, résumez les événements des sept derniers jours. Ce résumé devrait inclure à la fois vos réussites et vos erreurs. Pour ces dernières, envisagez également d’inclure vos réflexions sur la façon dont vous auriez dû réagir pour les éviter.
Le marché évolue très rapidement lorsque vous faites du day trading et que vous devez prendre des décisions en une fraction de seconde. L’intérêt de tenir un journal de trading est de vous entraîner à respecter votre stratégie de trading tout en étant sous pression. Si vous pouvez maîtriser l’art de rédiger et de réviser un journal de trading, vous pouvez réduire votre courbe d’apprentissage et devenir un trader accompli beaucoup plus rapidement.
5. Concentrez-vous sur l’utilisation des ordres à cours limité
Une fois que vous aurez maîtrisé la tenue d’un journal de trading, vous comprendrez pourquoi cela ne vaut pas la peine de courir après une transaction. Au lieu de cela, vous serez plus patient et laisserez les opportunités de trading venir à vous. Lorsque vous découvrirez pour la première fois le chaos du day trading, vous ressentirez le besoin d’être un chasseur. Vous aurez l’impression que vous devez être un fonceur recherchant activement des transactions et sautant sur l’occasion dès qu’elle se présente.
Cependant, les traders expérimentés savent qu’il ne sert à rien de courir après le marché. Si vous manquez une opportunité, une autre se présentera très vite. Par conséquent, il est beaucoup plus sage de s’en tenir à vos stratégies initiales de day trading. Vous vous rendrez compte que vous ne devez entrer sur le marché qu’au point de prix présentant le ratio récompense/risque le plus élevé, conformément à votre stratégie de trading.
En tant que day trader débutant, vous avez l’habitude de placer des ordres de marché lorsque vous ouvrez de nouvelles positions. Un ordre de marché est une instruction à votre courtier en bourse d’ouvrir une position à un “cours de marché”. Le problème est que les cours changent rapidement. Vous n’avez aucune idée du cours auquel le courtier exécutera votre ordre.
Imaginons que vous vouliez acheter 20 contrats CME décembre 2019 de contrats CME Euro FX au prix de 1,1550 et les vendre à 1,1600. Ainsi, chaque fluctuation de prix de 0,0001 € entraînerait un bénéfice de 12,50 $. À 125 000 euros pour chaque contrat Euro FX, votre bénéfice aurait été de 0,0050 € x 125 000 x 20, 12 500 $.
Toutefois, si vous utilisez un ordre de marché et que votre courtier l’exécute à 1,1552, vous perdrez environ 4 % du bénéfice (soit 500 $ environ). La seule façon d’éviter une telle situation, à long terme, est d’utiliser des ordres à cours limité. Bien sûr, vous risquez de manquer une opportunité de trading de temps en temps, mais les performances de votre stratégie s’amélioreront de manière significative.
6. Tenez-vous en à votre plan de trading
Avant de vous lancer dans le day trading, vous devez réaliser un test rétrospectif puis un test prospectif de vos stratégies de trading jusqu’à ce que vous soyez certain qu’elles fonctionnent. Assurez-vous que sur une centaine de transactions, votre stratégie vous permet de gagner suffisamment pour compenser les pertes et générer un bénéfice.
Une fois que vous avez établi les règles et stratégies de trading auxquelles vous allez adhérer, testez le nombre de transactions perdantes qu’elles ont générées d’affilée et notez ce nombre. Par exemple, votre stratégie peut avoir généré six pertes consécutives lors du test prospectif. Cependant, lorsque vous commencez à appliquer vos stratégies de trading sur un compte réel, vous finissez par perdre sur trois transactions d’affilée. Naturellement, vous commencez à douter de sa validité. Après tout, qui voudrait jeter de l’argent par les fenêtres et continuer à trader une stratégie qui ne fonctionne pas ?
- Gardez à l’esprit qu’aucune stratégie ne fonctionne 100 % du temps.
- Sur une centaine de transactions, vous devriez quand même avoir réalisé certains bénéfices rendant l’ensemble rentable.
- Gardez une trace de vos séries de pertes.
- Quand vous doutez (vous perdez 6 fois ou plus de suite), trouvez des transactions en accord avec votre stratégie.
- Dans le cas de séries de pertes plus longues (10-15 d’affilée) examinez la structure du marché et affinez votre stratégie.
- N’abandonnez jamais une stratégie approuvée après quelques pertes.
Si vous subissez quelques pertes, au lieu de changer de stratégie immédiatement, revoyez votre journal de trading pour vérifier que vous avez suivi toutes les règles.
“La minute où vous vous détournez des fondamentaux – que ce soit la bonne technique, conscience professionnelle ou préparation mentale – tout votre jeu s’effondre.”
― Michael Jordan
Si vous continuez à perdre après 10-15 transactions, vous devriez commencer à évaluer si la structure du marché sous-jacent a changé et déterminer ce qui n’a pas fonctionné. Vous avez peut-être ajusté la courbe lors du test rétrospectif ou eu une chance exceptionnelle lors du test prospectif. Retournez à la planche à dessin et trouvez la solution. En fin de compte, évitez toutefois de changer de stratégie trop souvent ou de vous retrouver à trader cinq jours par semaine avec cinq stratégies différentes.
7. Tradez du capital que vous pouvez vous permettre de perdre
C’est l’une des règles les plus évidentes et il ne devrait pas être nécessaire de trop vous convaincre pour que l’idée soit assimilée. Si vous risquez l’argent dont vous avez besoin pour le loyer du mois prochain, vous prendrez des décisions de trading irrationnelles. Si vous avez un ordre de vente stop de 30 pips, la psychologie d’aversion à la perte vous incitera à déplacer votre ordre de vente stop à -300 pips. Car au moment où vous fermerez la transaction, vous réaliserez la perte, et ne pourrez pas accepter de prendre une perte avec l’argent dont vous avez besoin pour survivre.
Le trading est une activité commerciale et non une combine pour s’enrichir rapidement. Vous ne devriez trader que lorsque vous avez suffisamment d’argent pour maintenir votre style de vie actuel pendant au moins plusieurs mois. En outre, remplissez toutes vos obligations financières, approvisionnez votre compte de retraite et soyez en sécurité financière avant d’envisager de devenir un day trader.
À moins que vous ne soyez en sécurité financière et que vous n’investissiez que de l’argent qui ne vous empêchera pas de dormir si vous le perdez, vous ne pourrez jamais devenir un trader discipliné et vous finirez par perdre le peu d’argent que vous avez économisé. Donc non, ne tradez jamais une pièce de dix cents dont vous pourriez avoir besoin dans un court laps de temps. N’investissez que ce que vous pouvez considérer comme quelque chose avec lequel vous pouvez prendre des risques.
8. Soyez prudent avec le trading sur marge
Avant de vous lancer dans le day trading et de réfléchir à des stratégies, vous devriez pleinement accepter quelque chose – vos bénéfices dépendront du nombre de transactions que vous effectuerez, plutôt que du rendement individuel de chacune d’entre elles. Ou, en d’autres termes – vous profiterez de l’intensification de votre activité. Dans la plupart des cas, le rendement d’une seule transaction ne sera pas significatif. Ce sont les règles du day trading que vous devriez accepter et non essayer de réécrire en profitant du code de triche le plus simple qui soit – le trading à effet de levier.
N’oubliez pas que le trading sur marge est une activité spéculative pouvant être très dangereuse si elle n’est pas appliquée avec précaution. Assurez-vous de ne vous tourner vers le day trading sur marge que lorsque vous avez suffisamment d’expérience et une stratégie bien rodée. Vous devriez être conscient de tous les pièges et être extrêmement prudent.
L’histoire connaît une pléthore de cas où des traders ont non seulement réduit à néant l’intégralité de leurs portefeuilles, mais se sont également retrouvés endettés auprès de leurs courtiers en bourse à cause d’une seule transaction ayant mal tourné pendant l’utilisation de l’effet de levier.
“Warren et moi sommes des poules mouillées pour l’achat d’actions sur marge. Il y a toujours une infime chance de catastrophe lorsque l’on possède des titres gagés à d’autres. L’idéal est d’emprunter d’une manière où rien de temporaire ne peut vous déranger.”
― Charlie Munger
Mais parlons chiffres. Les day traders sont généralement autorisés à emprunter jusqu’à 4 fois le montant qu’ils ont déposé sur leur compte de trading. Ainsi, dans ce cas, si vous disposez d’un capital de trading de 5 000 $, vous pourrez acheter des instruments d’une valeur maximale de 20 000 $. N’oubliez pas que les fluctuations de prix sont également multipliées par quatre, ce qui signifie que vous pouvez recevoir un appel de marge très rapidement si le marché se retourne contre vous.
Pour les day traders gardant leurs positions ouvertes d’une journée sur l’autre, la limite est de deux fois. Pour en savoir plus sur les conditions de la FINRA, cliquez ici. Toutefois, ces exigences peuvent différer selon votre juridiction, le type d’activité de trading (swing traders ou traders sur position, par exemple), la société de courtage, etc.
N’oubliez pas que le trading est un processus constant et non un raccourci pour faire fortune rapidement. N’essayez pas d’en faire un tel processus ou de compter sur le trading sur marge pour devenir millionnaire du jour au lendemain.
Bien entendu, le trading sur marge présente également de nombreux avantages. Le trading à effet de levier est un outil formidable pour ceux qui savent ce qu’ils font. Les day traders chevronnés appliquant des stratégies de gestion des risques éprouvées, par exemple, l’utilisent avec succès pour amplifier leurs opportunités de bénéfices.
9. Trouvez le meilleur fournisseur de services de courtage
Si vous êtes un trader actif, vous savez probablement ce dont vous avez besoin de la part de votre courtier en bourse. Si vous êtes un débutant, en revanche, vous devriez accorder une attention particulière aux paragraphes suivants.
Il existe un grand nombre de sociétés de courtage dans le monde, ce qui peut compliquer davantage votre choix. Cependant, il est important de prendre en compte plusieurs facteurs clés pour décider avec qui vous allez travailler.
Le premier concerne les conditions financières, notamment les frais de trading, les marges et les minimums de comptes. Examinez les marges et les frais qui vous seront facturés sur chaque transaction. Ceci est particulièrement important dans le cas du day trading car vous effectuerez un nombre important de transactions par session. La bonne nouvelle est que de nombreuses sociétés de courtage populaires proposent actuellement du trading sans commission. Prenez connaissance de leurs conditions, faites vos recherches et trouvez la solution la plus rentable. N’oubliez pas non plus de vérifier s’il existe un minimum de compte. Heureusement, il existe de nombreuses plateformes de courtage qui ne vous compliqueront pas la tâche pour commencer (si vous respectez les exigences des régulateurs).
Viennent ensuite les caractéristiques, les fonctionnalités et les avantages du trading. Les plateformes des meilleurs fournisseurs de services offrent une exécution des transactions à grande vitesse, une fiabilité et des fonctionnalités de trading avancées. Celles-ci comprennent le téléchargement de bots/algorithmes de trading, des fonctionnalités intégrées de graphiques et d’analyse, des fonctionnalités de recherche de premier ordre, des applications mobiles, des recueils d’actualité, etc.
Il existe de nombreux fournisseurs de services viables parmi lesquels vous pouvez choisir. Les plus populaires sont Interactive Brokers, TradeStation TD Ameritrade, Fidelity, ETrade, Charles Schwab, etc. Assurez-vous de consulter leurs conditions générales pour savoir s’il existe des limitations en fonction de votre pays de résidence, des minimums de comptes, des exigences en matière de trading sur marge, etc. En gros, tout ce qui peut affecter votre activité de day trading. Enfin, n’oubliez pas d’essayer leurs plateformes et de tester les fonctionnalités prises en charge.
10. Ne vous prenez pas trop au sérieux
Nous avons déjà souligné l’importance de s’en tenir à vos règles et plans de trading prédéfinis, même lorsque les choses vont mal. Mais il est également très important d’analyser la situation inverse lorsque nous avons une série de transactions gagnantes.
Lorsque nous sommes du côté des perdants d’une transaction, nous sommes tous les mêmes. C’est lorsque nous gagnons que l’on peut distinguer les day traders ayant le plus de chances de réussir à long terme.
Bien que des films comme Wall Street ou le Loup de Wall Street aient façonné l’idée que les traders sont des mâles alpha arrogants et prétentieux, capables de vendre n’importe quoi à n’importe qui, lorsqu’il s’agit de day trading et de marchés modernes, c’est tout le contraire. Aujourd’hui, personne ne se soucie de savoir si vous êtes convaincant, que vous soyez Jordan Belfort ou le parfait vendeur.
Le paysage numérique des marchés financiers offre aujourd’hui des chances égales à tous (à quelques exceptions près pour les traders à haute fréquence ou les sociétés de prop trading sophistiquées). C’est pourquoi seuls ceux qui sont disciplinés réussissent.
Le principal facteur de distinction entre les day traders débutants et les vétérans chevronnés est leur état d’esprit et leur comportement lorsqu’ils sont du côté gagnant d’une transaction. Souvent, lorsque certains débutants réalisent une série de transactions rentables, ils ont tendance à devenir trop confiants. La plupart du temps, cependant, il s’agit simplement de chance ou du momentum du marché. Les vétérans chevronnés, quant à eux, connaissent bien le côté obscur des marchés. Ils ont été du côté des perdants à de nombreuses reprises, c’est pourquoi ils savent que personne n’est assez bon pour battre le marché 100 % du temps.
Gardez à l’esprit que lorsque vous débutez, même si vous finissez par réaliser une série de transactions réussies, vous devriez rester fidèle à votre stratégie et éviter d’agir sur d’autres signaux. Si vous voulez continuer à réussir sur le long terme, apprenez à gérer le risque de surestimer vos compétences et votre stratégie de trading.
“Les traders novices tradent 5 à 10 fois trop fort. Ils prennent des risques de 5 à 10 % sur une transaction lorsqu’ils devraient prendre des risques de 1 à 2 pour cent.”
― Bruce Kovner
Conclusion
Si vous débutez en tant que day trader, sachez que la route sera longue avant que vous ne deveniez un trader rentable. Cependant, ces 10 règles vous aideront certainement à faire décoller votre carrière. Une fois que vous êtes prêt, passez à l’étape suivante et commencez The Gauntlet Mini™ ici pour prouver vos compétences en trading et devenir un trader professionnel.
Enfin, n’oubliez pas que nous sommes tous des Warren Buffet lorsque les marchés évoluent en notre faveur. Ce qui compte, c’est ce que nous faisons et comment nous nous comportons lorsque la tendance va à l’encontre de nos intérêts.
