Última actualización el mayo 2, 2024
Operar en los mercados es una actividad apasionante que puede ser tan gratificante como arriesgada. Para que sea más lo primero que lo segundo, una de las lecciones más importantes que deben aprender los traders es cuándo empezar a reducir sus pérdidas.
En este artículo hablaremos de la importancia de reducir las pérdidas para conservar las ganancias que tanto le ha costado ganar. Al saber cuándo salir de una operación, los participantes en el mercado pueden evitar tomar decisiones emocionales y seguir siendo disciplinados, lo que es crucial para el éxito constante en los mercados.
El arte de reducir las pérdidas
Incluso los traders más experimentados se enfrentan a importantes pérdidas en el mercado. Sin embargo, la diferencia entre los profesionales y los que se inician en el trading es la capacidad de los primeros para mantener sus pérdidas mínimas y escasas.
Por lo general, aprender a reducir las pérdidas significa saber cuándo salir de una operación. La mayoría de las veces, los traders permanecen demasiado tiempo en una posición perdedora, esperando que la suerte cambie a su favor, o cierran demasiado pronto una posición ganadora.
Los traders de éxito entienden que sufrir pérdidas forma parte del proceso de trading y que es mejor perder un poco ahora que perder mucho más tarde.
Hay varios factores que pueden influir en las decisiones de los traders, como las emociones, los distintos niveles de experiencia, los acontecimientos inesperados del mercado, etc.
No obstante, hay algunos principios establecidos que todos los traders deberían conocer antes de entrar en el mercado.
Por ejemplo, los traders abren cada posición con la intención de obtener beneficios. Pero deben saber que eso no ocurrirá siempre. A veces, lo más inteligente es aceptar que su decisión de trading ha sido mala y cerrar la posición antes de sufrir más reveses.
Lo más importante que hay que recordar es que cuanto antes los traders acepten una pérdida, más capital protegerán a largo plazo. Obtener beneficios constantes es tan importante como proteger sus carteras. Dicho de otro modo, tener una estrategia de trading claramente definida significa posicionarse para el éxito y al mismo tiempo, mitigar el riesgo de sufrir pérdidas importantes.
Razones para no reducir las pérdidas
Hay varias razones por las que los traders no reducen sus pérdidas. Una de ellas es estar demasiado apegado emocionalmente a una operación. A veces, los inversores pueden sentir que han invertido demasiado tiempo, esfuerzo y dinero en una operación, lo que les dificulta aceptar que han tomado una decisión equivocada y asumir las pérdidas antes de tiempo.
Pero no controlar las emociones en el trading puede nublar fácilmente el juicio y llevar a decisiones impulsivas que, en última instancia, pueden acarrear pérdidas importantes.
Otra razón habitual por la que los traders no cortan sus pérdidas es el miedo a perderse algo (FOMO). Por ejemplo, los traders inexpertos suelen aferrarse a una operación que no es rentable, con la esperanza de que el mercado acabe volviéndose a su favor y obtengan beneficios. Al igual que el trading emocional, el FOMO también puede llevar a decisiones irracionales y perjudicar las carteras de los traders.
Riesgos de no reducir las pérdidas
Si no se limitan las pérdidas al principio, se corre el riesgo de que se produzca un efecto de bola de nieve, en el que las pérdidas se multiplican.
Una de las mayores diferencias entre los traders experimentados y los novatos es que los primeros saben cuándo aceptar una derrota y cuándo mantener sus movimientos.
Otro riesgo de no reducir las pérdidas desde el principio es que, a veces, los traders acaban invirtiendo más dinero en una operación perdedora para intentar recuperar sus pérdidas. Esto puede llevar a un círculo vicioso en el que los traders sigan invirtiendo más dinero en la operación, con la esperanza de llegar al punto de equilibrio, y antes de que se den cuenta, su cartera se habrá esfumado y su confianza se habrá roto por completo.
Cómo reducir las pérdidas: saber cuándo salir de una operación
Como ya se ha mencionado, reducir las pérdidas en el trading significa básicamente saber cuándo salir de una operación (cuándo dejar de operar y dar por finalizada la jornada). Esta es una de las cosas fundamentales que todo inversor debe aprender para evitar pérdidas importantes.
Los traders profesionales usan diferentes métodos para ayudarles a determinar cuándo salir de una operación, pero todos ellos tienen una estrategia de salida clara para reducir las pérdidas cuando sea necesario. Dicho esto, los traders deben definir sus puntos de salida antes de entrar en una operación y cumplirlos independientemente de las emociones o los factores externos. Esto puede ayudar a evitar tomar decisiones impulsivas basadas en el ruido del mercado o en las emociones.
Además, los traders deben aprender a ajustar sus puntos de salida en función de las condiciones del mercado. Por ejemplo, si un traders es optimista sobre las posibilidades a largo plazo de un activo, puede optar por ajustar sus puntos de salida para permitir mayores ganancias potenciales. Del mismo modo, si las condiciones del mercado cambian, deben estar preparados para salir de la operación antes de lo previsto inicialmente para limitar las posibles pérdidas.
Saber cuándo salir de una operación es una habilidad esencial para que los traders reduzcan las pérdidas potenciales y mejoren su rendimiento general en el trading. Hay varios métodos que los traders pueden usar para determinar cuándo salir de una operación. Si aprenden a usar las técnicas que describimos a continuación, los traders podrán situarse en una posición favorable para tomar decisiones acertadas y cerrar sus posiciones perdedoras en el momento adecuado.
Órdenes Stop-Loss
Una orden stop-loss es un tipo de orden que cierra una operación cuando se alcanza un nivel de precios determinado. Es una de las herramientas más eficaces y utilizadas para limitar las pérdidas y eliminar las emociones de las decisiones de trading.
Por ejemplo, los traders pueden establecer una orden stop-loss un 2% por debajo del precio de entrada en una operación larga. Este método, conocido como la regla del 2%, impide que los traders arriesguen más del 2% del capital de su cuenta en una sola operación. Por ejemplo, si su cuenta tiene actualmente un valor de $10 000 y elige un stop loss de gestión de riesgos del 2%, significa que ha decidido no arriesgar más de $200 en una operación concreta.
Utilización de herramientas de análisis fundamental y técnico
El análisis técnico es una disciplina del trading que se basa en gráficos e indicadores para identificar tendencias y patrones de precios. Los traders pueden usar el análisis técnico para identificar posibles zonas de soporte y resistencia y utilizar estos niveles como puntos de salida. Por ejemplo, si un traders identifica un nivel de resistencia importante, podría cerrar la posición si el precio no lo supera.
Del mismo modo, algunos traders utilizan el análisis fundamental para determinar cuándo salir de una operación. El objetivo principal del análisis fundamental es evaluar el valor de un activo examinando datos económicos y financieros. Sin embargo, los traders también pueden utilizar esta información para determinar cuándo entrar o salir de una operación. Por ejemplo, si una empresa presenta unos beneficios trimestrales decepcionantes, puede ser aconsejable que los traders cierren su posición en las acciones de esa empresa para limitar las pérdidas potenciales.
Tener una estrategia clara y cumplirla
A ningún trader de éxito le ha ido bien sin una estrategia de trading correcta.
Tener una estrategia clara significa saber lo que se quiere conseguir y desarrollar un plan para lograrlo. Por eso, toda estrategia decente implica un plan que defina los puntos de entrada y salida, la cantidad de capital que los traders están dispuestos a arriesgar y sus objetivos de beneficios. También permite a los traders tomar decisiones racionales y evitar movimientos imprudentes que puedan provocar pérdidas.
Sin embargo, tener una estrategia de trading es sólo una parte de la ecuación. Lo más importante es la disciplina y aprender a cumplirla.
Imponer controles adecuados de gestión de riesgos
Reducir las pérdidas significa evaluar las posibles alteraciones del mercado y prepararse para ellas. Para ello, los traders utilizan un conjunto de controles de gestión del riesgo que pueden ayudarles a reducir o eliminar esas amenazas.
Cada operación conlleva un riesgo por sí misma, por lo que es fundamental determinar la cantidad de capital que se está dispuesto a arriesgar antes de entrar en el mercado. Al imponer controles adecuados de gestión del riesgo, los traders pueden limitar sus pérdidas y proteger su capital, lo que es esencial para el éxito a largo plazo en el trading.
Una regla general es arriesgar entre el 1% y el 2% del valor de la cuenta en una sola operación y no más del 5% en todas las posiciones en cualquier momento temporal.
Backtesting
El backtesting consiste en probar una estrategia de trading con dinero ficticio utilizando datos históricos para determinar su rendimiento y precisión. Se trata de un método muy utilizado por los traders para comparar la viabilidad y factibilidad de diferentes estrategias de trading, lo que les permite realizar los ajustes necesarios para desarrollar y emplear el plan de trading más exitoso.
Muchos traders consideran que el backtesting es un paso esencial en el desarrollo de una estrategia de trading, ya que les permite identificar posibles puntos débiles y áreas de mejora. Hay dos componentes principales que se analizan durante el backtesting: la rentabilidad general y el nivel de riesgo asumido.
Al probar una estrategia con datos históricos, los traders pueden hacerse una idea de su rendimiento en distintas condiciones de mercado y determinar si es rentable. La idea es que si una determinada estrategia de trading ha dado malos resultados en el pasado, es poco probable que dé mejores resultados en el futuro.
Conclusiones
Reducir las pérdidas es una habilidad esencial que todos los traders deberían aprender. Es imposible evitar por completo las pérdidas en el trading, pero existen métodos y estrategias específicos que los operadores de éxito utilizan para minimizarlas.
Al saber cuándo salir de una operación, los traders pueden evitar tomar decisiones emocionales y seguir siendo disciplinados, lo que es crucial para tener éxito en los mercados. Los traders deben tener una estrategia clara y cumplirla, imponer controles adecuados de gestión del riesgo y realizar pruebas de backtesting en sus estrategias, para asegurarse de que están bien posicionadas para garantizar la rentabilidad a largo plazo.
