Las 10 Principales Reglas y Estrategias del Day Trading que Necesitas Conocer

Última actualización el septiembre 8, 2023

Si recién estás comenzando con el day trading, puede parecer que hay que escalar una montaña entera. Y puede que tengas razón. El day trading puede ser realmente desafiante para aquellos que no están familiarizados con la mecánica del mercado o la forma en que los compradores y vendedores interactúan entre sí. Es un entorno bastante competitivo para las personas que están dando su primer paso en el mundo financiero. Para ayudarte a aplanar la curva de aprendizaje, descubrir y comprender toda la información que necesitarás para convertirte en un trader exitoso, hemos recopilado una lista de 10 reglas y estrategias del day trading con las que debes comenzar.

La lista incluye todo, desde cómo crear y validar una estrategia de trading, hasta qué buscar al elegir un bróker. También incluye algunos puntos cruciales, como cómo mantener un diario de trading ayuda a mejorar tu eficiencia, cuál es la mejor manera de planificar tus puntos de entrada y salida y por qué es tan importante aprender sobre la autodisciplina y a cómo controlar tus emociones. Al adherirte a esos principios esenciales, progresarás significativamente con un mínimo esfuerzo.

Después de revisar nuestra lista completa de las principales reglas y estrategias del day trading, comprenderás mejor lo que se necesita para participar en el day trading y cómo navegar mejor en el mercado. Más importante aún, tendrás una idea sobre cómo comenzar tu carrera en el day trading: abre una cuenta demo donde puedas probar diferentes escenarios, aprender las reglas de asignación de capital y desarrollar estrategias sostenibles de gestión de riesgos.

Tabla de Contenidos:

• Ten en Claro Cuándo Entrar y Cuándo Salir del Mercado
• Optimiza tu Plan de Trading y tu Estrategia con Dinero Virtual
• Mide el Tiempo del Mercado y Determina Cuándo Operar
• Comienza Tu Diario De Operaciones y Haz que la Revisión del Historial Se Convierta en un Hábito
• Enfócate en Usar Órdenes Límite
• Apégate a tu Plan de Trading
• Opera con Dinero que Estés Dispuesto a Perder
• Ten Cuidado con el Trading de Margen
• Encuentra el Mejor Bróker
• No Te Tomes Demasiado En Serio
• Consideraciones Finales

1. Ten en Claro Cuándo Entrar y Cuándo Salir del Mercado

Esta es una de las reglas cruciales del day trading. Como dice el refrán: “espera lo mejor, pero prepárate para lo peor”. Siempre debes suponer que, la operación con la que estás a punto de ingresar al mercado, probablemente te producirá pérdidas. Independientemente de la probabilidad que tenga de resultar positiva para ti. Puede sonar cliché, pero cuando se trata del day trading, no tener un plan detallado que describa cuándo debes salir si la operación va en tu contra y cuándo deseas salir con alguna ganancia es equivalente a tener un plan que fracasará.

El plan para salir del mercado debe venir antes de decidir a qué precio comprarás o venderás el activo con el que estás negociando. Además, el plan no debe basarse en un capricho y debe haber un razonamiento sólido detrás de por qué deseas ingresar y salir de una operación. Es por eso que tener una estrategia de trading detallada que haya sido probada y que funcione en varias condiciones del mercado es la clave para convertirse en un day trader exitoso.

La mayoría de los day traders aplican estrategias de trading basadas en análisis técnicos porque los plazos a corto plazo no son adecuados para el análisis fundamental que se desarrolla durante días o incluso semanas. Por lo tanto, a los traders de intradía les gusta dibujar líneas horizontales de soporte y resistencia, basadas en la acción histórica del precio para saber dónde una tendencia podría encontrar un obstáculo en el futuro cercano.

Una forma de planificar una salida, incluso antes de ingresar a una operación, es encontrar los niveles de soporte y resistencia más cercanos. Una vez que tengas una idea básica sobre dónde la tendencia podría comenzar un retroceso, podrás planificar tu entrada y salida con mayor precisión.

 

En la figura 1, podemos ver que el EUR/USD estaba limitado por el rango. Si eres un trader de intradía que te basas en la acción del precio, es posible que hayas querido operar después de que se formó la barra bajista.En esta operación de ejemplo, tu plan de salida estaría por encima de la resistencia anterior, en 1.1230, si la operación se volviera en tu contra. Por el contrario, reducirías tu exposición al mercado o saldrías completamente del mismo con alguna ganancia, una vez que el precio alcanzara el nivel de soporte bien definido alrededor de 1.1165.

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2. Optimiza tu Plan de Trading y tu Estrategia con Dinero Virtual

Si estás leyendo este artículo, existe una buena posibilidad de que recién estés comenzando tu camino como day trader. Como novato, debes comprender que el day trading es un negocio serio. Algunas de las mejores y más brillantes mentes del mundo terminan operando en los mercados financieros, de modo que es un lugar muy competitivo para estar.

Puede que seas bastante bueno en la profesión que elijas, pero si de repente te despiertas un día y decides operar poniendo en práctica el day trading para pagar la remodelación de la cocina, o bien, tomar las vacaciones de tus sueños, puede que no funcione como lo planeaste.

Para vencer constantemente al mercado, primero, necesitas un plan o una estrategia de trading detallada que funcione. Luego, debes dominar esa estrategia y practicar el trading durante varios meses, incluso antes de considerar la posibilidad de abrir una cuenta en vivo.

Para practicar, debes abrir una cuenta demo y escribir en papel las reglas de tu estrategia de trading. Aprende a realizar órdenes de entrada solo cuando se cumplan todas las condiciones de tu estrategia de trading y finaliza las operaciones con pequeñas pérdidas o suficientes ganancias.

El problema clave que enfrentan los traders novatos es el antiguo dilema de someterse al miedo o volverse demasiado codicioso. El day trading con una cuenta demo debería ayudarte a aprender cómo reducir tus pérdidas, de acuerdo con tu estrategia y las reglas de administración de dinero. Además, debe hacerte entender que debes salir del mercado con ganancias considerables, una vez que se haya alcanzado la relación recompensa/riesgo de tu operación, que ya debería estar predefinida en tu estrategia de trading.

El trading de demostración también te ayudará a familiarizarte con la adrenalina del entorno al operar. Muchos day traders terminan operando más de lo que deberían, ya que la experiencia es, a menudo, adictiva. Sin embargo, para convertirte en un day trader exitoso debes aprender a diferenciar cómo ser un trader saludable que sigue su estrategia y qué constituye el comportamiento de un jugador. La gran mayoría de los day traders terminan apostando su precioso capital. Después de todo, la emoción del trading a corto plazo puede dominar fácilmente los motivos de ganancias a largo plazo.

Aprender el concepto de cuándo has obtenido suficientes ganancias y cuándo dejar de operar durante el día te servirá bien como day trader a largo plazo. No hay mejor manera de lograr este objetivo que operando con una cuenta demo.

3. Mide el Tiempo del Mercado y Determina Cuándo Operar

El mercado global de divisas permanece abierto las 24 horas del día y los 5 días de la semana. Sin embargo, cuando se trata de operar con futuros, es diferente. Debes atenerte a operar solo cuando lo hacen los principales exchanges de futuros.

Figura 2: Centros Financieros Globales en el Mapa Mundial

Dicho esto, existe un mercado previo para el trading de futuros alrededor de 30 minutos antes de la apertura real. Por otro lado, los mercados de futuros fuera del horario comercial permanecen abiertos. Incluso después de que los mercados de efectivo oficiales estén cerrados. Sin embargo, el trading de futuros previo al mercado y después del horario comercial, generalmente, carece de volatilidad de precios debido al bajo volumen de negociación.Además, si operas fuera del horario del mercado, probablemente tendrás que lidiar con muchas lagunas y grandes picos de precios.

Para obtener ganancias del day trading, debe haber una gran volatilidad en el mercado. Sin grandes movimientos de precios, no tendrás la oportunidad de comprar o vender y obtener ganancias. Es por eso que, saber cuándo operar es crucial para convertirse en un day trader exitoso. Según la zona horaria en la que te encuentres y tu disponibilidad de tiempo durante un día de trabajo, elige un bloque de tiempo que esté sincronizado con uno de los principales centros financieros de todo el mundo.

Por ejemplo, si estás operando con futuros de divisas, operar cuando la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) está operativa te ayudaría a encontrar más oportunidades de negociación, en comparación con las horas en donde el mercado no está activo. Después de todo, tiene una facturación comercial diaria promedio de más de $100 mil millones. Esto la convierte en el segundo mercado de divisas más grande, después del mercado spot interbancario global.

4. Comienza Tu Diario De Operaciones y Haz que la Revisión del Historial Se Convierta en un Hábito

Solo podemos aprender de nuestra experiencia si tenemos una memoria detallada sobre lo que sucedió en el pasado, ¿verdad? Bueno, cuando realizas diez operaciones al día, es fácil olvidar bajo qué circunstancias abriste la operación o, incluso, por qué obtuviste ganancias o pérdidas.

Cuando la mayoría de los traders de intradía piensan en mantener un historial de trading, piensan que solo deben consistir en el precio de entrada y salida.

Sin embargo, el historial de operaciones no se trata solo de información de precios de entrada y salida. También hay stop loss, objetivos de ganancias, volumen de negociación, patrones y otros factores que han moldeado tu decisión al operar. Debes mantener un registro de todos ellos.

También, considera escribir cómo te sentiste acerca de una operación en particular. Una vez que hayas realizado la orden con tu bróker y la operación esté en progreso, escribe cómo reaccionaste cuando probaste un nivel de soporte o resistencia. ¿Te apetecía obtener ganancias y cerrar la posición? O bien, ¿tuviste ganas de trasladar aún más tu orden de stop-loss para dar más espacio para respirar a tu operación?

“Las pérdidas son necesarias, siempre que estén asociadas con una técnica para ayudarte a aprender de ellas”.

― David Sikhosana, Time Value of Money: Timing Income

Los pequeños detalles como este te ayudarán a comprender cómo reacciona tu mente a la situación del mercado y te ayudarán a guiarte para convertirte en un trader más disciplinado que se apega a su estrategia de trading.

 

Figura 3: Mantener un Diario de Operaciones

Usar un software gratis como Microsoft OneNote o, incluso, un archivo de Google Docs con gráficos y anotaciones funcionaría perfectamente. Al final de cada semana, resume los eventos de los últimos siete días. El resumen debe incluir tanto tus victorias como tus errores. Para este último, considera incluir también tus pensamientos sobre cómo deberías haber reaccionado para evitarlos.

El mercado se mueve muy rápido cuando estás aplicando el day trading y tienes que tomar decisiones en una fracción de segundo. El objetivo de llevar un diario de operaciones es capacitarse sobre cómo mantener la estrategia de trading bajo presión. Si puedes dominar el arte de escribir y revisar un diario de operaciones, puedes reducir tu curva de aprendizaje y convertirte en un trader exitoso mucho más rápido.

5. Enfócate en Usar Órdenes Límite

Una vez que hayas dominado el mantenimiento de tu diario, comprenderás por qué no vale la pena perseguir una operación. En cambio, serás más paciente y dejarás que las oportunidades comerciales lleguen a ti. Cuando te encuentres por primera vez con el caos del trading intradía, sentirás que necesitas ser un cazador.

Sentirás que necesitas ser un emprendedor. Que necesitas buscar activamente operaciones y apuntar con tu arma en el momento que encuentres una oportunidad.

Sin embargo, los traders experimentados saben que no tiene sentido estar persiguiendo operaciones en el mercado. Si pierdes una oportunidad, habrá otra oportunidad muy pronto. Por lo tanto, es mucho más sabio que te apegues a tu estrategia. Como un trader de intradía novato, estás acostumbrado a realizar órdenes de mercado para abrir nuevas posiciones.

El problema con una orden de mercado es que es una instrucción para que tu bróker abra una posición al “precio de mercado”. Dado a que los precios se mueven rápidamente, no tienes idea del precio al que tu orden será completada.

Supongamos que deseas comprar 20 contratos CME de diciembre de 2019 de contratos CME Euro FX al precio de 1.1550 y quieres venderlos a 1.1600. Entonces, cada cambio de $0.0001/€ en el precio daría como resultado una ganancia de $12.50. Con 125,000 euros por cada contrato de Euro FX, tu ganancia hubiera sido de $0.0050/€ x 125,000 x 20, $12,500.

Si usas una orden de mercado y tu bróker la completó en 1.1552, perderías alrededor del 4% de las ganancias. Lo que estaría alrededor de los $500. La única forma de rectificar tal situación, a largo plazo, es usar solo órdenes límite.

6. Apégate a tu Plan de Trading

Antes de que comiences en el day trading, debes aplicar el backtesting, y luego el forward testing, a tu estrategia hasta estar seguro de que funciona. No, no debes esperar que la estrategia funcione el 100 por ciento del las veces. De hecho, ninguna estrategia de trading contiene operaciones beneficiosas todo el tiempo. Sin embargo, debes poder tener fe en tu estrategia de que, por lo menos de 100 operaciones que hagas, podrás ganar el dinero suficiente para compensar tus pérdidas y generar ganancias para ti.

Una vez que tengas una estrategia así, prueba cuántos operaciones perdedoras se produjeron de manera seguida. Toma nota de tus resultados. Por ejemplo, tu estrategia podría haber producido 6 pérdidas consecutivas durante las pruebas avanzadas. Cuando comenzaste a operar con tu estrategia en una cuenta real, podrías perder 3 operaciones seguidas. Naturalmente, comenzarías a dudar de la validez de la estrategia. Después de todo, ¿quién quiere seguir perdiendo dinero y seguir operando con una estrategia que no funciona?

• Ten en cuenta que ninguna estrategia funciona el 100% de las veces.
• Mantén un registro de anotaciones de tus rachas perdedoras.
• Cuando tengas dudas (pierdas 6 o más seguidas), busca operaciones que estén en línea con tu estrategia.
• En caso de rachas perdedoras más largas (10-15 seguidas), examina la estructura del mercado y verifica tu estrategia nuevamente.
• Nunca descartes una estrategia probada después de algunas pérdidas.

Si terminas obteniendo pocas pérdidas, en lugar de cambiar de estrategia inmediatamente, revisa tu diario de operaciones para ver si seguiste todas las reglas.

“En el momento en que te alejas de lo fundamental, ya sea una técnica adecuada, ética de trabajo o preparación mental, tu juego puede venirse abajo.”

― Michael Jordan

Si sigues perdiendo luego de 10, o 15 operaciones, entonces es momento de comenzar a evaluar la estrategia. Fíjate si la estructura subyacente del mercado ha cambiado o averigua qué salió mal. Es probable que hayas tenido una curva configurada a una prueba que hiciste anteriormente o tuviste suerte durante las pruebas. Vuelve al gráfico y descúbrelo. Pero, bajo ninguna circunstancia deberías descartar una estrategia después de unas pocas pérdidas y empezar con una nueva para terminar operando 5 días de la semana, con 5 estrategias diferentes.

7. Opera con Dinero que Estés Dispuesto a Perder

Esto es obvio y no deberías necesitar demasiado para convencerte de la idea. Si arriesgas el dinero que necesitas para el alquiler del próximo mes, estarías tomando una decisión comercial irracional. Si tienes un stop loss de 30 pips, tu aversión a la pérdida te pedirá que lo muevas a -300. Esto se debe a que, en el momento en el que cierres la operación te darás cuenta de la pérdida. Y no puedes aceptar tomar una pérdida con dinero que realmente necesitas para sobrevivir.

El trading es un negocio, no un esquema para convertirte en millonario Únicamente deberías operar si tienes dinero suficiente para mantener tu estilo de vida actual por varios meses. Además, asegúrate de cumplir con todas tus obligaciones financieras. Debes contar con fondos en tu cuenta de jubilación. Además, es necesario que tengas seguridad financiera antes de considerar convertirte en un day trader.

A menos de que estés financieramente seguro, solo invierte dinero que no afectará tu sueño. Si lo pierdes, nunca podrás convertirte en un trader disciplinado y terminarás perdiendo el poco dinero que has ahorrado. Así que no, nunca operes con un centavo que podrías necesitar en un corto período de tiempo. Solo invierte lo que estés dispuesto a arriesgar.

8. Ten Cuidado con el Trading de Margen

Antes de comenzar con el day trading y pensar en cualquier estrategia, debe aclararse una cosa: tu ganancia dependerá de la cantidad de operaciones que realices, en lugar del rendimiento individual de cada una de ellas. O, en otras palabras, te beneficiarás al escalar en tus actividades. En la mayoría de los casos, los retornos de una sola operación no serán significativos. Estas son las reglas del day trading que debes aceptar y no tratar de reescribir aprovechando el truco más fácil disponible: operar con apalancamiento.

No olvides que el trading de margen es una práctica especulativa y puede ser muy peligrosa si no se aplica con cuidado. Asegúrate de centrarte en el day trading con margen solo cuando tengas suficiente experiencia y una estrategia que funcione bien. Debes ser consciente de todas las trampas y ser extremadamente cauteloso.

La historia conoce una gran cantidad de casos en los que los traders no solo han vaciado sus carteras, sino que también han quedado endeudados con sus brókeres debido a que una sola operación con apalancamiento salió mal.

“Warren y yo somos muy cuidadosos cuando se trata de comprar acciones con margen. Siempre hay una pequeña posibilidad de que ocurra una catástrofe cuando posees valores comprometidos con otros. Lo ideal es pedir prestado de manera que ninguna cosa temporal pueda molestarte”.

― Charlie Munger

Pero hablemos de números. Los day traders. por lo general, pueden pedir prestado hasta 4 veces la cantidad que han depositado en sus cuentas de trading. Entonces, en este caso, si tienes un capital para operar de $5,000, podrás comprar instrumentos con un valor de hasta $20,000. Ten en cuenta que los cambios de precios también se multiplican por cuatro aquí, lo que significa que puedes obtener una llamada de margen muy rápidamente si el mercado va en tu contra.

Para los day traders que mantienen sus posiciones abiertas durante la noche, el límite es de dos veces. Lee más sobre los términos de FINRA aquí. Sin embargo, estos requisitos pueden diferir según tu jurisdicción, el tipo de actividad de trading (por ejemplo, traders de swing o de posición), bróker, etc.

No olvide que el trading es un proceso constante y no un atajo para hacer una fortuna rápidamente. No intentes convertirlo en eso o confiar en el trading de margen como una escalera para convertirte en millonario de la noche a la mañana.

Por supuesto, el trading de margen también tiene muchos aspectos positivos. Operar con apalancamiento es una gran herramienta para aquellos que saben lo que están haciendo. Los traders experimentados con estrategias de gestión de riesgos probadas a lo largo del tiempo, por ejemplo, lo aplican con éxito para ampliar sus oportunidades de ganancias.

9. Encuentra el Mejor Bróker

Si eres un trader activo, probablemente estés familiarizado con lo que necesitas de un bróker. Si eres un principiante, por otro lado, debes prestar mucha atención a los siguientes párrafos.

Hay muchísimos brókeres en todo el mundo, lo que puede complicar aún más tu elección. Sin embargo, aquí lo vital es considerar ciertos factores claves para decidir con quién debes trabajar.

El primero son los términos financieros, incluyendo los costos operativos, los márgenes y los mínimos de cuenta. Mira los márgenes y las tarifas que se te cobrarán en cada operación. Esto es particularmente importante cuando se realizan operaciones diarias, ya que colocarás una cantidad significativa de operaciones por sesión. Lo bueno es que muchos brókeres populares actualmente ofrecen operaciones sin comisiones. Asegúrate de revisar sus términos, investigar y encontrar la solución más rentable. No olvides considerar si también hay un mínimo de cuenta. Afortunadamente, hay muchos brókeres que te facilitarán todo al principio (considerando que cumples con los requisitos de los reguladores).

Luego están las características, funcionalidades y ventajas operativas. Las plataformas de los mejores brókeres ofrecen ejecuciones de las operaciones con gran velocidad, confiabilidad y funciones de trading avanzadas. Estas incluyen la carga de bots/algoritmos de trading, características incorporadas de gráficos y análisis, funcionalidades de investigación premium, aplicaciones móviles, noticias y más.

Hay muchos proveedores de servicios viables entre los que puedes elegir. Entre los más populares se incluyen Interactive Brokers, TradeStation TD Ameritrade, Fidelity, ETrade, Charles Schwab y más. Asegúrate de revisar sus Términos y Condiciones para averiguar si existen limitaciones dependiendo de tu país de residencia, mínimos de cuenta, requisitos de margen de trading, etc. Básicamente todo lo que puede afectar tu actividad de day trading. Por último, pero no menos importante, asegúrate de probar tus plataformas y probar las funciones compatibles.

10. No Te Tomes Demasiado En Serio

Ya hemos resaltado la importancia de cumplir con tus reglas y planes de trading predefinidos, incluso cuando las cosas salen mal. Pero también es muy importante analizar la situación inversa cuando tenemos una serie de operaciones favorecedoras.

Cuando estamos en el lado perdedor de una operación, todos somos iguales. Es cuando estamos obteniendo buenos resultados que puedes diferenciar a los day traders que tienen más probabilidades de tener éxito a largo plazo.

Aunque películas como Wall Street o El Lobo de Wall Street han dado forma a la idea de que los traders son arrogantes, engreídos, alfa-machos que pueden vender cualquier cosa a cualquiera, en lo que respecta al day trading y los mercados modernos, las cosas son todo lo contrario. Hoy, a nadie le importa lo convincente que suene, ya sea Jordan Belfort o el vendedor perfecto.

El panorama del mercado financiero digital de hoy presenta a todos con las mismas oportunidades (con pequeñas excepciones para los traders de alta frecuencia o las firmas de propietary trading). Es por eso que solo los disciplinados tienen éxito.

El principal factor distintivo entre los traders principiantes y los veteranos experimentados es su estado de ánimo y comportamiento cuando están en el lado ganador de una operación. A menudo, cuando algunos principiantes hacen una serie de operaciones rentables, tienden a sentirse demasiado confiados. La mayoría de las veces, sin embargo, es solo suerte o impulso del mercado. Los veteranos experimentados, por otro lado, están familiarizados con el lado oscuro de los mercados. Han estado en el lado perdedor numerosas veces, por eso se dan cuenta de que nadie es lo suficientemente bueno como para vencer al mercado el 100% de las veces.

Ten en cuenta que, cuando comienzas, incluso si terminas haciendo una serie de operaciones exitosas, debes permanecer fiel a tu estrategia y evitar actuar bajo otras señales. Si deseas ser exitoso a largo plazo, aprende a manejar el riesgo de sobreestimar tus habilidades y sobrevalorar tu estrategia de trading.

“Los traders novatos operan con un tamaño entre 5 y 10 veces más grande de lo que deberían. Están asumiendo riesgos del 5 al 10% en una operación, cuando deberían asumir riesgos del 1 al 2 por ciento”.

― Bruce Kovner

Consideraciones Finales

Si recién estás comenzando como day trader, tienes que saber que recorrerás un largo camino antes de convertirte en un trader rentable. Sin embargo, estas 10 reglas ciertamente te ayudarán a impulsar tu carrera. Una vez que estés listo, da el siguiente paso y comienza El Gauntlet Mini™ aquí para demostrar tus habilidades en el trading y convertirte en un trader profesional.

Por último, no olvides que todos somos Warren Buffets cuando los mercados se mueven a nuestro favor. Lo que hacemos y cómo nos comportamos cuando la tendencia va en nuestra contra es lo que realmente importa.