Última actualización el junio 26, 2024
Los traders experimentados comprenden la importancia de una planificación meticulosa para navegar con éxito por los mercados financieros. Un plan de trading exhaustivo sirve de hoja de ruta y minimiza el impacto de los sesgos emocionales que pueden llevar a tomar decisiones impulsivas e irracionales.
Tanto si es un principiante como un profesional experimentado, un plan de trading sólido será una herramienta muy valiosa para alcanzar sus objetivos. A continuación una guía paso a paso para elaborar un sólido plan de trading adaptado a su estilo y objetivos particulares.
1. Evalúe sus objetivos de trading y su tolerancia al riesgo
Esta es la parte más importante de la elaboración de un plan de trading completo, ya que define las bases de todas las decisiones y estrategias posteriores. Garantiza que sus actividades de trading se ajusten a sus objetivos personales y a su tolerancia al riesgo.
Establecer objetivos de trading realistas es esencial, ya que aporta claridad y concentración. Le permite definir lo que quiere conseguir con el trading, ya sea generar ingresos, aumentar su patrimonio o proteger el capital. Al establecer unos objetivos de trading claros, podrá desarrollar estrategias y tomar decisiones que se ajusten a los resultados deseados.
Igualmente importante es comprender y definir su tolerancia al riesgo. Cada trader tiene su propia tolerancia al riesgo, que determina su nivel de comodidad ante posibles pérdidas. Algunos traders prefieren las operaciones de menor riesgo, mientras que otros pueden sentirse más cómodos con niveles de riesgo más elevados a cambio de recompensas potencialmente mayores.
Establecer sus objetivos y metas de trading
Existen dos tipos de objetivos: a largo plazo y a corto plazo. Cada uno de ellos tiene una finalidad diferente y se ajusta a distintos perfiles de riesgo/recompensa.
Los objetivos de trading a largo plazo suelen referirse a los objetivos generales que se pretende alcanzar a lo largo de un periodo prolongado, que suele abarcar varios meses o años. Estos objetivos suelen centrarse en la acumulación de riqueza, el crecimiento del capital o la consecución de objetivos financieros específicos.
Por otro lado, los objetivos a corto plazo son más inmediatos y se centran en aprovechar oportunidades de mercado a más corto plazo. Estos objetivos tienden a ser más tácticos y se centran en marcos temporales más cortos, como días o semanas. Los objetivos a corto plazo requieren un seguimiento activo de las condiciones del mercado y conocimientos avanzados de análisis técnico para identificar puntos de entrada y salida precisos.
Aunque los traders pueden optar por centrarse en objetivos a largo o a corto plazo, no es raro que su plan de trading los combine. Este enfoque permite diversificar las estrategias de trading y reducir la exposición al riesgo.
Definir su tolerancia al riesgo
Comprender su nivel de comodidad con las pérdidas potenciales es crucial para determinar las estrategias adecuadas para sus actividades de trading.
Para definir su tolerancia al riesgo, es importante tener en cuenta múltiples factores que pueden influir en su actitud hacia el riesgo, entre ellos:
- Situación financiera: Sus ingresos, ahorros y patrimonio en general pueden influir en el riesgo que puede y está dispuesto a asumir. Los traders con importantes recursos financieros pueden tener una mayor tolerancia al riesgo, mientras que los que operan con un presupuesto de trading o inversión ajustado pueden tener una menor tolerancia al riesgo.
- Horizonte temporal: Su edad y su horizonte temporal de inversión desempeñan un papel importante a la hora de definir su perfil de riesgo. Los traders más jóvenes con una perspectiva a largo plazo pueden estar más dispuestos a tolerar las fluctuaciones del mercado a corto plazo y aceptar mayores niveles de riesgo. Por el contrario, los traders de más edad o con una estrategia de trading a corto plazo pueden preferir niveles de riesgo más bajos.
- Resiliencia emocional: Comprender su capacidad para controlar sus emociones y su impacto en la toma de decisiones le ayuda a definir su tolerancia al riesgo. Su disposición a asumir riesgos está relacionada con su resistencia emocional. Si está menos dispuesto a asumir riesgos, debería optar por inversiones de menor riesgo.
- Conocimientos y experiencia en inversiones: Los traders novatos pueden tener una menor tolerancia al riesgo, ya que aún están aprendiendo y tienden a ser más cautos en su toma de decisiones.
Es importante tener en cuenta que la tolerancia al riesgo no es fija y puede evolucionar con el tiempo. Es fundamental reevaluar periódicamente la tolerancia al riesgo en función de la evolución de su objetivo financiero y de las condiciones del mercado.
2. Desarrollo de estrategias de trading
Existen varios enfoques para el trading, y la estrategia que elija dependerá principalmente de sus rasgos de personalidad y de su perfil.
Si tiene objetivos de trading a largo plazo y no le preocupan las fluctuaciones a corto plazo, adoptar un estilo de trading de posición o una estrategia simple de comprar y mantener puede ser más adecuado para usted. Por el contrario, si tiene objetivos de trading a corto plazo y se siente cómodo con una exposición potencialmente más arriesgada, el swing trading o el scalping pueden ser sus mejores opciones.
Es importante tener en cuenta que los estilos de trading no son necesariamente exclusivos, y que a menudo se pueden incorporar elementos de estilos diferentes en función de las condiciones del mercado y de las preferencias personales.
Cómo elegir sus activos de trading preferidos
Su plan de trading dependerá en gran medida de los activos financieros con los que decida operar. Los mercados financieros ofrecen una amplia variedad de activos, cada uno con sus propias características, factores de riesgo y dinámica.
Las acciones, los bonos, las divisas, las materias primas, los fondos cotizados (ETF) y los contratos de futuros son algunos de los valores más populares con los que se puede operar. Su plan de trading variará probablemente en función del activo que elija. Por ejemplo, el trading con acciones puede implicar el análisis de los datos financieros de una empresa, mientras que el trading con bonos se centra en los tipos de interés y la calidad crediticia.
Es fundamental alinear los activos de trading preferidos con su objetivo y su experiencia. Tenga en cuenta factores como la liquidez, la volatilidad, los horarios de negociación, los gastos de transacción y las implicaciones normativas a la hora de elegir con qué operar.
Metodologías de análisis de mercado
Existen dos metodologías principales: el análisis fundamental y el análisis técnico:
- El análisis fundamental proporciona un contexto más amplio y ayuda a comprender las fuerzas que están detrás del mercado. Consiste en evaluar los factores económicos, las finanzas de la empresa, las tendencias del sector y otra información pertinente para determinar el valor intrínseco de un activo.
- Por otro lado, el análisis técnico se centra en el análisis de las tendencias históricas de los precios, las tendencias del mercado y las señales para conocer el sentimiento del mercado, el momento y los posibles movimientos de los precios a corto plazo.
Aunque cada enfoque tiene sus puntos fuertes y sus limitaciones, la combinación de ambos suele constituir una estrategia muy completa para comprender la dinámica del mercado. Una combinación de este tipo puede ayudar a tomar mejores decisiones de trading al tener en cuenta tanto los factores fundamentales que impulsan el mercado a largo plazo como los indicadores técnicos que proporcionan información sobre los movimiento
3. Elaborar una estrategia de gestión de riesgos
Una sólida estrategia de gestión de riesgos es esencial para evitar o limitar las pérdidas posibles, proteger el capital y garantizar el éxito a largo plazo.
Las pérdidas son un aspecto inherente al trading, e incluso los traders más expertos se enfrentan a ellas con regularidad. Sin embargo, lo que distingue a los profesionales es su capacidad para gestionar los riesgos y reduci las pérdidas.
En última instancia, una estrategia sólida de gestión del riesgo se basa en la disciplina, la paciencia y la voluntad de reducir las pérdidas cuando sea necesario. Incorpora varios elementos principales, entre ellos:
Identificando los puntos de entrada
El punto de entrada es el momento en el que se entra en una operación. Para identificar los puntos de entrada ideales pueden utilizarse varios enfoques, como el análisis de la acción del precio y las estrategias basadas en indicadores.
El análisis de la acción del precio implica estudiar el comportamiento del mismo precio. Por ejemplo, los traders pueden buscar un patrón de reversión alcista, como un “doble fondo”, en el que el precio forma dos mínimos consecutivos, lo que indica un posible movimiento al alza. Este patrón podría servir como punto de entrada para iniciar una operación larga.
Por otro lado, las estrategias basadas en indicadores se apoyan en herramientas de análisis técnico para generar señales e identificar puntos de entrada. Entre los indicadores más populares se encuentran las medias móviles, el índice de fuerza relativa (RSI), la divergencia de convergencia de medias móviles (MACD) y las bandas de Bollinger, entre otros.
Tenga en cuenta que ambos enfoques tienen sus ventajas y limitaciones, por lo que los traders suelen combinarlos para determinar los puntos de entrada con mayor precisión.
Definiendo los puntos de salida
Además de identificar sus puntos de entrada ideales, es igualmente importante definir sus puntos de salida o dónde cerrará una posición. Es crucial no permanecer en una operación más tiempo del necesario para evitar acumular pérdidas crecientes.
Respetar los puntos de salida es esencial porque le ayuda a evitar tomar decisiones emocionales y le permite cumplir su plan de trading. Le ayuda a mantener la disciplina y a seguir los criterios predeterminados para salir de una operación. Con unos puntos de salida bien definidos, puede proteger su capital, bloquear beneficios o recortar pérdidas en los niveles adecuados.
Controles de órdenes
Los controles de órdenes son muy importantes, ya que ayudan a gestionar el riesgo, proteger los beneficios y automatizar la ejecución de las operaciones. Incorporar controles de órdenes a su plan de trading es crucial para una gestión eficaz del riesgo y un trading disciplinado. Algunos de los controles de órdenes más importantes son:
- Órdenes stop loss: Una orden de stop loss es una instrucción para vender un valor cuando alcanza un nivel de precios específico. Ayuda a limitar las pérdidas potenciales saliendo automáticamente de una operación si el precio se mueve en contra de la posición de los traders.
- Órdenes de recogida de beneficios: Las órdenes de toma de beneficios son instrucciones para vender un valor cuando alcanza un nivel de precio específico, lo que permite a los traders bloquear los beneficios. Este control de las órdenes ayuda a asegurar las ganancias y evita el trading emocional que corre el riesgo de erosionar los beneficios.
- Trailing Stops: Los trailing stops son órdenes dinámicas de limitación de pérdidas que se ajustan a medida que el precio se mueve a favor de los traders. Siguen al precio a una distancia determinada o en función de un indicador predeterminado, lo que permite a los traders captar posibles ganancias al tiempo que se protegen de los retrocesos.
- Órdenes Limit: Las órdenes limit son instrucciones para comprar o vender un valor a un precio determinado. Permiten a los traders especificar el precio deseado para ejecutar una operación, proporcionando un mayor control sobre la ejecución de la operación.
- Órdenes de mercado: Las órdenes de mercado son instrucciones para comprar o vender un activo al precio vigente en el mercado. Se ejecutan inmediatamente, lo que garantiza la seguridad de la ejecución, pero sin una garantía de precio específica.
Es fundamental establecer y ajustar correctamente estos controles de órdenes, teniendo en cuenta sus estrategias individuales de trading, su tolerancia al riesgo y las condiciones del mercado. Comprender cómo utilizar eficazmente estos controles de órdenes le ayuda a gestionar el riesgo, proteger los beneficios y mantener la disciplina. Revisar y ajustar periódicamente sus controles de órdenes puede mejorar su rendimiento en el trading y la eficacia general de la gestión del riesgo.
Diversificación y tamaño de las posiciones
La diversificación y el tamaño de las posiciones son elementos cruciales de una estrategia de gestión del riesgo que pueden ayudar a reducir las pérdidas potenciales.
La Diversificación consiste en distribuir las inversiones entre distintos activos o clases de activos con baja correlación. Al diversificar la cartera, se reduce el impacto de una sola inversión en el rendimiento global de la cartera. Si una inversión obtiene malos resultados, otras pueden compensar las pérdidas, reduciendo el riesgo global. La diversificación puede lograrse invirtiendo en varias acciones, bonos, materias primas o en diferentes sectores o regiones geográficas.
El tamaño de la posición consiste en determinar la asignación adecuada de capital para cada operación. Consiste en evaluar la relación riesgo-beneficio de una operación y asignar una parte del capital en consecuencia. El tamaño de la posición ayuda a controlar el riesgo al que se expone en cada operación. Al asignar un porcentaje menor de su capital a una sola operación, limita el impacto potencial de la pérdida de una sola operación en el conjunto de su cartera.
La diversificación y el tamaño de las posiciones van de la mano para gestionar el riesgo. La diversificación reparte el riesgo entre diferentes inversiones, mientras que el tamaño de las posiciones garantiza que se asigna una parte adecuada del capital a cada operación.
4. Compruebe su plan de trading
Probar su plan de trading le permite evaluar la eficacia de su estrategia, identificar posibles errores y realizar los ajustes necesarios antes de arriesgar capital real.
Uno de los métodos más valiosos para evaluar la eficacia de su plan de trading es realizar pruebas retrospectivas en una cuenta de demostración o practicar el paper trading. Estos entornos simulados le permiten ejecutar operaciones basadas en su estrategia sin arriesgar dinero real.
Es importante señalar que, aunque el backtesting es una herramienta muy valiosa, no garantiza el éxito en el futuro. Las condiciones del mercado evolucionan constantemente, y los resultados históricos no se traducen necesariamente en éxitos futuros.
5. Supervise su plan de trading
Documentar y revisar periódicamente sus operaciones puede ofrecerle información valiosa y ayudarle a realizar ajustes basados en información en su estrategia. Uno de los métodos más eficaces para ello es llevar un diario de trading. Un diario de trading es básicamente un registro de sus operaciones durante un periodo determinado.
| Fecha | símbolo | largo/corto | cant | precio de entrada | precio de salida | beneficio/pérdida |
| 5/8/21 | BPPL | corto | 500 | $38.50 | $39.00 | $560.00 |
| 5/8/21 | ACMELAB | largo | 385 | $35.00 | $36.00 | $(320.00) |
| 5/8/21 | BATBC | corto | 980 | $520.00 | $510.00 | $200.00 |
| 5/8/21 | RDFOOD | corto | 560 | $70.00 | $75.00 | $(250.00) |
| 5/8/21 | SILCOPHL | largo | 345 | $85.00 | $86.00 | $350.00 |
| 5/8/21 | FORTUNE | corto | 780 | $120.00 | $125.00 | $200.00 |
| 5/8/21 | LHBL | largo | 658 | $230.00 | $227.50 | $(325.00) |
Recuerde que mantener la coherencia es crucial a la hora de supervisar su plan de trading. Acostúmbrese a actualizar periódicamente su diario, revisar operaciones anteriores y evaluar su rendimiento. Si lo hace, obtendrá información valiosa sobre sus puntos fuertes y débiles como los traders y, en última instancia, mejorará su capacidad para ejecutar su plan de trading con eficacia.
Conclusión: La clave de un buen plan de trading es apegarse a el
Ahora que ha aprendido a elaborar un plan de trading, el siguiente paso, y posiblemente el más importante, es asegurarse de que lo cumplirá. Mantener la disciplina y la coherencia a la hora de seguir su plan de trading puede ser todo un reto, especialmente para los traders principiantes.
Sin embargo, si se mantiene fiel a su plan, podrá minimizar el impacto de las emociones, establecer un marco coherente para ejecutar las operaciones, gestionar eficazmente el riesgo y desarrollar confianza en su estrategia.
Por lo tanto, comprométase consigo mismo y con su éxito en el trading reconociendo el poder de un plan de trading bien elaborado y la importancia de mantenerse apegado a el.
