Dernière mise à jour le septembre 2, 2024
Les traders se posent souvent la question suivante : à quoi puis-je m’attendre lorsque je passe du trading de démo à une carrière de trader financé ? Quelles sont les différences ? Les défis sont-ils plus importants ? Est-ce plus stressant ?
Ces questions sont toutes valables et, à vrai dire, la réponse à chacune d’entre elles, pour la plupart des traders financés, est généralement « oui ».
Considérez le passage d’un compte de démo à un compte de trading financé comme le passage d’une auto-école à une route ouverte après l’obtention du permis de conduire.
Dans une auto-école, vous bénéficiez du confort d’un instructeur assis à côté de vous. Il vous guide tout au long du processus, vous avertit des dangers potentiels et peut même intervenir si nécessaire – en appuyant sur les freins, en ajustant le volant, etc. En bref, votre instructeur constitue votre filet de sécurité et veille à ce que vos erreurs ne vous coûtent pas cher. Cela ressemble beaucoup au trading de démo, où vous avez le luxe de commettre des erreurs sans conséquences réelles, c’est-à-dire sans dommages financiers directs. Dans les deux cas, plus vous vous entraînez, plus vous gagnez en confiance et moins vous commettez d’erreurs.
Naturellement, cette évolution progressive vous permettra de devenir un trader financé ou, dans le deuxième cas, de passer votre permis de conduire et de prendre la route seul pour la première fois. Soudain, la responsabilité vous incombe entièrement et il n’y a personne sur le siège passager pour vous avertir des dangers ou vous rappeler d’ajuster votre vitesse dans une situation délicate. Les enjeux sont réels, tout comme dans le trading en live. Chaque décision que vous prenez sur la route – qu’il s’agisse de la vitesse à laquelle vous roulez, du moment où vous devez vous insérer ou freiner – a des conséquences immédiates et tangibles. Un manque de concentration ou de jugement peut avoir des conséquences graves, tout comme dans le trading lorsque de l’argent réel est en jeu.
Conduire en toute sécurité implique de rester vigilant, de respecter le code de la route et de gérer vos émotions lorsque vous êtes confronté à des difficultés inattendues, telles qu’un changement météorologique soudain ou des conducteurs imprudents. Dans le trading, il est essentiel de s’en tenir à son plan, de gérer les risques et de contrôler ses réactions émotionnelles aux fluctuations du marché pour atténuer les risques et éviter les pertes.
Sans le filet de sécurité ou le capital virtuel d’un instructeur, les nouveaux conducteurs et traders peuvent se sentir dépassés par le poids de leurs décisions. En même temps, tout comme les conducteurs expérimentés anticipent les dangers et prennent des décisions calculées, les traders accomplis doivent être prêts à gérer la volatilité des marchés d’une main calme et sûre.
Les 30 premiers jours après que vous soyez devenu un trader financé constituent la période la plus cruciale à cet égard. Mettez-les à profit pour gagner en confiance et poser les bases des habitudes qui définiront votre réussite : adaptez votre état d’esprit, mettez en place une stratégie claire, apprenez à gérer vos attentes et entraînez-vous à rester discipliné.
Dans l’un de nos articles précédents, je vous ai donné dix conseils précieux sur la façon de maîtriser la transition d’un compte de démo à un compte de trading financé. Ce guide constitue la suite logique de ce sujet, fournissant une feuille de route pratique pour vous aider à gérer votre premier mois en tant que trader financé. Plongeons dans l’aventure !
Étape 1 : utilisez les 30 premiers jours pour adopter un nouvel état d’esprit
Les 30 premiers jours en tant que trader financé consistent rarement en du trading. Consacrez-les plutôt à entraîner votre esprit au fait que les choses deviennent réelles à présent. Et ces pensées ne devraient pas vous effrayer. Au contraire, elles devraient vous donner la certitude que vous avez réussi et que vous êtes au seuil de votre carrière de trader professionnel.
Selon Jesse Livermore, l’un des plus grands traders de tous les temps :
Le jeu de la spéculation est le jeu le plus uniformément fascinant au monde. Mais ce n’est pas un jeu pour les idiots, les paresseux mentaux, les hommes dont l’équilibre émotionnel est inférieur ».
Le trading est profondément psychologique. La peur de perdre de l’argent réel peut amener les émotions à prendre le pas sur votre plan de trading, ce qui entraîne des erreurs coûteuses. Il est essentiel de changer radicalement d’état d’esprit par rapport à l’univers du trading de démo « sans risque ». La présence d’argent réel amplifie les émotions telles que la peur et la cupidité. Il faut comprendre que l’intensité émotionnelle du trading en live est inévitable, mais qu’elle doit être gérée. L’essentiel est de reconnaître rapidement ces sentiments et de ne pas les laisser guider vos décisions.
Pour éviter de vous retrouver dans la spirale des pertes une fois que vous serez entré dans le monde réel, utilisez les 30 premiers jours pour former votre état d’esprit et gagner en confiance. Et n’oubliez jamais que, selon le gourou des marchés Peter Lynch, tout le monde dispose de la matière grise pour gagner de l’argent en bourse, mais tout le monde n’a pas la résistance. Concentrez-vous sur votre résistance !
Astuce : reconnaissez les déclencheurs émotionnels
Tenez un journal, pas seulement de vos trades mais aussi de vos émotions tout au long de la journée. Notez les moments de peur, d’avidité ou de frustration et observez leur corrélation avec votre prise de décision. Cela vous aidera à identifier les déclencheurs émotionnels et à vous adapter en conséquence, ce qui vous permettra de rester fidèle à votre plan de trading. Pour reprendre les mots de Paul Tudor Jones,
La règle la plus importante du trading est de jouer la carte de la défense et non de l’attaque ».
Découvrez ici ce qu’est un journal de trading ou plongez-vous dans notre liste des 5 meilleurs journaux de trading gratuits et payants pour trouver celui qui correspond le mieux à vos besoins.
Étape 2 : fixez-vous des objectifs réalistes et gérez vos attentes en tant que trader financé
Tout le monde veut devenir riche rapidement, et le trading est généralement considéré comme une voie viable. Pour être franc, c’est une recette qui mène au désastre. Ne vous fiez pas qu’à moi – apprenez des meilleurs au monde.
Jesse Livermore aurait gagné la somme astronomique de 100 millions de dollars en une seule journée lors du krach boursier de 1929. Bien qu’il avait l’habitude de réaliser rapidement de gros bénéfices, il a également perdu toute sa fortune à plusieurs reprises en raison d’un effet de levier excessif et en ne tenant pas compte de ses propres règles de trading, ce qui l’a conduit à la faillite en 1934.
L’une des plus grandes erreurs que commettent les traders nouvellement financés est de se fixer des objectifs trop ambitieux. Cependant, l’objectif du premier mois de trading financé n’est pas de devenir millionnaire. Il s’agit d’apprendre à être constamment rentable tout en maintenant un risque faible et en gagnant en régularité. Pensez-y comme si vous couriez votre premier marathon. L’objectif n’est pas de battre des records, mais de terminer la course régulièrement.
Les traders qui entrent sur le marché avec des attentes irréalistes sont souvent déçus et frustrés. Avec le temps, cela peut conduire à un trading émotionnel, où les décisions sont prises de manière impulsive plutôt que stratégique.
D’accord, mais qu’est-ce qu’un objectif réaliste ? Des objectifs réalistes signifient que vous comprendrez que vous aurez des trades perdants, et ce n’est pas grave. Par conséquent, vous devriez vous efforcer d’exécuter votre plan de trading avec discipline, et non de rechercher les bénéfices. Pour mieux comprendre l’importance de la préparation et de la gestion des risques, pensez aux mots de la légende du trading Bruce Kovner :
Je sais où je sors avant d’entrer ».
Astuce : ayez les pieds sur terre et définissez la réussite de trading au-delà des bénéfices
Évitez de considérer le trading comme un simple moyen de gagner rapidement de l’argent, mais considérez-le comme un parcours à long terme. Définissez les attentes concernant l’apprentissage et le processus, et pas seulement concernant les résultats.
Fixez des objectifs de performance tels que le respect de votre plan de trading, la discipline dans vos entrées et sorties, et le respect de votre stratégie de gestion des risques. La réussite au cours des 30 premiers jours consiste davantage à développer des habitudes cohérentes qu’à générer des rendements élevés.
N’oubliez pas que, tout comme un athlète a besoin de temps pour s’adapter à la pression de la compétition, un trader a besoin de temps pour s’acclimater aux marchés réels. Même les meilleurs traders ne réussissent pas tous leurs trades. D’ailleurs, de nombreux traders accomplis ne réussissent que 50 à 60 % de leurs trades, mais ils sont très habiles pour gérer leurs pertes. Comme l’a dit George Soros :
L’important n’est pas d’avoir raison ou tort, mais de savoir combien d’argent on gagne quand on a raison et combien on perd quand on a tort ».
Étape 3 : mettre en place de bonnes habitudes : la cohérence plutôt que la perfection
Au cours des 30 premiers jours, les habitudes que vous prendrez prépareront le terrain pour votre réussite à long terme. L’importance de la routine ne peut être exagérée. Mettez en place une routine matinale qui comprend l’analyse des marchés, l’examen de votre plan de trading et la préparation mentale de la journée. Découvrez comment optimiser votre routine dans notre guide dédié.
N’oubliez pas que la cohérence est plus importante que la perfection. Si vous vous écartez de votre plan, reconnaissez-le, tirez-en les leçons et adaptez-vous. Et ne recommencez pas !
C’est Paul Tudor Jones qui l’a dit le mieux :
Ce que vous voulez, c’est toujours garder le contrôle, ne jamais souhaiter, toujours trader et toujours, avant tout, protéger vos arrières. C’est la raison pour laquelle la plupart des gens perdent de l’argent en tant que traders ou spéculateurs, parce qu’ils n’ont pas de plan ».
Prendre de bonnes habitudes, c’est conserver la discipline nécessaire pour s’en tenir à sa stratégie, même lorsque le marché évolue contre soi. C’est ce qui différencie les traders médiocres de ceux qui réussissent.
Astuce : traitez le trading comme une entreprise
Le trading s’apparente à une entreprise commerciale. Il faut l’aborder de manière systématique, avec un plan clair et des objectifs mesurables. Tout comme un entrepreneur accompli, vous devez contrôler les coûts (pertes) et vous concentrer sur des gains réguliers et progressifs.
Selon Van Tharp, un psychologue de trading :
On ne trade pas les marchés : on trade ses croyances au sujet des marchés ».
Cela signifie que votre état d’esprit et vos habitudes auront un impact plus important sur vos performances que les marchés eux-mêmes.
Étape 4 : gestion des risques : votre outil le plus important
La gestion des risques constitue la pierre angulaire de la réussite à long terme en matière de trading. Par conséquent, elle devrait constituer la priorité des 30 premiers jours. Par ailleurs, vous devez vous efforcer de fixer des niveaux de stop-loss stricts, de limiter la taille de vos positions et de ne pas soumettre votre compte à un effet de levier trop important.
La règle des 1 à 2 % de risque constitue un excellent point de départ. Il s’agit de ne jamais risquer plus de 1 à 2 % de votre capital total sur un unique trade. Si vous enchaînez les pertes, cette règle vous aidera à préserver votre capital et à rester opérationnel suffisamment longtemps pour réaliser des trades gagnants. Pour en savoir plus sur la gestion des risques, consultez notre guide dédié.
Astuce : respectez la puissance du marché
Le trading est intrinsèquement risqué et le marché peut être imprévisible. Respectez cette règle et protégez votre capital en veillant à toujours couvrir vos pertes.
Comme le suggère Ray Dalio :
Personne ne peut tout savoir. La clé de la réussite est de comprendre ses propres faiblesses et d’apprendre à les gérer ».
Étape 5 : adoptez une approche lente et régulière
Au cours des 30 premiers jours, évitez la tentation d’effectuer des trades importants ou de trader fréquemment dans l’espoir de développer rapidement votre compte. Une approche lente et régulière, axée sur une analyse minutieuse et une prise de décision patiente, vous aidera à surmonter les inévitables hauts et bas.
Envisagez le trading comme la navigation en eaux troubles. Vous ne voulez pas vous précipiter ; vous voulez effectuer de petits mouvements calculés pour vous assurer de ne pas chavirer. Des progrès graduels et un contrôle des risques vous permettront d’obtenir de meilleurs résultats à long terme que des trades rapides et risqués susceptibles d’entraîner des pertes importantes.
Astuce : maîtrisez l’art de la patience
La patience est la meilleure amie d’un trader. Évitez de surtrader et concentrez-vous sur les configurations à forte probabilité. Les conseils de warren Buffet sonnent vrai ici :
Le marché boursier est conçu pour transférer de l’argent de l’actif au patient ».
Moins vous forcez les trades, meilleurs en seront vos résultats.
Jimmy, l’un des traders accomplis formés par Earn2Trade, mentionne que si vous vous concentrez sur votre processus et que vous faites preuve de discipline et de patience, « l’argent suivra ». Écoutons ses conseils.
Étape 6 : tirez profit de la technologie pour soutenir votre stratégie
La technologie joue un rôle crucial dans le trading moderne, offrant divers outils pour vous aider à exécuter votre stratégie de manière efficace. Utilisez des alertes automatisées, des plateformes de trading dotées de fonctionnalités graphiques avancées et des logiciels de backtesting pour améliorer vos performances de trader.
Le premier mois constitue une excellente occasion d’affiner votre configuration et de tester vos outils dans des conditions de marché réelles. Assurez-vous que votre plateforme de trading, votre connexion internet et vos systèmes de sauvegarde sont fiables car les pépins peuvent entraîner des erreurs coûteuses lorsque vous tradez avec de l’argent réel.
Astuce : automatisez et simplifiez vos activités de trading
L’automatisation de certaines parties de votre processus de trading, comme la fixation de limites de pertes ou la prise de bénéfices, peut contribuer à éliminer les prises de décisions émotionnelles. En outre, simplifier votre processus à l’aide de listes de contrôle et d’évaluations de routine garantit la cohérence.
Les plateformes que vous obtenez gratuitement dans le cadre des programmes de formation d’Earn2Trade constituent un excellent point de départ pour vous familiariser avec les avantages de tirer profit de la puissance de la technologie. Par exemple, vous pouvez vous plonger dans l’analyse avancée des trades et la tenue d’un journal avec Journalytix et étudier le marché, effectuer du backtesting et exécuter des stratégies complexes de trading et de gestion des risques avec NinjaTrader et/ou Finamark (plus d’informations ici).
Étape 7 : apprenez de vos erreurs de trading, ne vous attardez pas dessus
Inévitablement, des erreurs se produiront pendant vos 30 premiers jours en tant que trader financé. Ce qui compte, c’est la façon dont vous y réagissez. Tous les traders accomplis ont connu des pertes et des revers, mais ils ont utilisé ces moments comme des expériences d’apprentissage plutôt que comme des raisons d’abandonner.
Après une erreur, prenez le temps d’analyser ce qui n’a pas fonctionné. S’agissait-il d’un écart par rapport à votre plan de trading ? Votre analyse était-elle erronée ? Vos émotions ont-elles faussé votre jugement ? Utilisez ces réflexions pour améliorer vos performances futures.
Astuce : développez un état d’esprit résistant
Au lieu d’avoir peur des erreurs, il faut les accepter comme faisant partie du processus d’apprentissage. Comme l’a dit Michael Jordan,
J’ai échoué encore et encore dans ma vie et c’est pourquoi j’ai réussi ».
Le même principe s’applique au trading. Il s’agit de faire preuve de résilience et non de perfection. La tenue d’un journal de trading est d’une grande aide à cet égard.
Earn2Trade vous aide à tirer profit au maximum de vos 30 premiers jours en tant que trader financé
Vous vous souvenez que quelques lignes plus haut, j’ai dit que les 30 premiers jours après que vous soyez devenu un trader financé sont les plus importants pour votre carrière ?
Eh bien, oubliez-cela – j’avais tort.
La période la plus critique pour votre carrière de trader se situe en fait avant cela – la période de formation pendant laquelle vous apprenez le métier et testez vos compétences sur un compte virtuel. En adoptant la bonne approche, vous établirez des bases stables qui vous aideront à passer le cap des 30 premiers jours après que vous soyez devenu un trader financé et vous prépareront à une réussite à long terme. Les programmes d’Earn2Trade ; le Trader Career Path® et le Gauntlet Mini™, vous offrent tout ce dont vous avez besoin pour faire le premier pas dans votre carrière de trader – des règles de trading flexibles et pratiques et certains des meilleurs logiciels de trading et de tenue de journal gratuits à du contenu pédagogique complet et l’accès à une communauté de soutien composée d’individus partageant les mêmes idées. Grâce à tout cela, au cours de l’année écoulée, plus de 700 personnes ont posé des bases solides pour réussir leurs 30 premiers jours de trading en live.
