Última actualización el octubre 15, 2024
La transición a una cuenta de trading con mayor financiamiento es un acontecimiento importante en la carrera de un trader. Como testimonio de su crecimiento y evolución, marca un momento decisivo, tras el cual cambian las reglas del juego. O, al menos, eso podría parecer: hay más en juego, la velocidad es mayor y el margen de error se reduce. Aunque las cuentas más grandes ofrecen la oportunidad de obtener mayores ganancias, también exponen a los traders a nuevos niveles de estrés emocional y retos psicológicos.
Aunque a menudo se pasa por alto, lo cierto es que este entorno cambiante puede afectar significativamente al rendimiento de un trader. Por lo tanto, es fundamental comprender cómo gestionar el cambio psicológico asociado a la transición a una cuenta con mayor financiamiento. El siguiente artículo profundizará en la preparación mental, las estrategias de autodisciplina y la transformación de la mentalidad necesarias para tener éxito como trader financiado con una cuenta más grande.
El cambio psicológico de pasar a una cuenta de trading con mayor financiamiento: Del miedo a la oportunidad
Cuando se opera con cuentas más pequeñas, los errores parecen menos impactantes y las pérdidas pueden aparecer como oportunidades de aprendizaje sin una carga financiera significativa. Sin embargo, la transición a una cuenta con mayor financiamiento cambia el panorama psicológico.
Piense en el proceso como si fuera la experiencia de un alpinista cuando asciende a mayores alturas: el aire se vuelve más fino, cada ráfaga de viento se vuelve más peligrosa y cada paso parece más pesado, requiriendo más concentración, disciplina y control. El miedo a caer aumenta, no porque el terreno cambie, sino porque las consecuencias de un error son más importantes.
Por eso dijo Doug Scott, uno de los alpinistas británicos más influyentes:
Cuando va a escalar una montaña, no puede apresurarse. Cuanto más alto va, más despacio tiene que ir».
El paso a una cuenta con mayor financiamiento suele desencadenar emociones como el miedo, la codicia o la ansiedad. Aunque se trate de la misma estrategia y los mismos mercados, la carga psicológica puede cambiar drásticamente. Esta reacción humana natural suele deberse a factores como el mayor peso de gestionar más capital, que crea una presión adicional para obtener mejores resultados y el riesgo de que las pérdidas potenciales parezcan ahora catastróficas por su magnitud. Por lo general, no es la falta de conocimientos técnicos lo que hace fracasar a los traders, sino su preparación psicológica, su resistencia mental y su autodisciplina.
Identificar los 3 principales retos psicológicos de operar con cuentas con mayor financiamiento
Las grandes cuentas conllevan una gran responsabilidad. Para poder asumirla, hay que identificar y aprender a superar los siguientes retos psicológicos:
- Miedo a la pérdida
El miedo a perder en el trading es como el monstruo que hay debajo de la cama. En cuentas pequeñas, el «monstruo» parece manejable: perder $100 en una operación no supone un cambio de vida. Sin embargo, con cuentas más grandes, la perspectiva de perder decenas de miles de dólares puede ser paralizante, obligando a los traders a cuestionarse a sí mismos o a desviarse de su plan de trading.
«Los elementos del buen trading son: (1) recortar las pérdidas, (2) recortar las pérdidas y (3) recortar las pérdidas. Si puede seguir estas tres reglas, puede tener una oportunidad», dijo Ed Seykota, un legendario trader de sistemas. Sus palabras resuenan profundamente en el contexto de las grandes cuentas, donde el peso psicológico de la pérdida se magnifica.
Sin embargo, al mismo tiempo, es esencial no tener demasiada aversión al riesgo, ya que a menudo puede provocar que se pierdan buenas oportunidades de trading o que se salgan de las posiciones demasiado pronto. La clave está en encontrar el equilibrio.
- Exceso de confianza y codicia
El éxito en cuentas pequeñas puede inflar la sensación de invencibilidad de un trader. Al igual que un jugador de póquer que gana manos pequeñas y de repente piensa que está listo para la mesa de apuestas altas, los traders pueden ser presa de un exceso de confianza.
Los que han tenido éxito con cuentas más pequeñas pueden suponer que las mismas estrategias funcionarán sin problemas a mayor escala. También puede aparecer la codicia, que les lleva a operar en exceso o a asumir más riesgos de los que su estrategia o su capacidad emocional pueden soportar. Esto puede acumular una serie de pérdidas, fácilmente evitables con una toma de decisiones más disciplinada.
- Volatilidad emocional
Los altibajos naturales del trading se acentúan con cuentas más grandes, ya que las emociones pueden amplificarse significativamente. Las victorias pueden sentirse como si nos eleváramos a nuevas alturas, mientras que las derrotas son como pura devastación. Esta volatilidad emocional puede provocar comportamientos irracionales, como las operaciones de venganza tras una pérdida o la toma excesiva de riesgos tras una gran victoria.
Warren Buffet dijo sabiamente,
El mercado de valores está diseñado para transferir dinero del activo al paciente».
En ese sentido, el control emocional es la clave para dominar los mercados.
Además, también debemos mencionar que muchos traders que pasan a cuentas con mayor financiamiento experimentan el síndrome del impostor. Se trata de la sensación de que no merecen el capital que se les ha confiado. Esto puede llevar al autosabotaje, ya sea asumiendo inconscientemente riesgos innecesarios u operando de forma demasiado conservadora.
Cómo prepararse mentalmente para la transición a cuentas con mayor financiamiento
La transición a una cuenta más grande requiere tanto preparación mental como refinamiento estratégico. A continuación se exponen algunos cambios mentales vitales que los traders deben realizar para superar los retos psicológicos que plantea la gestión de grandes cuentas.
Desvincularse del valor del dólar: La mentalidad del maratón
Muchos traders no se dan cuenta de que gestionar una cuenta más grande no significa que ahora estén en una carrera de velocidad para acumular riqueza. Se trata más bien de un maratón, en el que el ritmo debe ser constante, consistente y sostenible.
En lugar de centrarse en el valor en dólares de cada operación, los traders de éxito se centran en los porcentajes. Por ejemplo, para reducir eficazmente las respuestas emocionales ante cuentas de mayor tamaño, recuerde siempre que el impacto de una pérdida del 2% es el mismo independientemente de si su cuenta es de $5000 o de $500 000. Al concentrarse en la gestión de riesgos basada en porcentajes, los traders pueden normalizar las pérdidas y las ganancias, reduciendo el impacto emocional de las cifras más grandes.
Este cambio de mentalidad evita la reacción emocional que se produce al ver grandes sumas de dinero en riesgo. Al igual que un corredor de maratón no mira cuántos kilómetros le quedan, sino que se centra en cada paso, los traders deben dividir su viaje en porciones manejables.
«Si personaliza las pérdidas, no puede operar», aconseja Bruce Kovner, gestor de fondos de cobertura y uno de los mejores macrotrader de todos los tiempos. Separarse del impacto emocional del dinero permite centrarse en el proceso y no en el resultado.
Acepte las pérdidas como lecciones
Ningún trader es inmune a las pérdidas, independientemente del tamaño de su cuenta. Es fundamental desarrollar una relación sana con las pérdidas. Cuando los traders interiorizan el hecho de que las pérdidas forman parte del proceso, pueden abordar cada operación sin miedo al fracaso. Un método consiste en revisar operaciones anteriores en las que una estrategia bien ejecutada resultó en pérdidas. Esto refuerza la idea de que hacer lo correcto no siempre produce recompensas inmediatas.
Al igual que un escultor va tallando la piedra para dar con la forma definitiva, las pérdidas deben considerarse parte del proceso de perfeccionamiento. Ninguna gran obra de arte se crea sin haber sufrido antes fracasos y contratiempos y ningún gran inversor alcanza el éxito sin aprender de las pérdidas.
Visualización: La importancia del ensayo mental
La visualización es una herramienta poderosa en la preparación mental. Los atletas de élite la utilizan para prepararse mentalmente para sus actuaciones y los traders pueden beneficiarse de la misma técnica. Al imaginar diferentes escenarios de ganancias y pérdidas, un trader puede gestionar de forma preventiva sus respuestas emocionales.
Los estudios demuestran que los deportistas que practican regularmente técnicas de visualización pueden mejorar su rendimiento medio hasta en un 45%. Del mismo modo, los traders que se preparan mentalmente para los altibajos están mejor equipados para mantener la calma durante las condiciones volátiles del mercado.
Entonces, ¿cómo aplicarlo?
Antes de iniciar una operación, visualice mentalmente los distintos resultados posibles: una ganancia, una pérdida o un punto de equilibrio. Esta práctica ayuda a desensibilizar a los traders ante las oscilaciones emocionales que pueden surgir en cada escenario. También puede ayudar a gestionar las expectativas, reduciendo el apego emocional a cualquier operación.
Desarrollar una rutina para controlar las emociones
Las rutinas diarias pueden anclar a los traders, proporcionándoles estructura y estabilidad incluso cuando las condiciones del mercado son volátiles. Las rutinas pueden incluir la preparación previa al trading, la elaboración de un diario posterior al trading y pausas conscientes a lo largo de la jornada. El objetivo es crear hábitos que reduzcan la volatilidad emocional y aumenten la concentración. La meditación, el ejercicio físico y los ejercicios de respiración profunda también pueden desempeñar un papel fundamental para calmar la mente y mantener las emociones bajo control.
Aprenda a construir una rutina diaria de trading saludable en nuestro artículo especializado.
Priorizar los objetivos orientados a procesos en lugar de los orientados a resultados
Pasar de los objetivos orientados a los resultados a los orientados a los procesos puede ser increíblemente eficaz para gestionar los aspectos psicológicos de operar con grandes cuentas. En lugar de fijarse un objetivo del tipo «ganar $10 000 este mes», los traders deberían centrarse en objetivos que se orienten a su proceso: «ejecutar mi estrategia con consistencia» o « mantener mis reglas de gestión del riesgo en cada operación».
Este cambio de perspectiva reduce la presión y ayuda a los traders a centrarse en lo que pueden controlar: lo bien que aplican su estrategia. Los resultados llegarán de forma natural.
9 estrategias para mantener la disciplina y hacer frente a una mayor presión psicológica
El caso de los traders que realizan la transición a cuentas con mayor financiamiento es similar al de los levantadores de pesas, que añaden gradualmente más peso a la barra. Cuanto mayor sea el peso (cuenta más grande), más fuerza (fortaleza mental) se necesita. Sin embargo, al igual que un levantador de pesas gana fuerza con el tiempo, los traders pueden entrenar su mente para manejar cuentas más grandes.
En cuanto a la capacidad de mantener la disciplina, piense que es como ser el capitán de un barco durante una tormenta. Las olas (las fluctuaciones del mercado) pueden estar agitadas, pero si el capitán (el trader) mantiene una mano firme en el timón (siendo disciplinado), el barco puede mantener el rumbo.
Lo bueno es que ambas cosas pueden aprenderse con tiempo y perseverancia. A continuación le ofrecemos algunas estrategias para mejorar su autodisciplina y aprender a afrontar la mayor presión psicológica que suele acompañar al cambio a una cuenta con más fondos:
- Siga una estrategia probada: No reinvente la rueda
A medida que aumenta el tamaño de una cuenta de trading, algunos traders pueden pensar que necesitan algo completamente diferente, pensando que las cuentas más grandes requieren estrategias más complejas o agresivas. Sin embargo, mantener la misma estrategia que ha dado buenos resultados en cuentas más pequeñas suele ser la mejor opción.
Como dice el famoso refrán: «Si no está roto, no lo arregle». Puede ser necesario perfeccionar las normas de gestión del riesgo para las operaciones más grandes, pero la estrategia principal debe seguir siendo consistente y debe evitar revisarla por completo.
- Gestión de riesgos: El paracaídas que no quiere usar, pero debe tener
La gestión del riesgo es como llevar un paracaídas: espera no tener que usarlo nunca, pero está ahí para protegerlo si las cosas van mal. En este sentido, cuanto mayor sea su cuenta, más importante será salvaguardar su capital.
Por ejemplo, una de las principales cosas que los traders deben corregir al pasar a cuentas más grandes es aumentar su riesgo por operación. Sin embargo, para evitar la volatilidad emocional, los traders deben mantener unos principios estrictos de gestión del riesgo. Esto puede implicar arriesgar el mismo porcentaje por operación, aunque la cantidad en dólares sea mayor. Si mantienen un sistema de riesgo basado en porcentajes, los traders pueden evitar la trampa psicológica de pensar que necesitan ir a lo grande solo porque tienen más capital.
Un principio universal y de eficacia probada es la regla de gestión del riesgo del 2%, que estipula que no debe arriesgar más del 2% en cada operación. Tenga en cuenta que la preservación de su capital mediante la aplicación de este enfoque no se producirá a expensas de acumular buenos rendimientos. Todo lo contrario: le ayudará a construir una estrategia sostenible a largo plazo que le permita aprovechar el poder de la capitalización de ganancias pequeñas y constantes a lo largo del tiempo.
- Implementar límites de pérdidas diarias y semanales
Como dijo una vez el famoso trader Paul Tudor Jones,
La regla más importante del trading es jugar una gran defensa, no una gran ofensiva».
Esta idea destaca que proteger el capital es más importante que perseguir grandes ganancias, un principio que se vuelve aún más crítico cuando se gestiona una cuenta financiada más grande.
Una de las mejores herramientas para aprovechar este enfoque es establecer límites de pérdidas diarios y semanales. Es una forma eficaz de gestionar las respuestas emocionales y mantener la disciplina. Los límites de pérdidas actúan como interruptores automáticos, evitando que los traders caigan en una espiral de decisiones emocionales tras una racha de pérdidas. Una vez alcanzado el límite de pérdidas, es una señal para alejarse de los mercados y reevaluar.
- Descansar después de grandes victorias o derrotas
Tanto las grandes ganancias como las pérdidas pueden nublar el juicio. Tras una victoria importante, los traders pueden confiar demasiado en sí mismos y asumir riesgos innecesarios. Por el contrario, una gran pérdida puede dar lugar a operaciones de venganza, en las que los traders intentan recuperar sus pérdidas mediante operaciones emocionales.
En ese sentido, tomarse un respiro después de grandes operaciones -ya sean ganancias o pérdidas- da tiempo a recuperar el estado mental adecuado y dejar que las emociones se calmen.
- Diario y revisión de operaciones
Llevar un diario de las operaciones es una herramienta muy valiosa para mantener la disciplina. Anotar los motivos de cada operación, el estado emocional antes y después y cualquier desviación del plan de trading puede ayudar a comprender las pautas de comportamiento que favorecen o perjudican la disciplina. Las revisiones periódicas del diario de trading pueden ayudar a identificar tendencias, puntos fuertes y áreas de mejora.
Consulte nuestra guía especializada sobre el uso de un diario de trading para llevar sus habilidades de trading al siguiente nivel.
- Reformular la presión como un reto, no como una amenaza
La presión es inevitable en la transición a cuentas más grandes, pero no tiene por qué ser una fuerza negativa. Reformular la presión como una oportunidad para demostrar constancia y disciplina puede cambiar el enfoque mental. Considerar la presión como una motivación y un testimonio del crecimiento personal, en lugar de una carga, permite a los traders mantenerse centrados y anclados en su estrategia.
Mark Douglas, autor de «Trading in the Zone», señaló,
El mercado no se preocupa por usted y usted no puede controlarlo. El único control que tiene es sobre usted mismo».
- Construir un sistema de apoyo
Escalar el Everest es una tarea monumental y ningún escalador lo intentaría sin un equipo de apoyo. Los traders deben afrontar su viaje de la misma manera. Contar con una red de compañeros, mentores o entrenadores puede aportar perspectiva y apoyo emocional cuando sea necesario.
Las estadísticas muestran que los traders con acceso a un mentor o a un grupo de trading tienen muchas más probabilidades de mantener la estabilidad emocional durante periodos volátiles. La razón es que muchos pueden sentirse aislados, sobre todo cuando gestionan cuentas grandes en las que hay mucho en juego. En este sentido, contar con una red de apoyo formada por otros traders, mentores o un coach puede ser muy valioso para gestionar la tensión mental, ya que proporciona un espacio para hablar de los retos emocionales, ganar perspectiva y recibir ánimos.
- Enfoque a largo plazo
Los traders deben recordar que un mal día, una mala semana o incluso un mal mes no reflejan su capacidad general. Mantener una perspectiva a largo plazo puede aliviar la presión de las fluctuaciones diarias del mercado. Esta mentalidad le animará a pensar en términos de probabilidades y ejecución de estrategias, más que en resultados de trading inmediatos.
- Practicar técnicas de atención plena y reducción del estrés
Las prácticas de atención plena, como la meditación, el yoga y los ejercicios de respiración, pueden ser muy eficaces para gestionar el estrés de operar con grandes cuentas. Estas técnicas ayudan a los traders a mantener la calma, concentrarse y reaccionar menos a las oscilaciones del mercado.
Además, la práctica regular puede aumentar la resistencia emocional, lo que permite a los traders mantener la calma en periodos de estrés.
La transición a una cuenta con mayor financiamiento como oportunidad, no como obstáculo
La transición a una cuenta con más fondos es un cambio monumental que conlleva tanto oportunidades como retos. Al comprender los cambios mentales necesarios, seguir una estrategia probada y mantener la disciplina emocional, los traders no solo pueden sobrevivir a la transición, sino prosperar.
Acepta el viaje, prepara su mente y recuerde las palabras del famoso trader Marty Schwartz:
El mercado es su maestro. Y cada operación es una experiencia de aprendizaje».
Si tuviéramos que concluir con un consejo sobre cómo dominar la transición a una cuenta con más fondos, que sea éste: una cuenta más grande le brinda más oportunidades, pero para sacarles el máximo partido, debe practicar, practicar y… practicar. Para ello, difícilmente encontrará mejores herramientas que los programas Trader Career Path® y Gauntlet Mini™.
