Última actualización el noviembre 22, 2023
El paper trading tiene una larga historia,. El concepto se originó mucho antes que llegara el Internet y las plataformas de trading online. Antes de que las cuentas demo online se hicieran populares, los traders de acciones, que recién comenzaban sus carreras en el trading diario, escribían a qué precio querían comprar o vender una acción. Al final del día, estos traders novatos comparaban el precio de mercado con su precio de entrada y trataban de medir su rendimiento especulativo. En este artículo, te damos algunos consejos y profundizamos sobre qué es el paper trading y cómo usarlo.
¿Qué es el paper trading?
El mejor aspecto del paper trading es que ganas experiencia operando sin arriesgar un solo centavo.
Sin embargo, su concepto ha venido evolucionando durante algunas décadas, a medida que el trading comenzó a digitalizarse. Hoy en día, los traders ya no necesitan usar un bolígrafo y un trozo de papel para rastrear sus llamadas “posiciones abiertas”. En su lugar, la mayoría de las plataformas de trading ofrecen a los traders una cuenta de demostración integrada, en la que pueden vivir la experiencia de trading en tiempo real y hacer uso de todas las funciones que la plataforma tiene para ofrecer.
En pocas palabras, si deseas comprar una acción y el precio de la acción cerró por debajo de tu precio de entrada al mercado, registrarías una pérdida. Por otro lado, si quisieras operar la acción en corto y el precio de la acción terminara cerrando por encima de tu entrada en el mercado, también presentarías una pérdida. Con el paper trading es posible que desees anotar cuántas pérdidas obtuviste, en lugar de cuántas te beneficiaron económicamente. O bien, es posible que simplemente desees evaluar el rendimiento de una estrategia de trading en términos de la tasa de ganancia, la relación de riesgo/recompensa y la rentabilidad general del sistema.
Hoy en día, el proceso del paper trading con una cuenta demo parece ser casi idéntico al trading con dinero real. Sin embargo, la diferencia clave es que en el paper trading con una cuenta demo, no estás poniendo en juego el capital que tanto te costó ganar. En su lugar, estás operando con dinero virtual para probar la plataforma, tu propia estrategia de trading y para desarrollar confianza en tu capacidad de operar diariamente.
Si bien el concepto y la aplicación del trading paper para mejorar tus operaciones actuales puede parecer un esfuerzo simple, hay más detrás del mismo de lo que puedes imaginarte.
Los beneficios del paper trading
- Puedes usar el paper trading para explorar tu zona de confort.
- Puede ayudarte a ganar la confianza que necesita para lidiar con el estrés de operar con dinero en tiempo real.
- Puedes probar tu estrategia para ver si resulta viable en el mercado.
Una vez que hayas aprendido a ejecutar operaciones en una cuenta demo, puedes perfeccionar aún más tus habilidades de administración de dinero para evitar operar más de lo que tu cuenta puede soportar. Además, durante el paper trading, puedes probar diferentes métodos al colocar tus órdenes, como usar órdenes de stop y de límite para sentirte cómodo y descubrir tu forma preferida de operar. También puedes operar los mercados en diferentes períodos de tiempo para ver cómo estás psicológicamente condicionado para lidiar con un precio que se mueve rápidamente en un gráfico de cinco minutos, en comparación con el trading en un gráfico diario.
Si bien hacer todo esto en una cuenta de paper trading te dará más confianza, el aspecto más importante sería determinar si eres capaz operar con suficiente rentabilidad durante cierto número de semanas y meses. Si puedes operar de manera rentable durante varios meses consecutivos, esto aumentará considerablemente tu confianza.
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¿Cómo funciona el paper trading? Consejos vitales para comenzar
Si estás comenzando y no tienes idea de qué es una cuenta de simulación y cómo puede ayudarte a mejorar, te dejamos algunos consejos valiosos que pueden ayudarte a mejorar tus habilidades en el trading.
Puede ayudarte a ganar confianza
La mayoría de las personas crecen para admirar la certeza. En parte porque la mayoría de las habilidades que aprendemos en la escuela apenas tienen ambigüedad. En la mayoría de los trabajos, dos más dos siempre suman cuatro. Sin embargo, la naturaleza del trading está relacionada con la incertidumbre y los riesgos.
Mientras que los traders profesionales, que provienen de un entorno financiero, suelen estarentrenados para cuantificar la incertidumbre, la mayoría de los traders minoristas no tienen idea de cómo lidiar con el estrés que forma parte de lidiar con los riesgos y de ser un day trader.
Claro, puedes tener la mejor estrategia para operar, un amplio capital para participar en el mercado y tener toda la confianza del mundo para hacer tu trabajo diario correctamente, pero si no sabes cómo lidiar con la incertidumbre y los riesgos, el trading de acciones o Forex puede terminar siendo un esfuerzo estresante que puede aplastar tu confianza y destruir tu carrera como trader.
Sin embargo, si comienzas con el paper trading, puedes ayudarte a ganar la confianza que necesitas para lidiar con el estrés antes de operar con dinero real.
Por el contrario, si sabes que no tienes la paciencia para sentarte frente a una pantalla todo el día, puedes comenzar a buscar sistemas que se inclinen más por las operaciones a corto plazo, como el uso de una media móvil cruzada de 5 y 20 períodos.
Si puedes utilizar el paper trading para explorar tu zona de confort, podrás confiar en tu capacidad para operar y, al final, serás mucho más rentable. ¡Piensa en el paper trading como una cabina de realidad virtual en la que estás entrenando para convertirte en un piloto que algún día maniobrará un avión multimillonario!
¿De repente te sentarías en la cabina real y tendrías la confianza para volar un Boeing 777? Probablemente no. Bueno, definitivamente la mayoría diría que no sin antes haberse preparado lo suficiente.
Mantén el mismo saldo en tu cuenta real y en tu cuenta simulada
Si has visitado el sitio web de cualquier bróker, probablemente hayas visto los anuncios de cuentas de paper trading gratuitas de $50,000. Bueno, cuando estás operando con dinero virtual, realmente no importa si tienes $50,000 en tu cuenta o un millón.
Sin embargo, existe un fuerte argumento para mantener el saldo de tu cuenta demo cerca del saldo con el que estarías operando en tu cuenta real. En lo que respecta a la psicología humana, somos esclavos de nuestros hábitos. Cuando se trata de operar, somos propensos a asignar valor a los números cambiantes que corresponden a nuestra memoria o experiencias a corto plazo.
Si eres un trader minorista que quiere comenzar a operar con solo $10,000. pero comienza a operar una cuenta de paper trading que tiene un saldo inicial de $100,000, ¿adivina qué puede salir mal? Primero, entrenarás a tu cerebro para ver números mucho más altos en la columna de pérdidas y ganancias de tu estado de cuenta. En segundo lugar, cuando calcules el tamaño de tu posición, con suerte, basándote en un sistema sólido de administración de dinero, tus órdenes serán diez veces más altas de lo que normalmente operarías con una cuenta real.
| Cuenta | Cuenta de paper trading con un saldo de $100,000 | Cuenta de trading real con un saldo de $10,000 |
| Nivel de riesgo | Una pérdida de $1,000 representa el 1% del saldo de tu cuenta | Una pérdida de $1,000 representa el 10% del saldo de tu cuenta |
| Tamaño de la posición | Las órdenes son 10 veces más grandes | Es posible que no te afecten las pérdidas relativamente más pequeñas |
| Tolerancia a pérdidas | Entrenas a tu cerebro para ver números mucho más grandes en tu columna de pérdidas y ganancias | Puedes mantener tus operaciones perdedoras durante demasiado tiempo con la esperanza de que se reviertan |
El efecto negativo no está 100% garantizado
No estamos diciendo que con certeza tendrá un efecto negativo en la forma en la que operas. No obstante, a medida que entrenas tu cerebro para lidiar con números más grandes durante el paper trading, sí que puede nublar tu visión sobre los valores. Especialmente, si recién comienzas tu camino como trader.
Una vez que cambies a una cuenta real que tenga un saldo mucho más bajo, puedes sentirte emocionalmente insensible a pérdidas relativamente menores. Por ejemplo, si has arriesgado $1,000 por operación en una cuenta demo de $100,000 y de repente cambias a una cuenta real de $10,000, entonces ver una pérdida de $500 puede no activar una alarma cuando definitivamente debería hacerlo.
Muchos traders principiantes cometen el error de mantener sus operaciones perdedoras durante más tiempo del que deberían con la esperanza de que el mercado se revertirá pronto. Puede sonar contra-intuitivo, pero cuanto mayores sean las pérdidas acumuladas, más difícil será para los traders novatos aceptarlas.
Por lo tanto, operar con una cuenta demo con un saldo alto puede tener un efecto negativo sobre cómo lidias con el estrés y le atribuyes un valor al capital de tu cuenta cuando se trata de operar en una cuenta real.
Evita sistemas ajustados a curvas
Probablemente hayas escuchado sobre el back testing que es, básicamente, el proceso de averiguar si una estrategia hubiera funcionado en el pasado. Si lo buscas en Google, encontrarás miles de “estrategias de trading rentables” a la venta donde el desarrollador te promete una tasa de rendimiento escandalosa de tu inversión.
El problema es que la mayoría de estos sistemas de trading listos para usar se crean mediante el ajuste de curvas. Desarrollar una estrategia rentable es un trabajo duro, pero si observas el historial de un gráfico y modificas la configuración de tu indicador para que coincida con los datos históricos, puedes hacer que tu sistema parezca que funciona como magia.
Por lo tanto, cuando te encuentres con un sistema que afirma ofrecer retornos extraordinarios, siempre asegúrate de probar el sistema durante varios meses con una combinación de activos y plazos en una cuenta de paper trading antes de comenzar a operar con tu cuenta real.
La importancia del forward testing
Operar un sistema con una cuenta demo en tiempo real se denomina “forward testing”. Cuando aplicas el forward testing, también puedes jugar con ciertos parámetros del sistema para que coincida con tu estilo de trading personal y para que se adapte a tu zona de confort.
Algunos traders veteranos dicen que el forward testing con una cuenta de paper trading no les brinda una experiencia psicológica realista, ya que no se pierde ni se gana dinero real. Por lo tanto, abogan a que los traders abran micro cuentas de trading y operen con centavos para experimentar la sensación.
Sin embargo, cuando aplicas el forward testing, siempre es mejor probar un sistema con el paper trading, en lugar de arriesgar centavos. Después de todo, siempre puedes aplicar el forward testing en un sistema durante algunas semanas, antes de probar con tu micro cuenta y, si todo va bien, puedes operar con tu cuenta real y con el sistema más adelante.
Los traders profesionales practican más el paper trading que el trading en tiempo real
Cuando recién comienzas como trader, es normal sentirse ansioso operar con dinero real. La mayoría de los traders novatos suelen ver los riesgos asociados con el trading como una fuente de emociones y no es algo de lo que debas preocuparte. Es algo normal.
Esa es la razón por la que muchas personas asocian a los traders minoristas sin experiencia con jugadores, o apostadores, porque ambos grupos demuestran rasgos de carácter similares.
Por el contrario, los traders profesionales con años de experiencia en su área, te dirán que suelen pasar la mayor parte de su día aplicando el paper trading.
Ya ves, los traders profesionales no operan para sacar provecho de una operación en particular. Ellos operan para aprovechar un sistema.
La diferencia clave entre un trader profesional y un trader novato es que, cuando se trata de incertidumbre y asumir riesgos, los profesionales juegan el papel del casino, mientras que el último grupo actúa como los jugadores del casino.
La mayoría de los traders inexpertos se preocupan por el resultado de una operación en particular, probablemente porque están sobreexpuestos o porque apuestan el 10 por ciento de su cuenta en una operación. Los traders profesionales son mucho más meticulosos durante todo el proceso.
Los traders institucionales saben que su sistema les ofrece una ventaja sobre el mercado y si siguen estrictamente sus reglas, en una serie de 100 operaciones, ganarán un cierto porcentaje con una cierta relación riesgo/recompensa que los hará rentables.
Es por eso que los traders profesionales se toman muy en serio el paper trading. Mientras esperan que el mercado les presente la oportunidad de entrada perfecta, están aplicando el paper trading para probar sus nuevas estrategias, aquellas que les pueden ofrecer una mejor rentabilidad que el sistema actual.
Una cuenta demo no sustituye una cuenta real
Ten en cuenta que el paper trading no es un sustituto del trading con una cuenta real. De hecho, si operas con una cuenta demo por mucho tiempo, puede ser contraproducente y causar un impacto negativo en su carrera como trader más adelante.
Como verás, el paper trading no tiene consecuencias. Solo inviertes tu tiempo y no te arriesgas. Si deseas ganar experiencia operando, una cuenta de paper trading no será lo más adecuado.
Desde una perspectiva evolutiva, los humanos han evolucionado para lidiar con situaciones de riesgo mediante la liberación de una hormona llamada adrenalina que prepara nuestros cuerpos y mentes para afrontar el peligro. Cuando operas aplicando el paper trading, no sientes esta adrenalina que se manifiesta por una sensación física de excitación y estimulación.
Para convertirse en un trader experimentado, necesitas pasar horas frente a la pantalla con una cuenta real para familiarizarte con esta sensación de lidiar con la adrenalina en tu cuerpo.
Independientemente de cuán bueno seas o qué tan rentable te vuelvas con una cuenta demo, a menos que hayas arriesgado dinero real y hayas lidiado con el hecho de perder o ganar dinero en el mercado, realmente no has experimentado lo que se siente el verdadero trading.
Al final del día, el trading es un juego psicológico en el que el mercado prueba qué tan emocionalmente estable y resistente eres. Por lo tanto, la estabilidad emocional y la disciplina son lo que separa a los traders rentables de los aficionados. Esta es la razón por la que solo una pequeña fracción termina llevándose todas las ganancias en el mercado, mientras que la gran mayoría solo genera pérdidas a largo plazo.
Conclusión
Nunca aprenderás a operar correctamente si no aceptas el hecho de que el trading implica pérdidas. Todos los sistemas de trading, independientemente de cuán precisos sean, generarán algunas pérdidas.
La única forma de convertirte en un trader rentable es pensar en términos de estadísticas, donde colocarás diez operaciones con exactamente el mismo criterio. Quizás la mayoría de ellas sean rentables, mientras que otras terminarán ocasionándote pérdidas. Lo importante es que, a la larga, tu sistema se tornará rentable.
Desafortunadamente, el paper trading nunca te preparará para el mundo real del trading, ya que las cuentas demo carecen de la conexión emocional entre tu capital y tu capacidad para tolerar el riesgo. Una cuenta demo nunca te hará lidiar con el sentimiento de sufrir una gran pérdida.
A menos de que estés emocionalmente condicionado para ver una gran pérdida y darte cuenta de ella, en lugar de mover tu stop loss aún con la esperanza de que el mercado pueda ir a tu favor, nunca podrás convertirte en un trader exitoso.
Dicho esto, las cuentas demo aún pueden desempeñar un papel funcional para ayudarte a acostumbrarte al mundo del trading en términos de saber cómo operar o aprender a administrar tu dinero. Si aplicas con éxito el paper trading durante unos meses y ves que tus operaciones son cada vez más rentables, no esperes demasiado para comenzar a operar con una cuenta real, ya que ciertamente el deseo de todo traders es entrar al juego lo antes posible.
