Dernière mise à jour le avril 2, 2024
Les marchés financiers sont très compétitifs et représentent, dans la plupart des cas, un jeu à somme nulle. Il n’est pas surprenant que de nombreux traders connaissent des difficultés, mais quelles en sont les raisons les plus courantes ? Pourquoi les day traders échouent-ils ? Pour beaucoup d’entre eux, c’est le passage du trading hypothétique au trading en temps réel. C’est ce à quoi ils trouvent souvent le plus difficile de s’adapter. Il est plus facile de s’en tenir à un plan de trading éprouvé lorsque vous risquez de l’argent virtuel. Lorsque vous tradez de l’argent réel, la peur et la cupidité peuvent prendre le dessus. Il n’y a aucune différence entre le trading hypothétique et le trading en temps réel, à l’exception du besoin supplémentaire de réussir. Dans cet article, nous allons vous aider à apprendre à éviter certaines erreurs courantes de débutants. Celles-ci deviennent souvent de mauvaises habitudes abordées à un stade relativement précoce.
Quel est le taux de réussite du day trading ?
Trop souvent, vous verrez des day traders se vanter de leurs transactions réussies. Pendant ce temps, ils finissent souvent par passer sous silence les moins performantes. Par conséquent, il est difficile de déterminer le taux de réussite réel du day trading. Cependant, certains experts du marché estiment que ce taux pourrait être aussi bas que 10 %. D’autres suggèrent qu’il pourrait être plus proche de 30 %. Bien que nous ne sachions pas avec certitude, on peut supposer que le chiffre final se situe quelque part dans cette fourchette.
Il y a cependant une chose que nous savons avec certitude. De nombreux day traders ont du mal à s’en tenir à leurs plans de trading après avoir commencé le trading en vrai. Ils ont tendance à ne pas gérer les risques avec leur tête. Ils sont plutôt guidés par leur cœur et leurs « intuitions ». Alors, comment résolvez-vous cela ?
Pour réussir, vous devez élaborer votre stratégie d’investissement. Respectez vos limites de stop-loss et sachez quand réaliser un bénéfice. Pour résumer, faites fonctionner vos valeurs en hausse, réduisez vos valeurs en baisse. Cela vous aidera à conserver votre discipline. Ce n’est pas parce que les autres day traders suivent comme des moutons que vous devez le faire également. Effectuez vos propres recherches et si la transaction s’aligne correctement, réalisez-la. Si ce n’est pas le cas, abstenez-vous. Cela semble simple sur papier.
La clé du succès du day trading est la discipline. Tenez-vous en à votre stratégie et si vous atteignez vos limites, faites-y face. L’incertitude, la confusion, la peur et la cupidité sont les pires ennemis des day traders.
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Pourquoi les day traders échouent-ils ?
Alors que de nombreuses personnes recherchent une solution fourre-tout pour améliorer leur day trading, il n’y a pas de solution simple. En réalité, c’est un mélange d’erreurs que vous devez traiter séparément. Cela se résume souvent à un manque de concentration, à un désir ardent de prouver que le marché a tort. Alors que de nombreux traders savent ce qu’ils veulent faire, la dernière impulsion nécessite toujours davantage de confiance. Dans les prochaines sections, nous aborderons certaines des principales raisons pour lesquelles les day traders pourraient échouer. Gardez à l’esprit qu’aucune de ces erreurs n’est inévitable. Surtout si vous vous en tenez à votre stratégie. Cependant, avant de passer à autre chose, voyons si nous pouvons tirer une leçon ou deux de certains traders célèbres / notoires.
Un exemple est George Soros, l’homme qui a brisé la Banque d’Angleterre et réalisé un bénéfice d’un milliard de dollars. Un autre est le tristement célèbre Gordon Gecko, un acteur impitoyable de Wall Street. Ils sont réputés pour vivre de leurs transactions gagnantes, mais qu’en est-il de leurs pertes ? En réalité, il est impossible d’être rentable avec chaque transaction. Les marchés évoluent, des événements inattendus émergent et vous ne pouvez tout simplement pas avoir le doigt sur le pouls 24/7. Il est impossible de prendre la bonne décision à chaque fois. Cependant, si vous êtes en mesure de réduire vos pertes et de faire fonctionner vos valeurs en hausse, vous constaterez une énorme différence. Vos rendements globaux sont appelés à augmenter.
Ce qui semble trop élevé et risqué pour la majorité va généralement plus haut et ce qui semble bas et pas cher va généralement plus bas”.
– William O’Neil
Sur le marché, les esprits les plus calmes prévalent. Travaillez sur votre analyse au lieu d’espérer simplement le meilleur et vous réussirez plus de transactions que vous n’en raterez. Cela devrait constituer la base de votre trading.
Sans les mauvais jours, vous ne pouvez pas profiter des bons jours, apprenez de vos erreurs, ayez confiance en vous et lancez-vous.
Ne pas utiliser d’ordres de vente stop
En théorie, chaque nouveau trader aura une stratégie avec des limites de stop-loss à l’esprit. C’est l’un des meilleurs moyens de protéger leurs bénéfices et de réduire leurs pertes. Pourquoi tant de traders passant du back trading ou du forward trading au trading en temps réel semblent avoir du mal avec les limites de stop-loss ? La raison est très simple. Il ne semble pas naturel de vendre un contrat à terme ou une valeur résiduelle en cas de baisse. Cela est particulièrement vrai si vous protégez un bénéfice après avoir augmenté votre limite de stop-loss par le passé. Cette ultime pression sur le bouton, en combattant l’idée que vous auriez pu gagner quelques dollars de plus en vendant plus haut, cela ne sonne pas bien, n’est-ce pas ? Cela sonne mal, et de nombreux traders craquent sous la pression même lorsqu’ils savent qu’ils devraient tenir un peu plus longtemps.
Par exemple
Imaginez la situation suivante. Vous avez correctement évalué les contrats à terme S&P 500 E-mini et vous êtes assis sur un bénéfice très profitable. Dans votre esprit, vous essayez déjà de dépenser cet argent. Que puis-je acheter ensuite, comment devrais-je dépenser le bénéfice, devrais-je m’offrir quelque chose ? Ce genre de raisonnement est une erreur. Les gains que vous avez réalisés sur papier ne sont que cela jusqu’à ce que vous vendiez votre investissement et réalisiez les bénéfices. Puis tout à coup, le marché commence à dériver. Le prix du contrat à terme S&P 500 E-mini baisse et vous vous approchez lentement mais sûrement du seuil de rentabilité. Au fond de votre esprit, vos pensées sont simples, j’ai bien évalué le marché une fois auparavant, et je vais y parvenir à nouveau. Accrochez-vous, ça va se retourner …
Au fur et à mesure que le contrat baisse, vous passez des bénéfices au seuil de rentabilité puis à une petite perte. Vous pourriez vous dire si seulement j’avais vendu plus haut ! Peut-être pensez-vous qu’il est mal de vendre le contrat pour une perte. Vous pourriez encore espérer que le marché reprendra. Une fois que le prix du contrat dépasse votre limite de stop-loss, vous êtes dans le no man’s land. Vous ne savez pas dans quelle direction aller et vous ne savez pas quoi faire. Lentement mais sûrement, la pression commence à monter. Les appels de marge arrivent et vous gagnez en nervosité. Ce scénario n’est que trop familier pour de nombreux traders.
Comment éviter ce problème
La clé des limites de stop-loss est de les réaliser. Réalisez-les simplement sans réfléchir. Une fois qu’elle a atteint votre limite, cette transaction a disparu et vous attendez maintenant avec impatience la prochaine. Ceux qui sont en mesure de déplacer leur limite de stop-loss de plus en plus haut au fur et à mesure que le prix du contrat va dans le bon sens devraient, au pire, réaliser un bénéfice décent. Au mieux, ils verront la valeur de leurs contrats continuer à aller dans le bon sens. Oui, une fois que le marché se retournera et que votre contrat à terme suivra, vous vendrez à la baisse. Vous serez passé à côté d’un peu de bénéfices mais vous empocherez vos gains et pourrez ensuite poursuivre vos aventures.
Que vous utilisiez ou non une limite de stop-loss croissante pour protéger vos bénéfices ou éviter de subir une perte, si le prix de vos contrats à terme atteint votre limite de stop-loss, appuyez fort sur le bouton et ne réfléchissez pas à deux fois.
Mal gérer les risques
Le problème avec les risques est que sans eux, comment pouvez-vous espérer un rendement ? Le ratio risque / récompense est ce qui motive les traders. Il dicte leurs bénéfices et leurs pertes et leur permet de défier le marché. S’il n’y avait aucun risque à acheter une valeur résiduelle ou un contrat à terme, il n’y aurait pas non plus d’avantages. En effet, en théorie, toutes les actualités et les attentes futures feraient déjà partie du cours de l’action.
Par conséquent, lorsque vous cherchez à acquérir des valeurs résiduelles, des fonds communs de placement ou les très populaires contrats à terme S&P 500 E-mini, vous devez comprendre le risque et le gérer. Quel montant de risques êtes-vous prêt à prendre ? La hausse vaut-elle le risque potentiel que vous prenez à la baisse ? Souhaitez-vous reculer au premier écart vers le haut / vers le bas et perdre votre sang-froid ? Lorsque vous supprimez tout le bruit ambiant concernant les investissements, cela revient à une formule simple, le ratio risque / récompense. Si vous ne pouvez pas gérer les risques, vous n’obtiendrez pas les récompenses.
Tous les investissements comportent des risques. Sans risques, il n’y a pas de récompenses. Équilibrez le ratio risque / récompense et déterminez s’il est temps d’investir. Pour réussir, vous devrez apprendre à gérer les risques, à les accepter et à les utiliser à votre avantage.
Ne pas avoir de plan de trading
Investir dans des contrats à terme, des valeurs résiduelles ou des fonds négociés en bourse sans plan de trading, c’est comme sauter dans sa voiture, quitter la route et aller tout droit. Où allez-vous ? Comment saurez-vous quand vous y arriverez ? Qu’espérez-vous exactement ?
Il existe un large éventail de stratégies pour construire votre plan de trading, notamment des moyennes mobiles, des limites de stop-loss, le retracement de Fibonacci et le trading d’action sur les prix, pour n’en citer que quelques-unes. Chacune de ces stratégies offre une attitude différente face au risque, un ratio risque / récompense différent et vous donne une vision, un point d’attention, une direction et une destination. Le résumé de ces facteurs est ce qui constituera l’essentiel de votre plan de trading. Vous utilisez peut-être un ordre de vente stop, que vous pouvez réviser à la hausse à mesure que votre investissement prend de la valeur. Afin de réussir en tant que day trader, vous devez considérer votre limite de stop-loss comme une police d’assurance. Quand elle atteint ce niveau, vendez, vendez, vendez. Ne réfléchissez pas. N’essayez pas de prévoir le marché, contentez-vous de vendre. Cette stratégie vous permettra de protéger vos bénéfices à la hausse et de réduire vos pertes à la baisse.
Un trader sans plan de trading est comme un conducteur de voiture sans carte, comment allez-vous arriver à destination ?
La multiplication des opérations
Avant d’examiner les dangers de la multiplication des opérations, il y a une leçon à retenir avant tout : laissez vos transactions gagnantes s’exécuter et réduisez vos transactions perdantes. Un rapport des experts financiers Brad Barber et Terrance Odean jette une lumière fascinante sur les rendements affichés par les day traders importants et sur ceux des moins actifs. Le rapport a montré qu’en moyenne, les traders les plus actifs étaient moins performants de 7 % par an par rapport aux moins actifs. Quelle était la raison de ces résultats inférieurs ? La multiplication des opérations.
La clé du succès commercial est la discipline émotionnelle. Si l’intelligence était la clé, il y aurait beaucoup plus de gens qui gagneraient de l’argent dans le trading… Je sais que cela ressemblera à un cliché, mais la raison la plus importante pour laquelle les gens perdent de l’argent sur les marchés financiers est qu’ils ne réduisent pas leurs pertes à court terme”.
– Victor Sperandeo
Les coûts de trading ainsi que l’offre et la répartition de l’offre sur de nombreux investissements peuvent avoir un impact négatif sérieux sur vos rendements globaux. Croiriez-vous que selon le même rapport, les pertes des investisseurs à Taïwan équivalaient à 2,2 % du produit intérieur brut de Taiwan en 2016. Le plus souvent, c’est une conséquence de la multiplication des opérations.
Pour résoudre le problème de la multiplication des opérations, souvenez-vous de ceci. Vous ne serez jamais jugé sur le nombre de transactions que vous effectuez chaque jour, chaque mois et chaque année. Vous vous évaluerez, et d’autres vous évalueront, en fonction de votre capacité à laisser s’exécuter vos transactions gagnantes puis à récupérer les bénéfices au bon moment. La question de la multiplication des opérations est une question simple à résoudre. Concentrez-vous sur vos investissements, soyez prudent mais ne vendez pas trop tôt. Vous pourriez récolter un déluge de réussites quotidiennes relativement petites, et voir une transaction malheureuse les anéantir toutes.
Réduisez vos pertes, laissez vos transactions gagnantes s’exécuter et évitez la multiplication des opérations. Vous ne jugerez pas vos propres résultats en fonction du nombre de transactions que vous avez effectuées. Votre évaluation sera basée sur les bénéfices que vous réalisez.
Succomber au syndrome FOMO
Le bon vieux Fear of Missing Out (peur de rater quelque chose – FOMO) est un modèle éprouvé d’émotions humaines. Cela représente à la fois la peur et la cupidité. À maintes reprises, nous constatons une division des prévisions des investisseurs pour des marchés tels que les contrats à terme S&P 500 E-mini. Parfois, les traders baissiers ne peuvent tout simplement pas comprendre pourquoi l’indice continue de se renforcer. Cela n’a aucun sens pour eux et ils maintiennent fermement leur position. Lentement mais sûrement, la hausse continue du marché commence à ronger leur confiance, ils ratent l’occasion, l’élan est tout simplement trop fort, puis finalement ils craquent. Ils se sont trompés, le marché était sous-évalué et maintenant ils commencent à paniquer.
Lorsque les derniers traders baissiers sont attirés du côté des haussiers, on peut souvent considérer cela comme un signe que le sommet du marché est proche. Ceux qui détiennent des positions depuis le début commencent à chercher à réaliser leurs bénéfices, l’élan commence à s’estomper et l’indice commence à dériver. Nous avons constaté cela à maintes reprises. Les investisseurs peu disposés à suivre le marché, sceptiques quant à la dynamique du marché, ont finalement été entraînés dans le mouvement à cause du syndrome FOMO.
Quelles sont les causes du syndrome FOMO ?
Lorsque vous décidez de prendre une position, bonne ou mauvaise, vous l’auriez fait en utilisant votre stratégie d’investissement / de trading. Le marché semblait surchargé, suracheté et offrant peu de valeur. Dans de tels moments, n’oubliez pas que vous n’êtes pas obligé d’être sur le marché tout le temps. Plus vous tenez longtemps avant de céder, plus le prix que vous paierez pour vos contrats à terme sera élevé. Vous vous disiez peut-être que 100 points de moins coûtait cher, mais tout à coup, cela commence à présenter un bon rapport qualité-prix même s’il est nettement supérieur. Certains pourraient même appeler cela un effet de meute.
La peur et la cupidité animent les marchés. Elles peuvent brouiller l’esprit des investisseurs et les faire douter d’eux-mêmes. Cependant, ne vous laissez pas entraîner dans des positions où vous ne vous sentez pas à l’aise. Ne suivez pas la foule uniquement par ce que cela semble être la chose à faire, car plus un indice ou une action devient « surchargé », plus la reprise est importante lorsqu’il succombe finalement à la réalisation de bénéfices. Cela est comparable à un élastique tiré de plus en plus loin de la réalité. Ne vous laissez pas entraîner là dedans !
La peur de passer à côté peut parfois être plus forte que la logique et vous attirer lentement dans la tourmente alors que les prix évoluent dans le mauvais sens. Ne poursuivez pas le dernier dollar !
Se lancer avant la fin du test rétrospectif
Avez-vous déjà entendu l’expression « ne pas courir avant de pouvoir marcher ». Eh bien, c’est l’expression idéale pour décrire ceux qui se lancent en vrai avant de terminer leur test rétrospectif. Agissez à la hâte, repentez-vous à loisir.
Lorsque vous effectuez votre test rétrospectif, vous remarquerez que les mêmes schémas techniques émergent à maintes reprises. Apprendre à les lire, à comprendre les marchés et à prendre une décision éclairée est ce qui rend un day trader efficace et rentable. Comme l’a dit un jour un célèbre day trader, être un peu en retard sur vos transactions donne au marché le temps de rattraper votre façon de penser.
Si vous analysez des individus comme Gordon Gecko et Bud Fox, c’étaient des day traders dans le moule des années 1980. Ils ont profité de la baisse et de la poussée des marchés, des transactions d’initiés et ont encaissé d’énormes « bénéfices », qui ont créé la nouvelle vague de day traders. Si vous considérez le test rétrospectif et même le test prospectif comme une forme d ‘« apprentissage » avant de prendre les rênes en tant que day trader, vous ne vous tromperez pas beaucoup. Peut-on effectuer trop de test rétrospectif ? En d’autres termes, peut-on connaître trop d’informations ?
L’histoire a l’habitude de se répéter. Étudiez les tendances, étudiez les signes et prenez votre temps avant de vous lancer.
Pas de test prospectif après le test rétrospectif
Une fois que vous avez effectué le test rétrospectif, vous comprenez les tendances, ce qui motive les marchés et les principaux signes à surveiller. Cette situation est-elle acceptable ? Ceux qui effectuent un test rétrospectif puis un test prospectif (également appelé trading sur papier) pourront en effet mettre en action leurs idées de trading en temps réel. Évidemment, lors du test de ces stratégies particulières, aucune transaction réelle n’est effectuée. Les transactions sur papier montreront quand vous avez acheté, quand vous avez vendu et ce que vous auriez pu peut-être mieux faire. Apprenez de vos erreurs avant de mettre de côté l’argent du monopole.
Si nous pouvions investir avec le recul, nous serions tous millionnaires. Si les résultats de trading étaient basés sur des tests de QI, seuls les plus intelligents gagneraient de l’argent. Ce n’est pas le cas. Cela demande de la confiance, un esprit analytique et la capacité de prendre des décisions relativement rapides sur des marchés en évolution rapide. Testez-vous, testez-vous à nouveau, puis revenez en arrière, repensez et testez-vous encore une fois.
La seule expérience à distance similaire au day trading réel est le test prospectif. Adoptez l’état d’esprit adéquat et essayez de ressentir la pression sur ce qu’il faut faire ensuite avec l’une de vos transactions majeures. Ce n’est pas facile et vous devez entrer dans la zone, mais c’est une expérience inestimable. Vous sentirez votre cœur battre, une montée d’adrénaline et une sensation vous convainquant que vous pouvez affronter n’importe qui. Canalisez cette motivation, cette détermination et ce dynamisme, mais ajoutez-y la pensée analytique, les stratégies de trading et la discipline de trading, qui vient avec le temps.
Le recul est une belle chose, le test rétrospectif est très utile, mais le test prospectif vous place dans le siège du conducteur, avec les mains fermement sur le volant et un contrôle absolu. Faites juste attention aux bosses !
Se lancer avec trop de capital mais pas assez de résultats
Quand vous analysez la presse financière, il semble que le trader de tous les jours réalise des bénéfices. Pour quelqu’un ne s’y connaissant pas, cela semble être de l’argent facile, et vous devez investir votre capital le plus tôt possible. Il y a un équilibre délicat entre la répartition de votre risque / diversification et la prise de risques. Oui, vous voulez suffisamment de capital-risque pour réaliser un bénéfice décent, mais vous voulez aussi vous laisser suffisamment de réserve pour poursuivre vos transactions. Il peut être très tentant de passer des tests rétrospectifs / prospectifs et des stratégies d’investissement hypothétiques à une approche globale du marché.
Il est extrêmement dangereux de trader en vrai avec trop de capital et trop peu de résultats pour en tirer de l’expérience. Des transactions rentables, d’équilibre et même perdantes pendant votre trading sur papier feront de vous un trader plus vif d’esprit. Elles vous aideront à acquérir de la discipline et à simuler le sentiment de réaliser un bénéfice et de subir une perte. Que vous tradiez de façon hypothétique ou avec un capital réduit, vous devez ressentir la douleur d’une perte sur papier pour comprendre pourquoi il est important de réduire vos valeurs en baisse et de faire fonctionner vos valeurs en hausse. Commencez doucement et familiarisez-vous lentement avec le marché et avec ce que vous ressentez d’avoir de l’argent réel en jeu.
Lorsque vous examinez une stratégie d’investissement, vous devez avoir un sens du risque, un sens de l’équilibre et un degré de certitude que vous aurez au moins un peu de capital pour continuer le trading en cas de problème. Tout investir d’un coup revient à s’en remettre au hasard et quand on arrive à ce stade, il devient difficile de récupérer.
Comprenez les marchés, acceptez le risque, ciblez les profits, mais ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier. Très peu de day traders sont « entièrement investis » dans l’espoir d’une seule transaction qui fera tout réussir ou échouer.
Accumuler des données dans différents styles de marché
Les agents de change ont besoin de connaître leurs clients et les day traders ont besoin de connaître leurs marchés. Trouver le bon créneau pour vos compétences, votre stratégie et vos objectifs à long terme prendra du temps, mais c’est une tâche essentielle. Par exemple, les day traders ont besoin de marchés liquides, volatils avec des volumes quotidiens importants, car la dernière chose que vous souhaitez est de vous retrouver coincé dans un contrat quand il va dans le mauvais sens. Vous devez savoir quand récupérer un bénéfice ou accuser une perte, il y a de la liquidité et le marché peut accueillir des transactions importantes même en période de volatilité extrême.
Nous avons constaté des innovations au fil des ans, mais la décision d’introduire les contrats à terme S&P 500 E-mini a changé la donne. Les contrats à terme S&P 500 E-mini représentent 20 % de la valeur des contrats à terme S&P 500 d’origine. Bien qu’elle s’adressait initialement aux investisseurs privés, l’introduction de ces nouveaux contrats a par inadvertance détourné les entreprises du marché initial des contrats à terme S&P 500 et a créé le marché à terme le plus populaire au monde. Ce marché est ouvert cinq jours par semaine et 23,5 heures par jour – avec les day traders recevant le week-end en récompense pour une bonne attitude !
Pourquoi les day traders échouent-ils ? Simple, bon nombre d’entre eux ne font pas leurs recherches sur différents marchés et ne comprennent pas les tendances changeantes.
Comment éviter l’échec et devenir un day trader performant
Les conseils ci-dessus vous mettront sur la voie permettant de devenir un day trader accompli, mais même ainsi, ne cessez jamais d’apprendre et de vous mettre au défi. En parlant de défis, avez-vous vu notre défi Trader Career Path® ?
Le Trader Career Path® s’avère être un défi extrêmement populaire pour des traders de différents niveaux d’expérience. Améliorez-vous au fur et à mesure en apprenant en temps réel et en seulement 10 jours de trading, vous pouvez obtenir un financement auprès d’une société de trading pour compte propre. Beaucoup de gens ont tenté le Trader Career Path®, mais seulement ceux ayant les compétences requises l’ont réussi. En êtes-vous capable ?
Avez-vous ce qu’il faut pour devenir un day trader accompli ?
Nous savons que de nombreux day traders ne parviennent pas à réaliser ces bénéfices réguliers, à augmenter leurs actifs d’année en année, et malheureusement, beaucoup semblent rester sur le carreau. Il existe de nombreuses façons d’éviter l’échec et de devenir un day trader accompli. Notamment :
- La recherche, la recherche et encore la recherche.
- Le test rétrospectif, le test prospectif, le test rétrospectif, le test prospectif, vous comprenez le message.
- Tracez votre parcours. Sinon, comment allez-vous arriver à destination ? Vous avez besoin d’une stratégie d’investissement et vous devez vous y tenir.
- Les moutons finissent à l’abattoir, croyez en vous et respectez vos principes si vous devez faire quelques légers ajustements, tout est flexible.
- La gestion des risques demande du temps et de l’expérience. Si le rendement potentiel n’est pas au rendez-vous, ne prenez pas de risques.
- Vous ne serez pas jugé sur le nombre de transactions que vous réservez chaque année mais sur les bénéfices que vous réalisez. Comme on dit, « le chiffre d’affaires est une vanité, le profit est la raison ».
- Ne laissez jamais votre cœur dominer votre tête ; l’émotion et le day trading ne font pas bon ménage.
- Croyez en vous !
Vous en êtes capable !
