Dernière mise à jour le avril 15, 2025
Le trading est l’une des rares professions où deux personnes peuvent avoir exactement la même stratégie, trader les mêmes actifs, et pourtant obtenir des résultats complètement différents. La raison ? La psychologie.
La clé de la réussite à long terme est donc de comprendre le fossé psychologique qui sépare les amateurs des professionnels. Qu’est-ce qui fait que les professionnels sont calmes, disciplinés et constamment rentables tandis que les amateurs sont confrontés à des prises de décision émotionnelles, à une gestion des risques incohérente et à des doutes sur eux-mêmes ?
Pour les traders financés, la maîtrise de l’aspect mental du trading n’est pas seulement importante, elle est essentielle à la survie. Contrairement aux comptes personnels, les programmes de trading financé imposent des règles strictes en matière de risque et d’exigences de cibles de bénéfices et de cohérence. Quelques erreurs émotionnelles, telles que le trading de vengeance, le dimensionnement impulsif des positions ou le surtrading, peuvent rapidement ruiner le compte.
Si vous vous demandez comment éviter de vous retrouver dans cette situation, vous êtes au bon endroit. Dans les prochaines minutes, vous allez :
- Comprendre les principales différences dans la psychologie et la façon de penser des amateurs et des professionnels, en exposant les habitudes, les schémas de pensée et les comportements qui séparent les quelques personnes qui réussissent de la majorité qui connaît des difficultés ;
- Vous familiariser avec les erreurs les plus courantes commises par les amateurs et apprendre à les éviter ;
- Mettre en place un plan d’action pour développer un état d’esprit de trader professionnel, qui vous permettra non seulement de réussir une évaluation de trading financée, mais aussi de maintenir votre compte à long terme.
Comment les traders amateurs et professionnels pensent différemment
Les professionnels pensent différemment, réagissent différemment et exécutent leurs ordres différemment, et la meilleure façon de comprendre pourquoi et comment est de voir leurs actions dans différentes situations. En voici un bref résumé :
| Caractéristique psychologique | Trader amateur | Trader professionnel |
| Contrôle émotionnel | Réagit de manière émotionnelle aux gains et aux pertes et se livre souvent à du trading de vengeance | Maîtrise ses émotions et s’en tient à la stratégie, quels que soient les résultats |
| Gestion des risques | Prend des positions surdimensionnées, en espérant des gains importants | Utilise le risque calculé pour chaque trade, en donnant la priorité à la survie |
| Cohérence | Change fréquemment de stratégie lorsqu’il est confronté à des pertes | Fait confiance à un système éprouvé et l’affine au fil du temps |
| Perspective du marché | Voit le trading comme un moyen de « s’enrichir rapidement » | Voit les choses à « long terme », voit le trading comme une entreprise à long terme |
| Prise de décision | Impulsif, motivé par l’excitation ou la peur | Rationnel, axé sur les données et discipliné |
Toutes ces caractéristiques semblent raisonnables sur le papier, mais la question que vous vous posez probablement (et à juste titre) est la suivante : qu’est-ce qui a aidé les professionnels à atteindre le stade où ils peuvent penser de cette manière ?
La réponse est simple : la préparation et les nombreuses heures passées sur le terrain d’entraînement, qui leur permettent de prendre confiance en leurs capacités.
Les professionnels sont capables de rester calmes face à l’adversité car ils ont fait leurs devoirs et sont bien préparés. Comme le dit l’adage, les amateurs réagissent, les professionnels anticipent.
Ainsi, la première et la plus importante étape pour développer une psychologie de trading gagnante est d’améliorer vos compétences en trading – les programmes du Trader Career Path® et du Gauntlet Mini™ d’Earn2Trade fournissent l’environnement parfait pour y parvenir.
Si vous avez besoin d’arguments supplémentaires pour être convaincu de l’importance de cette démarche, rappelez-vous le dicton utilisé par les Navy SEALs :
Sous pression, on ne se montre pas à la hauteur de l’événement, on s’abaisse au niveau de sa formation.
Les erreurs psychologiques courantes que les traders amateurs commettent
«Un amateur apprend par essais et erreurs. Un professionnel apprend des autres et affine son processus », dit le proverbe, et c’est précisément ce que nous ferons.
Concentrons-nous sur les erreurs les plus dommageables commises par les amateurs et passons en revue les solutions possibles pour les corriger.
Erreur #1 : faire une fixation sur des trades individuels
Les traders amateurs considèrent souvent chaque trade comme une question de vie ou de mort. Ils célèbrent les gains comme s’ils avaient conquis les marchés et considèrent les pertes comme des échecs personnels. Cet état d’esprit crée des fluctuations émotionnelles qui perturbent la prise de décision. Lorsqu’un amateur subit une série de pertes, il commence souvent à suranalyser sa stratégie, à y apporter des changements inutiles ou à l’abandonner complètement.
Ce que les professionnels font différemment :
- Ils se concentrent sur une série de trades, pas sur des résultats individuels.
- Ils évaluent la réussite sur plusieurs mois, pas plusieurs jours.
- Ils comprennent que même une stratégie avec un taux de réussite de 60 % comportera des séries de pertes.
Gardez à l’esprit que tout peut arriver lors d’un unique trade, mais que sur une série de trades, les probabilités joueront en votre faveur, si vous restez discipliné.
Erreur #2 : laisser les pertes déclencher des réactions émotionnelles
De nombreux traders croient à tort que la réussite dans le trading se résume à trouver la stratégie parfaite, c’est-à-dire le système qui générera toujours des bénéfices. En réalité, les traders professionnels ne disposent pas de configurations magiques qui fonctionnent 100 % du temps. Ils ont plutôt un état d’esprit qui leur permet d’exécuter leurs ordres de manière cohérente, de gérer les risques de manière efficace et de rester émotionnellement neutres, quels que soient les résultats des trades.
Envisageons un scénario avec deux traders qui prennent la même position sur le marché de Futures S&P 500. Leurs entrées sont identiques et le trade commence à évoluer en leur défaveur.
- L’amateur prend peur. Il commence à remettre en question sa décision et à craindre une nouvelle perte. Il peut sortir trop tôt du marché par peur ou éloigner son stop-loss par déni, en espérant que le marché s’inversera.
- Le professionnel reste calme. Il évalue si le trade est toujours conforme à son système. Si c’est le cas, il laisse faire. Dans le cas contraire, il réduit la perte sans hésiter et passe à autre chose.
Cette simple différence de contrôle émotionnel et de prise de décision détermine qui survit et qui est ruiné à long terme. N’oubliez pas que réagir émotionnellement aux pertes est l’un des moyens les plus rapides de ruiner un compte financé.
Bien sûr, perdre de l’argent fait mal – c’est dans la nature humaine. En fait, des études sur la finance comportementale montrent que les gens ressentent la douleur des pertes deux fois plus intensément que le plaisir de gains équivalents. C’est ce que l’on appelle l’aversion aux pertes, qui explique pourquoi les traders amateurs :
- Prennent les bénéfices trop tôt, de peur de perdre ce qu’ils ont gagné.
- S’accrochent trop longtemps à des trades perdants, en refusant d’accepter la perte.
- Pratiquent le trading de vengeance après une perte, en essayant de « regagner » de l’argent.
Au contraire, les traders professionnels acceptent les pertes comme faisant partie de leur activité. Ils :
- S’en tiennent à leurs stop-loss prédéfinis sans hésitation.
- Font des pauses après des pertes consécutives pour éviter le trading émotionnel.
- Se concentrent sur une exécution du trading sans faille et non sur des résultats à court terme.
Ray Dalio, fondateur de Bridgewater Associates, a une formule efficace pour surmonter les pertes : « Douleur + Réflexion = Progrès ».
Erreur #3 : une mauvaise gestion des risques et un mauvais dimensionnement des positions
C’est le psychologue américain Harold Homer Anderson qui l’a le mieux exprimé :
Les amateurs se concentrent sur les récompenses. Les professionnels se concentrent sur les risques.
En ce sens, la gestion des risques est ce qui distingue véritablement les amateurs des professionnels. Les traders financés, en particulier, doivent donner la priorité à la survie avant tout car, sans capital, il n’y a pas de trading.
Qu’est-ce qui différencie donc les professionnels des amateurs ? Par exemple, les amateurs tradent sur la base de leur intuition, en prenant des positions plus importantes lorsqu’ils se sentent en confiance et des positions plus petites lorsqu’ils ne sont pas sûrs d’eux. Les professionnels risquent à chaque fois le même montant par trade car ils savent que la cohérence à long terme est plus importante que les émotions à court terme.
Les principaux éléments que les professionnels font généralement différemment incluent les choses suivantes :
- Ils ne risquent jamais plus de 1 à 2 % de leur compte par trade.
- Ils ont des limites de pertes quotidiennes et hebdomadaires strictes.
- Ils dimensionnent les positions en fonction de la croissance du compte, et non des émotions.
- Ils pratiquent la diversification.
Comment développer l’état d’esprit d’un trader professionnel : un plan d’action en 6 étapes
C’est là que les choses deviennent intéressantes. Pendant que nous passons en revue un plan d’action très complet, n’oubliez pas que le développement d’un état d’esprit professionnel en matière de trading ne se fait pas du jour au lendemain. Cela nécessite de l’introspection, de la discipline et des routines structurées qui façonnent votre comportement au fil du temps.
Comme le dit James Clear dans son livre à succès Atomic Habits,
Les professionnels s’en tiennent au programme ; les amateurs laissent la vie s’interposer.
Tenez-vous en donc au programme.
#1 : tradez avec une routine structurée
Soyons clairs : une routine structurée est ce qui différencie les traders constamment rentables des joueurs.
Les amateurs se réveillent souvent, consultent les marchés et effectuent des trades sur la base de leur instinct ou de leurs « tripes ». Ils n’ont pas de plan structuré pour déterminer quand ils vont trader, comment ils vont analyser les marchés ou comment ils vont se préparer pour leurs sessions. Ce manque de routine se traduit par des prises de décision incohérentes, du trading émotionnel et un mauvais contrôle des risques.
Les traders professionnels opèrent avec précision. Ils ont une routine pré-trading, des heures de trading et des pratiques d’analyse post-trading. Ils savent que les actions aléatoires produisent des résultats aléatoires et font tout leur possible pour éliminer le hasard de leur processus. Par conséquent, si vous souhaitez bénéficier de la psychologie d’un trader professionnel, assurez-vous :
- D’établir une routine quotidienne avant de commencer à trader. Cela devrait comprendre l’action d’examiner le marché, de vérifier les niveaux de volatilité et les principaux événements d’actualité, de procéder à des analyses techniques/fondamentales et de configurer des alertes pour les niveaux clés (pour en savoir plus sur la manière d’optimiser votre routine de trading ou de créer une routine matinale parfaite, cliquez ici).
- De ne trader que pendant des heures spécifiques où vous êtes concentré et préparé.
- D’effectuer un examen des trades après chaque séance, en consignant les trades réussis et non réussis, les réactions émotionnelles et la qualité de l’exécution (voici comment procéder). Analysez l’exécution du trading de manière objective, sans parti pris émotionnel.
#2 : concentrez-vous sur le fait de gagner de l’argent, pas d’avoir raison
De nombreux traders entrent sur le marché avec des connaissances techniques mais échouent parce que leur ego est démesuré et leur psychologie fragile. Ce sont généralement les caractéristiques d’un amateur.
Les traders amateurs sont obsédés par l’idée d’avoir raison. Ils s’attachent à prouver que leur analyse est correcte, même lorsque le marché leur donne clairement tort. Cet état d’esprit les conduit à conserver trop longtemps des trades perdants, à refuser de réduire leurs pertes et à rester sur de mauvaises positions.
Les traders professionnels ne se soucient pas d’avoir raison – ils veulent gagner de l’argent. Ils savent que même les meilleures stratégies comportent des pertes et qu’aucun trade unique ne détermine leur réussite. Voici comment procéder :
- Acceptez que les trades perdants fassent partie du métier – ils ne reflètent pas votre intelligence ou vos compétences.
- Fixez des stop-loss reposant sur la logique, et non sur l’espoir, et ne les déplacez jamais plus loin lorsqu’un trade évolue contre vous.
- Concentrez-vous sur la cohérence et l’exécution du trading, et non sur la démonstration de l’exactitude de votre analyse du marché.
Comme le dit George Soros,
Ce n’est pas que vous ayez raison ou tort qui importe – c’est le montant d’argent que vous gagnez quand vous avez raison et le montant d’argent que vous perdez quand vous avez tort.
# 3: soyez patient et ne surtradez pas
La meilleure chose qu’un trader financé puisse faire est de se rappeler les paroles du grand Jesse Livermore :
Le véritable argent se gagne en s’asseyant, pas en tradant.
En effet, le surtrading constitue l’une des principales raisons pour lesquelles les traders financés ruinent leurs comptes. Nombreux sont ceux qui ressentent le besoin d’avoir toujours une position car ils ont peur de manquer des opportunités. Cela se traduit souvent par :
- L’entrée sur des configurations de basse qualité qui ne s’alignent pas avec leur stratégie.
- Le trading sans un plan clair ou une gestion des risques appropriée.
- L’épuisement professionnel et émotionnel, ce qui conduit à une mauvaise prise de décision.
Les traders professionnels ne tradent pas pour l’excitation ou l’action. Ils tradent lorsqu’ils ont une longueur d’avance et savent que parfois le meilleur trade consiste en l’absence de trade. Par conséquent, si vous souhaitez suivre leur approche, commencez par vous assurer :
- D’avoir une règle stricte pour déterminer ce qui constitue un trade à forte probabilité. Si une configuration ne répond pas à tous les critères, ne la prenez pas.
- De fixer des limites quotidiennes aux trades – par exemple, si vous subissez trois pertes consécutives, éloignez-vous du marché.
- De comprendre que trader moins souvent mais avec précision permet d’obtenir de meilleures performances à long terme.
#4 : reconnaissez l’impact psychologique du trading
De nombreux traders se préparent aux aspects techniques et fondamentaux du trading, mais ignorent complètement les exigences mentales de la profession. Le trading est un champ de bataille émotionnel, et sans un conditionnement mental approprié, les traders tombent rapidement dans la peur, l’avidité, la frustration et l’excès de confiance.
Les professionnels entraînent leur état d’esprit comme un athlète entraîne son corps. Ils savent que la discipline mentale est tout aussi importante que la stratégie et se focalisent sur :
- Le développement de la conscience de soi en identifiant les déclencheurs émotionnels qui conduisent à des trades impulsifs.
- Le recours à la méditation, à la respiration profonde et à des techniques de visualisation pour contrôler les fluctuations émotionnelles.
- Le fait de faire des pauses régulières pour se ressourcer mentalement, surtout après des sessions très stressantes.
- La tenue d’un journal de psychologie de trading – documenter les réactions émotionnelles aux gains et aux pertes et suivre les tendances.
Pour beaucoup, ces étapes ne semblent pas en valoir la peine, et ils préfèrent peut-être consacrer leur temps à des activités liées au trading, telles que l’étude de différentes stratégies, l’évaluation de configurations ou le trading. Cependant, elles en valent la peine, faites-nous confiance. Une base mentale solide vous permettra d’exécuter votre stratégie avec clarté, même dans des conditions stressantes.
#5 : ayez un plan de recouvrement pour les séries de pertes
Les amateurs et les professionnels répondent de façon différente aux pertes.
Par exemple, les amateurs font souvent les choses suivantes :
- Ils augmentent la taille des positions après les pertes pour compenser.
- Ils prennent peur et changent toute leur stratégie après quelques mauvais trades.
- Ils laissent la frustration guider leurs décisions, ce qui mène à du trading émotionnel.
En revanche, les professionnels disposent d’un plan de recouvrement qui permet d’éviter qu’une petite baisse ne devienne un désastre qui ruine le compte. Un plan approprié pour gérer les séries de pertes nécessite généralement les éléments suivants :
- Réduire la taille des positions pour diminuer les risques tout en retrouvant la confiance.
- Faire une pause si nécessaire – s’éloigner des écrans permet de réinitialiser les émotions.
- Examiner objectivement les trades et déterminer si les pertes sont dues aux conditions du marché, à une mauvaise exécution du trading ou tout simplement à la variance naturelle.
En fin de compte, n’oubliez pas que tous les traders sont confrontés à des séries de pertes, mais que les pertes constituent fondamentalement le coût de l’activité. On ne peut tout simplement pas y échapper. En fait, elles font partie intégrante du processus.
Comme l’a dit le célèbre Sumner Redstone,
La réussite ne se construit pas sur la réussite. Elle se construit sur l’échec. Elle se construit sur la frustration. Parfois, elle se construit sur une catastrophe.
La catastrophe est nécessaire. Acceptez-la.
#6 : donnez la priorité à l’exécution, plutôt qu’aux prédictions
La différence entre les amateurs et les professionnels peut être résumée par la citation suivante :
Les amateurs pensent que le savoir c’est le pouvoir. Les professionnels savent que le savoir appliqué c’est le pouvoir.
De nombreux traders amateurs passent trop de temps à prédire le marché au lieu d’exécuter leur stratégie avec discipline. Ils sont obsédés par la prévision des sommets, des creux ou des renversements majeurs, mais manquent des opportunités rentables en raison de leur hésitation ou de leur manque de compétences en matière d’exécution du trading.
Les traders professionnels se souviennent que la perfection est synonyme de procrastination. Pour le dire d’une autre manière, ils sont parfaitement conscients qu’ils ne peuvent pas prédire toutes les fluctuations 100 % du temps. Au lieu de cela, ils se concentrent sur l’exécution précise de leur système, en ne prenant que les trades qui correspondent à leur plan et en gérant les risques en conséquence. Donc, si vous voulez suivre leur approche, assurez-vous :
- D’arrêter d’essayer de prédire les fluctuations exactes des prix et de trader plutôt des zones de réaction avec un risque défini.
- De vous concentrer sur l’exécution appropriée du trading, de suivre votre plan de trading avec précision.
- D’accepter le fait que vous n’aurez jamais une certitude à 100 % dans un trade, mais que vous pouvez toujours exécuter des trades rentables avec un avantage constant.
Devenir un professionnel dans un environnement de trading financé
Passer du statut d’amateur à celui de professionnel peut être un parcours long et souvent compliqué. Mais c’est précisément ce que signifie être un professionnel : il est prêt à se mettre mal à l’aise pour s’améliorer. Les amateurs, en revanche, restent dans leur zone de confort.
La première étape de ce parcours n’est pas de trouver une stratégie infaillible qui résoudra les marchés – de toute évidence, personne n’y est parvenu et les chances que vous soyez le premier sont minimes, soyons francs. Au lieu de cela, concentrez-vous sur la mise en place d’un bon état d’esprit et faites en sorte que vos tendances psychologiques travaillent pour vous. Si vous vous sentez submergé et que vous vous demandez par où commencer, envisagez les étapes suivantes :
- Détachez-vous des trades individuels – concentrez-vous sur les probabilités à long terme.
- Maîtrisez les émotions et évitez les décisions impulsives.
- Suivez des principes de gestion des risques strictes.
- Envisagez le trading comme une entreprise structurée et ne déviez pas de votre plan.
- Réfléchissez à votre performance.
Faites-le jour après jour et vous aurez une longueur d’avance sur votre parcours pour devenir un trader professionnel. Des milliers de personnes l’ont déjà fait grâce à nos programmes. Pourquoi ne pas suivre leurs pas ?
