Dernière mise à jour le mai 2, 2024
Trader les marchés est une activité passionnante qui peut être à la fois gratifiante et risquée. Pour garantir qu’elle soit plus gratifiante que risquée, l’une des leçons les plus importantes que les traders doivent apprendre est de savoir quand commencer à réduire leurs pertes.
Dans cet article, nous examinerons l’importance de réduire les pertes pour préserver les gains durement gagnés. En sachant quand sortir d’une transaction, les acteurs du marché peuvent éviter de prendre des décisions émotionnelles et rester disciplinés, ce qui est essentiel pour réussir régulièrement sur les marchés.
L’art de réduire les pertes
Même les traders les plus expérimentés subissent des pertes importantes sur les marchés. Toutefois, la différence entre les pros et les traders débutants réside dans la capacité des premiers à limiter leurs pertes et à les rendre rares.
Apprendre à réduire ses pertes signifie généralement savoir quand sortir d’une transaction. Le plus souvent, il y a des situations où les traders restent trop longtemps sur une position perdante, en espérant que la chance tourne en leur faveur, ou clôturent trop tôt une position gagnante.
Les traders accomplis comprennent que subir une perte fait partie du processus de trading et qu’il vaut mieux perdre un peu maintenant que perdre beaucoup plus tard.
Plusieurs facteurs peuvent impacter les décisions d’un trader, notamment les émotions, différents niveaux d’expérience, des événements de marché inattendus, et ainsi de suite.
Néanmoins, il y a quelques principes établis que tout trader devrait connaître avant d’entrer sur le marché.
Par exemple, un trader ouvre chaque position avec l’intention de réaliser un bénéfice. Mais il devrait savoir que cela ne se produira pas à chaque fois. Parfois, la chose la plus intelligente à faire est d’accepter qu’une décision de trading était mauvaise et de clôturer la position avant de subir d’autres pertes.
La chose la plus importante à retenir est que plus un trader accepte une perte tôt, plus il protège son capital à long terme. Il est tout aussi important de réaliser des bénéfices réguliers que de protéger son portefeuille. En d’autres termes, avoir une stratégie de trading clairement définie signifie se positionner pour réussir tout en atténuant le risque de pertes importantes.
Les raisons de ne pas réduire les pertes
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les traders ne réduisent pas leurs pertes. L’une d’entre elles est l’attachement émotionnel excessif à une transaction. Parfois, les investisseurs ont l’impression d’avoir investi trop de temps, d’efforts et d’argent dans une transaction, ce qui les empêche d’accepter qu’ils ont pris une mauvaise décision et d’accepter leur perte rapidement.
Mais ne pas maîtriser ses émotions dans le trading peut facilement obscurcir le jugement d’un trader et le conduire à des décisions impulsives qui peuvent se traduire au final par des pertes importantes.
Une autre raison fréquente pour laquelle les traders ne réduisent pas leurs pertes est la peur de manquer quelque chose (FOMO-fear of missing out). Par exemple, les traders inexpérimentés s’accrochent souvent à une transaction qui n’est pas rentable, en espérant que le marché finira par tourner en leur faveur et qu’ils réaliseront un bénéfice. Tout comme le trading émotionnel, le FOMO peut également conduire à des décisions irrationnelles et endommager les portefeuilles des traders.
Les risques à ne pas réduire les pertes
Ne pas limiter ses pertes dès le début risque de provoquer un effet boule de neige, où les pertes se multiplient au fil du temps.
L’une des plus grandes différences entre les traders expérimentés et les débutants est que les premiers savent quand accepter un échec et quand rester sur leurs positions.
Un autre risque lié au fait de ne pas réduire les pertes dès le début est que les traders finissent parfois par investir plus d’argent dans une transaction perdante pour essayer de compenser leurs pertes. Cela peut entraîner un cercle vicieux dans lequel le trader continue d’investir plus d’argent dans la transaction, en espérant équilibrer les résultats, et avant qu’il ne s’en rende compte, son portefeuille est anéanti et sa confiance est complètement brisée.
Comment réduire les pertes – Savoir quand sortir d’une transaction
Comme nous l’avons mentionné plus haut, réduire les pertes en trading signifie essentiellement savoir quand sortir d’une transaction (quand arrêter de trader et s’arrêter pour la journée). C’est l’une des choses fondamentales que tout investisseur doit apprendre afin d’éviter des pertes importantes.
Les traders professionnels utilisent différentes méthodes pour déterminer quand sortir d’une transaction, mais tous ont mis en place une stratégie de sortie claire pour réduire les pertes en cas de besoin. Cela dit, les traders devraient définir leurs points de sortie avant d’entrer dans une transaction et s’y tenir, quelles que soient les émotions ou les facteurs externes. Cela permet d’éviter de prendre des décisions impulsives reposant sur les bruits du marché ou les émotions.
En outre, les traders devraient apprendre à ajuster leurs points de sortie en fonction des conditions du marché. Par exemple, si un trader est optimiste sur les perspectives à long terme d’un actif, il peut choisir d’ajuster ses points de sortie pour permettre des gains potentiels plus importants. De même, si les conditions du marché évoluent, il devrait être prêt à sortir de la transaction plus tôt que prévu afin de limiter les pertes potentielles.
Savoir quand sortir d’une transaction est une compétence essentielle pour les traders afin de limiter les pertes potentielles et d’améliorer leurs performances de trading globales. Il existe plusieurs méthodes que les traders peuvent utiliser pour déterminer quand sortir d’une transaction. En apprenant à utiliser les techniques décrites ci-dessous, les traders peuvent se placer dans une position favorable pour prendre des décisions éclairées et clôturer leurs positions perdantes au bon moment.
Les ordres stop-loss
Un ordre stop-loss est un type d’ordre qui clôture une transaction lorsqu’un niveau de prix spécifié est atteint. Il s’agit de l’un des outils les plus efficaces et les plus couramment utilisés pour limiter les pertes et éliminer les émotions des décisions de trading.
Par exemple, un trader peut fixer un ordre stop-loss à 2 % en dessous du prix d’entrée pour une transaction longue. Cette méthode, connue sous le nom de règle des 2 %, empêche les traders de mettre en péril plus de 2 % des fonds propres de leur compte sur une seule transaction. Par exemple, si votre compte vaut actuellement 10 000 $ et que vous choisissez un stop-loss de gestion des risques de 2 %, cela signifie que vous avez choisi de ne pas risquer plus de 200 $ sur une transaction spécifique.
Utiliser des outils d’analyse fondamentale et techniques
L’analyse technique est une discipline de trading qui s’appuie sur des graphiques et des indicateurs pour identifier les tendances et les modèles de prix. Les traders peuvent utiliser l’analyse technique pour identifier les zones potentielles de support et de résistance et utiliser ces niveaux comme points de sortie. Par exemple, si un trader identifie un niveau de résistance majeur, il peut clôturer sa position si le cours ne parvient pas à le dépasser.
De même, certains traders utilisent l’analyse fondamentale pour déterminer quand sortir d’une transaction. L’objectif principal de l’analyse fondamentale est d’évaluer la valeur d’un actif en examinant les données économiques et financières. Cependant, les traders peuvent également utiliser ces informations pour déterminer quand entrer ou sortir d’une transaction. Par exemple, si une société publie des résultats trimestriels décevants, il pourrait être judicieux pour un trader de clôturer sa position sur l’action de cette société afin de limiter les pertes potentielles.
Avoir une stratégie claire et s’y tenir
Aucun trader accompli n’a réussi sans une stratégie de trading appropriée.
Avoir une stratégie claire signifie savoir ce que l’on veut atteindre et élaborer un plan pour y parvenir. C’est pourquoi toute stratégie digne de ce nom comporte un plan qui définit les points d’entrée et de sortie, le montant du capital que le trader est prêt à risquer et ses objectifs de bénéfices. Cela permet également aux traders de prendre des décisions rationnelles et d’éviter les opérations imprudentes pouvant entraîner des pertes.
Cependant, avoir une stratégie de trading n’est qu’une partie de l’équation. Le plus important est de faire preuve de discipline et d’apprendre à s’en tenir à sa stratégie.
Imposer des contrôles de gestion des risques appropriés
Pour réduire les pertes, il faut évaluer les perturbations potentielles du marché et s’y préparer. Pour ce faire, les traders utilisent un ensemble de contrôles de gestion des risques qui peuvent les aider à réduire ou à éliminer ces menaces.
Chaque transaction comporte un risque inhérent, c’est pourquoi il est essentiel de déterminer le montant du capital que vous êtes prêt à risquer avant de vous lancer. En imposant des contrôles de gestion des risques appropriés, les traders peuvent limiter leurs pertes et préserver leur capital, ce qui est essentiel pour une réussite à long terme dans le trading.
La règle générale est de ne pas risquer plus de 1 à 2 % de la valeur d’un compte sur une unique transaction et pas plus de 5 % sur l’ensemble des positions à un moment donné.
Le backtesting
Le backtesting consiste à tester une stratégie de trading avec de l’argent papier en utilisant des données historiques pour déterminer sa performance et sa précision. Il s’agit d’une méthode très utilisée par les traders pour comparer la viabilité et la faisabilité de différentes stratégies de trading, ce qui leur permet d’effectuer les ajustements nécessaires pour développer et utiliser le plan de trading le plus performant.
De nombreux traders considèrent le backtesting comme une étape essentielle dans l’élaboration d’une stratégie de trading car il leur permet d’identifier les faiblesses potentielles et les domaines à améliorer. Deux éléments principaux sont analysés lors du backtesting, à savoir la rentabilité globale et le niveau de risque pris.
En testant une stratégie à l’aide de données historiques, les traders peuvent se faire une idée des résultats de la stratégie dans différentes conditions de marché et déterminer si elle est rentable. L’idée est que si une certaine stratégie de trading a donné de mauvais résultats dans le passé, il est peu probable qu’elle donne de meilleurs résultats à l’avenir.
Conclusion
Réduire les pertes est une compétence essentielle que tous les traders devraient acquérir. Il est impossible d’éviter complètement les pertes dans le trading, mais il existe des méthodes et des stratégies spécifiques que les acteurs du marché accomplis utilisent pour minimiser leur montant.
En sachant quand sortir d’une transaction, les traders peuvent éviter de prendre des décisions émotionnelles et rester disciplinés, ce qui est essentiel pour réussir sur les marchés. Les traders devraient avoir une stratégie claire et s’y tenir, imposer des contrôles de gestion des risques appropriés et réaliser un backtesting de leurs stratégies pour s’assurer qu’elles sont bien positionnées pour garantir une rentabilité à long terme.
