Dernière mise à jour le juillet 29, 2024
Félicitations, le grand jour est arrivé ! Vous avez réussi les défis du Gauntlet Mini™ ou du Trader Career Path®, et vous êtes un trader financé.
Mais que se passe-t-il à présent ? Faut-il continuer à suivre les règles ? Que se passe-t-il si l’on réalise un beau bénéfice ? Comment peut-on retirer des fonds ? Que se passe-t-il si l’on épuise son compte de trading financé ? Il y a beaucoup de questions qui attendent une réponse.
Cet article vous aidera à mieux comprendre ce qui se passe une fois que vous avez rejoint notre programme de trading financé et que le trading réel commence.
Que se passe-t-il après le financement ?
Les candidats qui réussissent le Gauntlet Mini™ recevront une offre garantie pour un compte de trading financé avec notre société de prop trading partenaire. Il sera de la même taille que celui utilisé pour réussir l’évaluation.
Avec le Trader Career Path®, vous commencerez avec un capital allant de 25 000 à 100 000 $ et suivrez un scaling plan qui vous permettra de faire progresser votre compte jusqu’à 200 000 ou 400 000 $ en fonction de l’abonnement choisi. Les meilleurs d’entre vous pourront même aller au-delà et recevoir une offre personnalisée.
Il existe deux types de comptes de trading financés disponibles après avoir réussi les évaluations :
Les comptes LiveSim®
Le compte LiveSim® est un compte virtuel qui vous permet de continuer à affiner vos compétences dans un environnement simulé tout en ayant l’avantage de pouvoir retirer vos bénéfices. Bien qu’aucune transaction sur le compte ne soit exécutée sur une bourse en live, la simulation est tradée par le biais d’une connexion de données en live de Rithmic.
La société de prop trading propose cette option aux traders qui ne se sentent pas prêts à passer au trading en live. Voyez ce compte comme une passerelle entre le trading sur un simulateur et le trading sur un compte live. En outre, il vous offre des avantages tels qu’un temps d’installation plus rapide (vous pourrez commencer à trader à peine deux jours ouvrables après avoir accepté l’accord de financement) et une licence NinjaTrader® d’Earn2Trade.
Cette option convient aux traders qui souhaitent atténuer le stress du trading en live tout en gagnant de l’argent s’ils réalisent de bonnes performances. Comme indiqué ci-dessus, cette étape est facultative et n’est pas nécessaire si vous souhaitez commencer à trader en live immédiatement.
Pour les traders ayant choisi un compte LiveSim® après avoir réussi le Gauntlet Mini™, il n’est disponible que jusqu’à ce que vous gagniez vos premiers 5 000 $ (moins le partage des bénéfices de 20 % – plus d’informations à ce sujet plus tard).
Pour ceux ayant réussi l’évaluation du Trader Career Path®, LiveSim® sera disponible jusqu’à ce que vous atteigniez la cible de bénéfices de 1750 $ sur le TCP25 ou de 3 000 $ sur le TCP50 (moins le partage des bénéfices de 20 %).
Après cela, vous passerez automatiquement à un compte Live.
En outre, les traders ayant un statut non professionnel paient des frais d’activation de compte de 139 $, déduits de leur premier retrait de bénéfices. Ceux qui ont un statut professionnel devront payer 135 $/mois/bourse.
Les comptes LiveSim® calculent le drawdown de la même manière que votre compte d’évaluation.
Les comptes Live
Pour savoir vraiment ce que c’est d’être un trader professionnel, vous devriez opter pour le compte Live. Sur le compte Live, vous traderez sur la plateforme de votre choix et vos ordres seront traités directement par une société de courtage au CME. Le temps d’installation est un peu plus long (jusqu’à 10 jours) car il est nécessaire de s’enregistrer auprès de la société de courtage. Cependant, au final, vous serez considéré par le CME comme un trader professionnel et vous aurez la possibilité de trader avec la société de prop trading sur le marché en live par le biais d’un véritable compte de contrats à terme (Futures) auprès d’un FCM (Futures Commission Merchant).
Gardez à l’esprit que sur les comptes Live, le trailing drawdown est calculé sur les gains et pertes intrajournaliers des actions ouvertes. Les frais de données mensuels sur les comptes Live sont de 135 $ par bourse.
Quelle est votre part des bénéfices en tant que trader financé ?
Maintenant que vous avez reçu votre offre après avoir réussi le défi du Gauntlet Mini™ ou du Trader Career Path®, vous vous demandez probablement quelles sont les étapes suivantes.
Pour commencer, vous pouvez profiter d’un système de partage des bénéfices 80/20 qui joue en votre faveur. Le système de partage des bénéfices est l’un des plus généreux du secteur, de sorte que vous disposez des conditions nécessaires pour gravir les échelons. Toutefois, pour réussir, vous devriez maintenir la discipline et le comportement auxquels vous vous êtes habitué pendant l’évaluation.
Bien qu’évident, il est important de préciser un point crucial concernant les retraits. Vous ne pourrez retirer des fonds que lorsque la performance de votre compte sera positive. En d’autres termes, vous ne pourrez pas retirer le capital initial que la société de prop trading vous a donné, mais seulement les bénéfices que vous aurez réalisés avec ce capital.
Vous pourriez aussi apprécier :
- La règle de limite de perte quotidienne dans les programmes financés
- La règle de maintien de la cohérence et son importance
Quand pouvez-vous retirer vos fonds ?
Le montant minimum que vous pouvez retirer est de 100 $. Ainsi, dès que vous avez 100 $ de bénéfices, vous pouvez les encaisser (sachez que sur les comptes LiveSim®, uniquement pour le premier retrait, le trader a besoin d’au moins 239 $ de bénéfices pour couvrir à la fois le montant de retrait minimum et les frais de configuration uniques).
Bien que vous puissiez retirer des fonds de votre compte de trading financé à tout moment, avec le programme Trader Career Path®, vous êtes également tenu de le faire chaque fois que vous atteignez la cible de bénéfices de votre compte actuel. Une fois que vous aurez retiré la totalité des bénéfices, votre compte passera au niveau suivant afin d’augmenter votre capital et de bénéficier d’exigences encore plus souples en matière de drawdown.
Les demandes de retraits sont traitées une fois par semaine, tous les mardis. Pour vous assurer que vos fonds seront retirés à temps, vous devriez envoyer une demande par email à la société de prop trading avant 14h CST le vendredi précédent.
Quelles sont les règles de retraits ?
La politique de retrait des programmes de traders financés d’Earn2Trade est flexible et transparente. La règle principale est que vous ne pouvez retirer que les bénéfices réalisés et non le capital que la société de prop trading vous a accordé. La répartition des bénéfices est de 80/20 en votre faveur.
Par exemple, l’objectif de bénéfices du compte de trading Live du TCP50 (50 000 $) est de 3 000 $. Si vous l’atteignez, vous pourrez retirer 2400 $ (l’objectif de bénéfices de 3 000 $ – la part de 20 % de la société de prop trading). Vous pourrez effectuer les retraits soit en encaissant la totalité de la somme en une seule fois, soit en effectuant plusieurs transactions.
Vous pouvez choisir de retirer des façons suivantes :
- Virement bancaire
- Retrait crypto
Ces méthodes de retraits sont proposées dans le cadre d’un partenariat avec Rise, une plateforme internationale de gestion des contrats et des paiements.
Êtes-vous obligé de continuer à respecter toutes les règles ?
Avant de répondre à cette question, réfléchissons un instant. Pourquoi chercheriez-vous à enfreindre les règles si elles vous ont permis de relever les défis du Gauntlet Mini™ ou du Trader Career Path® ? Qu’il s’agisse de trading virtuel ou en live, la clé de la réussite est la discipline. Maintenant que vous l’avez inculquée, ne lâchez rien.
Les règles sont en grande partie les mêmes lorsque vous tradez en tant que trader financé que lorsque vous avez relevé les défis initiaux. Étant donné que la société de prop trading qui fournit les fonds assume tous les risques financiers, votre compte est assorti de quelques garde-fous destinés à protéger son capital. Il s’agit d’une mesure destinée à éviter les situations où les traders réussissent l’évaluation, puis, pour une raison ou une autre, ne parviennent pas à passer à un marché en live.
Le drawdown
Le principal garde-fou est le trailing drawdown. Comme dans votre évaluation, avec le compte de trading financé, le drawdown s’arrêtera à nouveau une fois que sa valeur seuil (le solde où votre compte est liquidé) atteindra votre solde de départ. Ou bien, une fois que votre solde dépasse le solde de départ de la valeur de drawdown autorisée.
Le drawdown est lié à la performance positive de votre compte et est ajusté à la fin de la journée et mis à jour après la clôture du marché. Cela signifie que si vous augmentez votre bénéfice de 1 $, le solde minimum de votre compte augmentera également de 1 $.
Par exemple, le drawdown autorisé pour un compte de 50 000 $ est de 2 000 $. Vous ne devriez donc pas descendre en dessous de 48 000 $. Si vous réalisez des bénéfices de 100 $, le solde minimum du compte augmentera également de 100 $ (pour atteindre 48 100 $). Toutefois, une fois que la valeur seuil atteint le point de départ de votre compte (50 000 $), elle y reste.
Il existe également un drawdown fixe en dessous duquel vous ne devriez pas descendre. Pour en savoir plus, cliquez ici.
Autres règles
Au départ, votre compte de trading financé aura une limite de perte quotidienne, tout comme pendant l’évaluation, mais la différence est que pour le compte de trading financé, cette règle n’est que temporaire. Une fois que votre trailing drawdown cesse de suivre (voir l’exemple ci-dessus), votre limite de perte quotidienne peut être définitivement supprimée sur demande. Les règles concernant les délais approuvés et la taille maximale des positions (y compris l’échelle de progression) restent inchangées.
Une seule nouvelle règle a été ajoutée. Votre compte sera résilié après une absence imprévue de cinq jours de trading consécutifs. Cette règle a une fonction essentielle. Le capital fourni aux traders par la société de prop trading ne peut être alloué nulle part ailleurs. C’est pourquoi il est important d’empêcher les traders de tout simplement réclamer leur compte financé et de ne rien en faire. Il est également essentiel de souligner ce que signifie le terme “imprévu”. Les traders peuvent faire une pause par rapport au trading pour quelque raison que ce soit, à condition d’en informer la société de prop trading. Certaines restrictions peuvent s’appliquer au cas par cas, de sorte qu’il ne faut pas s’attendre à prendre un congé de six mois par rapport au trading, par exemple.
Pour quels coûts et frais êtes-vous responsable après avoir été financé ?
Il existe différents types de frais qui vous seront facturés par des tiers, notamment :
Les frais de données
Pendant les évaluations du Trader Career Path® / Gauntlet Mini™, les traders ayant un statut “non professionnel” sur le CME n’ont pas à débourser de frais de données (les traders “professionnels” devront payer 135 $/mois par bourse). Cependant, une fois que vous aurez réussi votre évaluation, vous devrez payer pour accéder aux données en live du CME.
Le montant des frais dépend du type de compte de trading que vous avez choisi :
- Compte LiveSim® – les traders ayant un statut CME non professionnel doivent s’acquitter de frais d’activation de compte uniques de 139 $ qui couvrent les quatre bourses du CME. Ce montant est déduit du premier retrait de bénéfices des traders, ce qui signifie qu’il n’y a pas de frais initiaux à payer de sa poche. Après avoir réussi l’examen, vous disposerez de 30 jours pour activer le compte LiveSim® (les démarrages différés sont acceptés). Les traders qui spécifient leur statut CME comme “professionnel” seront facturés 135 $/mois par bourse.
- Compte Live – les frais sont de 135 $/mois/bourse. Sachez que ces frais proviennent de la bourse et qu’ils peuvent changer à tout moment.
Les frais sont débités de votre carte de crédit (ou d’un autre mode de paiement) avant la fin de chaque mois pour le mois suivant. Sachez que le CME facture les frais de données par mois civil et que même si les données sont activées au cours de la dernière semaine d’un mois, il vous facturera tout de même 135 $, quel que soit le nombre de jours de ce mois spécifique au cours desquels vous utilisez les données.
Il existe cependant quelques astuces pour réduire les coûts. Par exemple, nous recommandons généralement de commencer par une seule bourse. N’en ajoutez d’autres qu’une fois que le solde de votre compte est un peu plus élevé. Nous vous conseillons également de ne pas ouvrir votre compte de trading financé vers la fin du mois. En commençant au début du mois, vous ne serez pas facturé pour le premier et le deuxième mois en même temps.
Si vous disposez déjà de votre propre flux de données pour la création de graphiques et que vous souhaitez simplement exécuter sur le flux de données de la société de prop trading, vous n’avez pas besoin de vous abonner à son flux de données et vous n’avez pas de frais à supporter.
Les frais de retraits
La société de prop trading facture 10 $ par retrait (frais de transfert à Rise), qui sont supprimés pour les retraits supérieurs à 500 $.
Les frais de plateforme
À moins que vous n’utilisiez une plateforme de trading gratuite, vous devrez également payer vos propres frais de plateforme. La plupart des traders qui passent l’évaluation possèdent déjà leur propre licence de plateforme, ils n’ont donc pas besoin d’en acheter une nouvelle lorsqu’ils sont financés. Si vous n’en avez pas encore, vous pouvez acheter NinjaTrader à un prix réduit – voir les détails ici. La plateforme Finamark est également assortie d’un accès gratuit de trois mois après l’obtention du financement. Toutefois, vous devez l’acheter par la suite si vous souhaitez continuer à l’utiliser.
Toutes les plateformes sont fabriquées par des tiers et leurs prix sont fixés indépendamment par leurs vendeurs respectifs. Si vous recherchez une plateforme gratuite, nous vous recommandons R | Trader Pro.
Autres frais
Il existe d’autres frais et commissions que vous devriez connaître, notamment ceux de la NFA, de la bourse, du FCM (jusqu’à 0,54 $ et 0,46 $ par côté pour les contrats de taille normale et les micro-contrats, respectivement), ainsi que d’autres frais. Pour en savoir plus, cliquez ici.
Bien que la structure des frais puisse varier, voici un exemple de base qui illustre comment se forme le total des frais par côté.
Combien peut-on gagner après avoir obtenu un financement ?
Si vous respectez les règles et restez au-dessus de la limite du trailing drawdown fixée par la taille de votre compte de départ, il n’y a pas de limite supérieure à ce que vous pouvez gagner. Cela dit, ne vous attendez pas à devenir riche rapidement. Le trading est difficile et demande beaucoup de temps et de patience, et la triste vérité est que la majorité des traders ne gagneront pas d’argent sur le marché.
Le fait de constituer lentement votre compte et de faire preuve de retenue peut sembler fastidieux, mais en restant patient et en appliquant une bonne gestion des risques, vous avez plus de chances de réussir. Et, grâce au Trader Career Path®, vous disposez d’un scaling plan clair à suivre et qui vous permet de rester motivé.
Comme mentionné plus haut, l’essentiel ici est de respecter les règles. Gardez un œil sur vos positions de trading, répartissez les risques et trouvez un équilibre entre le maintien de la liquidité et le retrait de vos bénéfices. Bien que vous puissiez ouvrir davantage de positions au fur et à mesure que vos bénéfices augmentent, il n’est pas obligatoire de passer au niveau supérieur. Si vous voyez une opportunité, vous pouvez travailler sur une position dans le cadre de vos restrictions, mais si vous ne vous sentez pas à l’aise pour passer au niveau supérieur, ne le faites pas.
Bien que la promesse de bénéfices à court terme puisse sembler tentante, n’oubliez pas qu’il s’agit d’un marathon et non d’un sprint. Votre compte restera ouvert tant que vous resterez au-dessus de votre limite de trailing drawdown et que vous respecterez toutes les règles.
Que se passe-t-il si l’on épuise son compte de trading financé ?
En tant que trader, vous réussirez ou échouerez en fonction de vos décisions, de vos stratégies d’investissement et de votre discipline de trading. Malheureusement, si le solde de votre compte passe en dessous du trailing drawdown, votre compte sera automatiquement fermé et résilié. Bien que le trading de contrats à terme ait le potentiel de faire gagner de l’argent, que les marchés évoluent à la hausse ou à la baisse, il existe toujours des cas de volatilité inattendue qui peuvent gâcher votre journée.
C’est pourquoi vous devriez toujours garder un œil sur la limitation des pertes et l’autre sur la maximisation des bénéfices. L’agitation d’une journée de trading intense peut facilement vous déconcentrer, et les traders doivent toujours être conscients de ce danger. Mettez à profit votre expérience d’évaluation pour perfectionner vos stratégies d’investissement et renforcer votre discipline. En bref, traitez votre compte de trading financé comme l’opportunité unique qu’il représente !
Comment éviter de perdre votre compte de trading ?
Au départ, les règles applicables au compte de trading financé sont les mêmes que pour les défis d’évaluation. Vous ne devez pas :
- Atteindre ou passer en dessous de votre limite de perte quotidienne
- Dépasser la taille de position maximale
- Trader en dehors des heures approuvées
- Atteindre ou passer en dessous de votre trailing drawdown
- Dépasser les limites de l’échelle de progression
Comme mentionné plus tôt, il y a aussi une nouvelle règle à garder à l’esprit :
- Les absences non planifiées de cinq jours de trading consécutifs entraîneront la résiliation de votre compte.
Tout ce que vous avez à faire pour éviter de perdre votre compte financé, c’est de continuer à trader en appliquant les mêmes principes que ceux qui vous ont permis de réussir l’évaluation. Vous avez déjà prouvé que vous pouviez le faire. Il ne vous reste plus qu’à continuer.
Si vous avez l’impression que la pression est trop forte, ce n’est pas un problème non plus. Parfois, il est préférable de faire une pause car se forcer à trader peut souvent conduire à de mauvais résultats. C’est pourquoi la règle interdisant de manquer une semaine de trading comporte une disposition permettant de contacter la société de prop trading pour planifier une absence.
En gros, rappelez-vous ce qui vous a permis de réussir au départ, puis répétez-cela.
Conclusion
Le concept qui sous-tend les évaluations du Gauntlet Mini™ et du Trader Career Path® est simple. Trouvez des stratégies de trading qui fonctionnent pour vous, réduisez vos risques, diminuez vos pertes. Cela vous aidera à maximiser vos bénéfices. La clé de tout compte de trading est la discipline. Les sociétés de prop trading sont plus intéressées par des partenaires/traders stables à long terme que par ceux qui ont des antécédents volatils. Le partage des bénéfices 80/20 permet à notre société partenaire de créer un flux de revenus pour les traders qui réussissent. Il incite également les traders débutants à adopter une approche à plus long terme, à maintenir la discipline et à utiliser les stratégies d’investissement qui leur ont permis de réussir en premier lieu.
