Dernière mise à jour le octobre 15, 2024
Le passage à un compte de trading financé plus important constitue une étape importante dans la carrière d’un trader. Témoin de sa croissance et de son évolution, il marque un tournant décisif, après lequel les règles du jeu changent. C’est du moins ce que l’on pourrait penser : les enjeux sont plus élevés, la vitesse est plus rapide, la marge d’erreur se réduit. Bien que les comptes plus importants offrent la possibilité de réaliser de plus grands bénéfices, ils exposent également les traders à de nouveaux niveaux de stress émotionnel et de défis psychologiques.
Souvent négligé, cet environnement changeant peut en réalité impacter considérablement les performances d’un trader. Par conséquent, il est essentiel de comprendre comment gérer le changement psychologique associé à la transition vers un compte financé plus important. L’article suivant traite de la préparation mentale, des stratégies d’autodiscipline et de la transformation de l’état d’esprit nécessaires pour réussir en tant que trader financé avec un compte plus important.
Le changement psychologique lié au passage à un compte de trading plus important : de la peur à l’opportunité
Lorsque l’on trade sur des comptes plus petits, les erreurs semblent avoir moins d’impact et les pertes peuvent être perçues comme des opportunités d’apprentissage, sans que cela ne représente une charge financière importante. Cependant, le passage à un compte financé plus important modifie le paysage psychologique.
Envisagez ce processus comme l’expérience d’un alpiniste lorsqu’il s’agit d’atteindre des sommets plus élevés : l’air se raréfie, chaque rafale de vent devient plus périlleuse et chaque pas semble plus lourd, exigeant plus de concentration, de discipline et de contrôle. La peur de tomber augmente, non pas parce que le terrain change, mais parce que les conséquences d’une erreur sont plus importantes.
C’est pourquoi Doug Scott, l’un des alpinistes britanniques les plus influents, a déclaré :
Quand on va escalader une montagne, on ne peut pas se précipiter. Plus on monte, plus on doit être lent ».
Le passage à un compte financé plus important déclenche souvent des émotions telles que la peur, la cupidité ou l’anxiété. Bien qu’il s’agisse de la même stratégie et des mêmes marchés, la charge psychologique peut changer radicalement. Cette réaction humaine naturelle découle généralement de facteurs tels que le fardeau accru de la gestion d’un capital plus important, qui crée une pression supplémentaire pour obtenir des résultats, et le risque de pertes potentielles qui peuvent désormais sembler catastrophiques en raison de leur ampleur. En général, ce n’est pas le manque de compétences techniques qui fait échouer les traders, mais leur manque de préparation psychologique, de résistance mentale et d’autodiscipline.
Identifier le top 3 des défis psychologiques du trading de comptes plus importants
Un grand compte implique de grandes responsabilités. Pour être sûr de pouvoir les assumer, il faut identifier et apprendre à surmonter les principaux défis psychologiques suivants :
- La peur des pertes
La peur des pertes dans le trading est comme le monstre sous le lit. Sur les petits comptes, le « monstre » semble gérable : perdre 100 $ sur un trade ne change pas la vie. Cependant, sur les comptes plus importants, la perspective de perdre des dizaines de milliers de dollars peut être paralysante, obligeant les traders à se remettre en question ou à s’écarter de leur plan de trading.
« Les composants d’un bon trading sont les suivants : (1) réduire les pertes, (2) réduire les pertes et (3) réduire les pertes. Si vous pouvez suivre ces trois règles, vous pouvez avoir une chance », a déclaré Ed Seykota, un trader de systèmes légendaire. Ses paroles ont une grande résonance dans le contexte des grands comptes, où le poids psychologique de la perte est amplifié.
Cependant, dans le même temps, il est essentiel de ne pas devenir trop prudent car cela pourrait souvent conduire à manquer de bonnes opportunités de trading ou à sortir trop tôt de ses positions. La clé est de trouver l’équilibre.
- L’excès de confiance et la cupidité
Les gains obtenus sur de petits comptes peuvent donner au trader un sentiment d’invincibilité. À l’instar d’un joueur de poker qui remporte de petites parties et se croit soudain prêt pour les parties à grands enjeux, les traders peuvent être victimes d’un excès de confiance.
Ceux qui ont réussi avec de petits comptes peuvent supposer que les mêmes stratégies fonctionneront sans problème à plus grande échelle. La cupidité peut également s’installer, les poussant à surtrader ou à prendre plus de risques que leur stratégie ou leur capacité émotionnelle ne peut en supporter. Ils peuvent ainsi accumuler une série de pertes qu’il serait facile d’éviter en prenant des décisions plus disciplinées.
- La volatilité émotionnelle
Les hauts et les bas naturels du trading deviennent plus prononcés avec des comptes plus importants car les émotions peuvent être amplifiées de manière considérable. Les gains peuvent donner l’impression de s’élever vers de nouveaux sommets tandis que les pertes constituent une pure dévastation. Cette volatilité émotionnelle peut entraîner des comportements irrationnels tels que du trading de vengeance après une perte ou une prise de risque excessive après un gain important.
Warren Buffet a déclaré avec sagesse :
Le marché boursier est conçu pour transférer de l’argent de l’Actif au Patient ».
Dans ce sens, le contrôle émotionnel constitue la clé de la maîtrise des marchés.
En outre, il convient de mentionner que de nombreux traders qui passent à des comptes financés plus importants sont victimes du syndrome de l’imposteur. En gros, il s’agit du sentiment de ne pas mériter le capital qui leur a été confié. Cela peut mener à de l’auto-sabotage, soit en prenant inconsciemment des risques inutiles, soit en tradant de manière trop conservatrice.
Comment se préparer mentalement au passage à des comptes financés plus importants
Le passage à un compte plus important nécessite à la fois une préparation mentale et un affinement stratégique. Voici quelques changements mentaux essentiels que les traders doivent opérer pour relever les défis psychologiques liés à la gestion de comptes plus importants.
Détachez-vous de la valeur monétaire : l’état d’esprit d’un marathonien
De nombreux traders ne réalisent pas que la gestion d’un compte plus important ne signifie pas qu’ils se lancent dans un sprint pour accumuler de la richesse. Il s’agit plutôt d’un marathon, où le rythme doit être régulier, constant et durable.
Plutôt que de se concentrer sur la valeur monétaire de chaque trade, les traders accomplis se concentrent sur les pourcentages. Par exemple, pour réduire efficacement les réactions émotionnelles face à des comptes plus importants, n’oubliez jamais que l’impact d’une perte de 2 % est le même, que votre compte soit de 5 000 ou de 500 000 $. En se concentrant sur une gestion des risques basée sur des pourcentages, les traders peuvent normaliser les pertes et les gains, réduisant ainsi l’impact émotionnel de chiffres plus importants.
Ce changement de mentalité permet d’éviter la réaction émotionnelle liée à la mise en péril de sommes importantes. De même qu’un marathonien ne regarde pas combien de kilomètres il lui reste à parcourir, mais se concentre plutôt sur chaque étape, les traders doivent diviser leur parcours en portions gérables.
« Si vous personnalisez les pertes, vous ne pouvez pas trader », conseille Bruce Kovner, gestionnaire de fonds spéculatifs et l’un des plus grands traders macroéconomiques de tous les temps. Se détacher de l’impact émotionnel de l’argent permet de se concentrer sur le processus plutôt que sur le résultat.
Embrassez les pertes comme des leçons
Aucun trader n’est à l’abri des pertes, quelle que soit la taille de son compte. Il est crucial de développer une relation saine avec les pertes. Lorsque les traders intériorisent le fait que les pertes font partie du processus, ils peuvent aborder chaque trade sans craindre l’échec. L’une des méthodes consiste à passer en revue les trades passés où une stratégie bien exécutée s’est soldée par une perte. Cela renforce l’idée que faire ce qu’il faut ne donne pas toujours des résultats immédiats.
De même qu’un sculpteur taille la pierre pour révéler la forme finale, il faut considérer que les pertes font partie du processus d’affinage. Aucune grande œuvre d’art n’est créée sans avoir d’abord essuyé des échecs et des revers, et aucun grand trader ne réussit sans avoir appris de ses pertes.
La visualisation : l’importance de la répétition mentale
La visualisation est un outil puissant de préparation mentale. Les athlètes d’élite l’utilisent pour se préparer mentalement à leurs performances, et les traders peuvent bénéficier de la même technique. En imaginant différents scénarios gagnants et perdants, un trader peut gérer ses réactions émotionnelles de manière préventive.
Des études ont démontré que les athlètes qui pratiquent régulièrement des techniques de visualisation peuvent améliorer leurs performances moyennes de 45 %. De même, les traders qui se préparent mentalement à affronter les hauts et les bas sont mieux équipés pour rester calmes dans des conditions de marché volatiles.
Comment donc appliquer cela ?
Avant d’entamer des trades, visualisez mentalement les différents résultats possibles – un gain, une perte ou un seuil de rentabilité. Cette pratique permet de désensibiliser les traders aux fluctuations émotionnelles qui peuvent accompagner chaque scénario. Elle permet également de gérer les attentes et de réduire l’attachement émotionnel à tout trade.
Développez une routine pour ancrer les émotions
Les routines quotidiennes peuvent servir de point d’ancrage aux traders, en leur apportant structure et stabilité, même lorsque les conditions du marché sont volatiles. Les routines peuvent inclure la préparation avant le marché, la tenue d’un journal après les trades et des pauses de réflexion tout au long de la journée de trading. L’objectif est de créer des habitudes qui réduisent la volatilité émotionnelle et améliorent la concentration. La méditation, l’exercice physique et les exercices de respiration profonde peuvent également jouer un rôle essentiel pour calmer l’esprit et maîtriser les émotions.
Apprenez à développer une routine de trading quotidienne saine dans notre article dédié.
Donnez la priorité aux objectifs axés sur les processus plutôt qu’aux objectifs axés sur les résultats
Passer d’objectifs axés sur les résultats à des objectifs axés sur les processus peut s’avérer extrêmement efficace pour gérer les aspects psychologiques du trading de comptes plus importants. Au lieu de se fixer un objectif tel que « gagner 10 000 $ ce mois-ci », les traders devraient se concentrer sur des objectifs axés sur leur processus : « exécuter ma stratégie de manière cohérente » ou « respecter mes règles de gestion des risques sur chaque trade ».
Ce changement de perspective réduit la pression et aide les traders à se concentrer sur ce qu’ils peuvent contrôler – la manière dont ils suivent leur stratégie. Les résultats viendront naturellement.
9 Stratégies pour maintenir la discipline et faire face à une pression psychologique accrue
Le cas des traders qui passent à des comptes financés plus importants est similaire à celui des haltérophiles, qui ajoutent progressivement du poids à la barre. Plus le poids est lourd (compte plus important), plus il faut de force (résistance mentale). Cependant, de même qu’un haltérophile développe sa force au fil du temps, les traders peuvent entraîner leur esprit à gérer des comptes plus importants.
En ce qui concerne la capacité à maintenir la discipline, imaginez que vous êtes le capitaine d’un navire pendant une tempête. Les vagues (les fluctuations du marché) peuvent être violentes, mais si le capitaine (le trader) garde la main sur le gouvernail (en faisant preuve de discipline), le navire peut garder le cap.
La bonne nouvelle, c’est qu’il est possible d’apprendre les deux avec du temps et de la persévérance. Voici quelques stratégies pour améliorer votre autodiscipline et vous aider à faire face à la pression psychologique accrue qui accompagne souvent le passage à un compte financé plus important :
- Tenez-vous en à une stratégie prouvée : ne réinventez pas la roue
Alors que la taille d’un compte de trading augmente, certains traders peuvent penser qu’ils ont besoin de quelque chose de complètement différent et que des comptes plus importants nécessitent des stratégies plus complexes ou plus agressives. Cependant, il est souvent préférable de s’en tenir à la même stratégie que celle qui a permis d’obtenir de bons résultats sur des comptes plus modestes.
Comme le dit le célèbre dicton, « si ce n’est pas cassé, ne le réparez pas ». Il peut être nécessaire d’affiner les règles de gestion des risques pour les trades plus importants, mais la stratégie de base doit rester cohérente et vous devez éviter de la remanier complètement.
- La gestion des risques : le parachute que l’on ne veut pas utiliser – mais doit avoir
La gestion des risques est semblable au port d’un parachute – on espère ne jamais avoir à l’utiliser, mais il est là pour nous protéger si les choses tournent mal. En ce sens, plus votre compte est important, plus il est essentiel de protéger votre capital.
Par exemple, l’une des choses les plus importantes que les traders doivent corriger lorsqu’ils passent à des comptes plus importants est d’augmenter leur risque par trade. Cependant, pour éviter la volatilité émotionnelle, les traders devraient maintenir des principes stricts de gestion des risques. Cela peut impliquer de prendre le même pourcentage de risque par trade, même si le montant en dollars est plus élevé. En s’en tenant à un système de risque basé sur le pourcentage, les traders peuvent éviter le piège psychologique qui consiste à penser qu’ils doivent augmenter la mise simplement parce qu’ils disposent d’un capital plus important.
Un principe universel et éprouvé est la règle de gestion des risques de 2 % qui stipule que vous ne devez pas risquer plus de 2 % sur chaque trade. N’oubliez pas que la préservation de votre capital par l’application de cette approche ne se fera pas au détriment de l’accumulation de bons rendements. Au contraire, cela vous aidera à élaborer une stratégie durable à long terme qui vous permettra de tirer parti du potentiel de la composition de petits gains réguliers au fil du temps.
- Mettez en place des limites de pertes quotidiennes et hebdomadaires
Comme l’a déclaré le célèbre trader Paul Tudor Jones :
La règle la plus importante du trading est de jouer la carte de la défense et non de l’attaque ».
Cette idée souligne le fait que la protection du capital est plus importante que la recherche de bénéfices importants – un principe qui devient encore plus crucial lorsque l’on gère un compte financé plus important.
L’un des meilleurs outils pour exploiter cette approche consiste à fixer des limites de pertes quotidiennes et hebdomadaires. C’est un moyen efficace de gérer les réactions émotionnelles et de maintenir la discipline. Les limites de pertes agissent comme des coupe-circuits, empêchant les traders de tomber dans la spirale des décisions émotionnelles après une série de pertes. Une fois la limite de pertes atteinte, c’est le signal qu’il faut s’éloigner des marchés et réévaluer la situation.
- Faites des pauses après les gains ou pertes importants
Les gains et les pertes importants peuvent obscurcir le jugement d’une personne. Après un gain important, les traders peuvent devenir trop confiants et prendre des risques inutiles. À l’inverse, une perte importante peut mener à du trading de vengeance, où les traders tentent de récupérer leurs pertes via du trading émotionnel.
En ce sens, faire une pause après des trades importants – qu’il s’agisse de gains ou de pertes – permet de se remettre dans le bon état d’esprit et de laisser les émotions s’apaiser.
- Répertoriez et analysez les trades
La tenue d’un journal de trading constitue un outil précieux pour maintenir la discipline. Le fait de répertorier les raisons de chaque trade, l’état émotionnel avant et après le trade, ainsi que tout écart par rapport au plan de trading, peut fournir des informations sur les schémas de comportement qui soutiennent ou sapent la discipline. L’examen régulier du journal de trading permet d’identifier les tendances, les points forts et les domaines à améliorer.
Consultez notre guide dédié sur l’utilisation d’un journal de trading pour faire passer vos compétences de trading au niveau supérieur.
- Envisagez la pression comme un défi et non comme une menace
La pression est inévitable lors de la transition vers des comptes plus importants, mais elle ne doit pas être une force négative. Le fait de voir la pression comme une opportunité de prouver sa cohérence et sa discipline peut modifier l’approche mentale. Envisager la pression comme un facteur de motivation et un témoignage de votre croissance personnelle plutôt que comme un fardeau permet aux traders de rester concentrés et ancrés dans leur stratégie.
Mark Douglas, l’auteur de « Trading in the Zone » a déclaré :
Le marché ne se soucie pas de vous et vous ne pouvez pas le contrôler. Le seul contrôle que vous pouvez exercer est sur vous-même ».
- Développez un système de soutien
L’ascension du mont Everest est une tâche monumentale, et aucun alpiniste ne la tenterait sans une équipe de soutien. Les traders devraient aborder leur parcours de la même manière. Avoir un réseau de traders collègues, de mentors ou de coachs peut apporter une perspective et un soutien émotionnel en cas de besoin.
Les statistiques montrent que les traders ayant accès à un mentor ou à un groupe de traders sont beaucoup plus susceptibles de maintenir une stabilité émotionnelle pendant les périodes de volatilité. La raison en est que beaucoup peuvent se sentir isolés, surtout lorsqu’ils gèrent des comptes plus importants où les enjeux sont plus élevés. En ce sens, disposer d’un réseau de soutien composé de collègues traders, de mentors ou d’un coach peut s’avérer inestimable pour gérer la pression mentale en offrant un espace pour discuter des défis émotionnels, prendre du recul et recevoir des encouragements.
- Concentrez-vous sur le long terme
Les traders doivent se rappeler qu’un mauvais jour, une mauvaise semaine ou même un mauvais mois ne reflète pas leur capacité globale. Garder une perspective à long terme peut atténuer la pression exercée par les fluctuations quotidiennes du marché. Cet état d’esprit encourage à penser en termes de probabilités et d’exécution de la stratégie plutôt qu’en termes de résultats immédiats.
- Pratiquez la pleine conscience et les techniques de lutte contre le stress
Les pratiques de pleine conscience telles que la méditation, le yoga et les exercices de respiration peuvent s’avérer très efficaces pour gérer le stress lié au trading de comptes plus importants. Ces techniques aident les traders à rester calmes, concentrés et moins réactifs aux fluctuations du marché.
En outre, une pratique régulière peut renforcer la résilience émotionnelle, ce qui permet aux traders de garder leur sang-froid pendant les périodes de stress.
Le passage à un compte financé plus important comme une opportunité et non une barrière
Le passage à un compte financé plus important constitue un changement monumental qui apporte à la fois des opportunités et des défis. En comprenant les changements mentaux nécessaires, en s’en tenant à une stratégie éprouvée et en maintenant une discipline émotionnelle, les traders peuvent non seulement survivre à la transition, mais aussi prospérer.
Embrassez le voyage, préparez votre esprit et rappelez-vous les mots du célèbre trader Marty Schwartz :
Le marché est votre enseignant. Et chaque trade est une expérience d’apprentissage ».
Si nous devions conclure par un conseil sur la façon de maîtriser la transition vers un compte financé plus important, ce serait celui-ci : un compte plus important vous apporte de plus grandes opportunités, mais pour en tirer le meilleur parti, vous devez vous entraîner, vous entraîner et… vous entraîner. Pour cela, vous trouverez difficilement de meilleurs outils que les programmes du Trader Career Path® et du Gauntlet Mini™.
