Última actualización el marzo 3, 2022
Si estás buscando operar futuros, acciones o hacer cualquier otro tipo de inversión, necesitas saber lo que estás haciendo. Para tener éxito en el mercado de futuros, es necesario que sepas cómo crear un plan de trading exitoso. En términos más simples, es un mapa que determina a qué factores debes prestarle atención a medida que avanzas en tu trading. Velo de esta forma:
¿Cómo sabrás cuándo has alcanzado tus objetivos de inversión? Tu plan de trading te ayudará a identificar tu punto de partida, la dirección que tendrá tu viaje y el objetivo final. Es la base de tu estrategia de inversión a futuro y te ayudará a equilibrar el riesgo y la recompensa.
¿Qué Es un Plan de Trading?
Un plan de trading es la piedra base de tu futura estrategia de inversión. Tienes que construirlo alrededor de tus metas y objetivos personales. Es importante recordar que no existe una solución única para todos cuando se trata de planes de trading. Puede haber muchas similitudes entre los diferentes planes de cada trader. La forma en la que son modificados, y lo que se incluye en ellos, dependerá de los objetivos/preferencias individuales. Por ejemplo, tu plan de trading sería muy diferente si fueras un day trader/swing trader, si lo comparamos con el plan de alguien que contribuye cada mes a una inversión colectiva.
Principales factores a considerar en tu plan de trading
Algunos de los factores más importantes a considerar cuando estés armando tu plan de trading son:
- Reglas de entrada
- Reglas de salida
- Gestión de riesgos
- Tamaño de las posiciones
Si echas un vistazo a los puntos anteriores, probablemente, tu mente comenzará a colapsar. No te preocupes, no es tan complicado como parece. La mejor manera de comenzar con tu plan de trading es escribiendo tantas ideas como sea posible en una hoja de papel. Muchas de ellas, al final, serán simples comentarios que podrás eliminar de la lista. A medida que continúes filtrando tus ideas y comentarios, determinarás de forma lenta, pero segura, los elementos centrales de tu plan de trading de futuros.
¿Por qué necesitas un plan de trading?
Mucha gente no se da cuenta de que es esencial tener tanto una estrategia de venta, como una estrategia de compra. Habrá ocasiones en las que tendrás que ceder y cortar tus pérdidas. Como cualquier inversor sabrá, sin un plan de trading definitivo, puede existir la tentación de vender anticipadamente (depositando esas ganancias esquivas) y de ejecutar operaciones que traerán pérdidas (que suele deberse al ego). En la mayoría de los casos, ¡eso es exactamente lo contrario de lo que deberíamos estar haciendo!
Como mencionamos anteriormente, nada está escrito en piedra cuando se trata de inversiones, y esto también aplica a tu plan de trading. Dicho esto, a menos que hayas detectado un problema/error significativo dentro de tu plan de trading, debes resistir la tentación de cambiar las reglas. Si crees que algunos elementos de tu plan de trading no están bien, o están desactualizados, cámbialos. Sin embargo, no te sientas tentado a modificar las reglas solo por hacerlo. Es bastante probable que pagues el precio más adelante.
¿Cómo Crear un Plan de Trading?
En teoría, crear un plan de trading es relativamente sencillo, al menos en nuestra cabeza. Tienes inversiones específicas en las que te especializas, como los futuros del S&P 500 y “conoces el mercado”. Solo puedes cuestionar tus pensamientos iniciales cuando comiences a enumerar los diversos términos y condiciones de tu plan.
Planes de trading para traders a corto plazo
Por ejemplo, cualquier day trader/swing trader pondrá un gran énfasis en el análisis técnico y puede incorporar los siguientes indicadores:
- Indicadores de tendencia
- Indicadores de impulso
- Indicadores de volatilidad
- Indicadores de volumen
Como hemos cubierto en algunos de nuestros artículos anteriores, cada una de estas cuatro áreas de análisis técnico incorpora una serie de indicadores de tendencia, osciladores y cálculos de fuerza relativa.
Planes de trading para traders a largo plazo
Ahora compararemos esto con un individuo que simplemente invierte una cantidad determinada de dinero en un plan de inversión colectiva cada mes. Puede poner gran énfasis en:
- Rentabilidad a largo plazo
- Aprovechar las caídas de precios a largo plazo
- Analizar periódicamente el rendimiento de cada fondo
Aunque siguen teniendo un plan de trading, puede que no sea tan profundo como el de un day trader. Sin embargo, aún hay condiciones que cumplir y un análisis continuo del rendimiento del fondo. Si, por ejemplo, la inversión colectiva tuvo un rendimiento inferior a sus pares durante dos trimestres seguidos, esto puede indicar que se necesita un cambio.
Hemos analizado deliberadamente acciones y planes de trading que se consideran en extremos opuestos del espectro. Con toda probabilidad, tu plan de trading personalizado estará en algún punto intermedio.
Guía Paso a Paso para Construir un Plan de Trading Exitoso
Hemos cubierto brevemente los diversos conceptos y condiciones que pueden ser relevantes para tu plan de trading. Si bien reconocemos que nada está escrito en piedra y que siempre hay un cierto grado de flexibilidad, ahora veremos un enfoque paso a paso para que puedas crear tu propio plan de trading.
Paso 1 – Aprovecha al máximo tus habilidades
Vale la pena reiterar que, para ser un trader exitoso, debes tener un grado de interés genuino en el tipo de inversiones que deseas operar. Si le tienes pánico a tomar riesgos, no tiene sentido mirar el trading de futuros, que puede ser volátil, presurizado y de rápido movimiento. Si tienes interés en operar commodities, no crees un plan de trading en torno a la renta variable. Sí, hay una superposición de habilidades, pero ¿estas dos clases de inversión son muy diferentes?
Hacer coincidir tus habilidades e intereses dentro de tu plan de trading puede ser un desafío, pero si lo haces bien, puedes estar en camino a obtener riquezas incalculables.
Paso 2 – ¿Eres capaz de mantenerte concentrado?
Cualquiera que sea el tipo de inversión que estés considerando, habrá momentos de volatilidad, incertidumbre y presión. ¿Eres capaz de mantener la cabeza mientras todos a tu alrededor están perdiendo la suya? Si es así, este es un atributo excelente para tu carrera como trader. A medida que trabajas en el plan de trading, notará que existen procedimientos y condiciones específicas para eliminar un poco de presión. Es justo decir que algunos traders “prosperan con la presión”, pero esto no es saludable a mediano y largo plazo.
Con el tiempo, te darás cuenta de que el trading se reduce a la calidad y no a la cantidad, como sucede con la mayoría de las cosas en la vida. Si no hay operaciones que realizar, no vayas en contra de las reglas de tu propio plan para encontrar una. Operar por operar es el primer paso hacia la ruina. Si tienes la oportunidad, ¡disfruta de cualquier tiempo libre!
Paso 3 – Perfil de riesgo
Cuando se trata de perfiles de riesgo, existe una tendencia a que la gente considere que los contratos de futuros son más riesgosos que las transacciones de inversiones colectivas normales y corrientes. Sí, los contratos de futuros pueden ser volátiles y, en algunos casos, impredecibles, pero tu perfil de riesgo es un reflejo de todas tus inversiones. La introducción de señales de compra y límites de stop-loss, utilizados en conjunto, maximizará tus ventajas y minimizará tus desventajas. Si operas este tipo de póliza de seguro con todas tus inversiones, reducirás significativamente tu perfil de riesgo colectivo.
Algunos inversores separan sus fondos en diferentes categorías de riesgo, manteniendo un portafolio principal y fondos para inversiones más especulativas. En ocasiones, tu edad puede desempeñar un papel importante en tu perfil de riesgo a corto, mediano y largo plazo, especialmente si te acercas a la jubilación y buscas cierto grado de seguridad.
Paso 4 – Respeta el miedo y la codicia
El miedo y la codicia están detrás de un número considerable de decisiones al invertir, especialmente para aquellos que no tienen un plan de trading al que recurrir. Como mencionamos anteriormente, si no tienes un punto de partida, dirección de viaje y destino final, ¿cómo sabrás si has alcanzado tus objetivos de inversión?
Si eres un trader experimentado, vas a invertir por primera vez o eres alguien que ha comprado y vendido futuros durante algún tiempo, seguro que ya te has topado varias veces con el miedo y la codicia. Hay un dicho en los círculos de inversión:
“Deja un poco para la siguiente persona”.
Esta regla se refiere a las posiciones de sobrecompra y sobreventa, que pueden tornarse rápidamente en tu contra. Como dijo Lord Rothschild una vez:
“Nunca compro al precio mínimo y siempre vendo demasiado pronto”.
Es fundamental resistir la tentación de ser codicioso. Especialmente después de alcanzar el objetivo particular que tenías en mente. Tu plan de trading puede haber indicado que el mercado está sobrecargado, debido a un retroceso en algún momento. Cuando el mercado cambia, los contratos de futuros pueden ser extremadamente volátiles, especialmente aquellos que involucran índices como el S&P 500.
Paso 5 – Haz tu investigación, los mercados nunca cierran
Entre Europa, Asia y América, es posible operar las 24 horas del día, los 7 días de la semana en una variedad de futuros de índices líderes. En consecuencia, puede haber grandes fluctuaciones entre el cierre del mercado interno y la reapertura al día siguiente. Es esencial estar al tanto de los problemas de la noche a la mañana, los movimientos del mercado y cómo estos pueden afectar tus decisiones de inversión. Entonces, crea una rutina matutina para ti. Permítete revisar los mercados de la noche a la mañana y tener una idea de lo que está sucediendo.
También es vital monitorear los próximos datos económicos y de ganancias, que impactan en el mercado en general o en inversiones específicas. Cuando surgen algunas dudas y confusión con respecto a las cifras previstas, algunos inversores se alejarán de lo desconocido. Este enfoque cauteloso puede hacer que el mercado se sobrevenda y que surja una oportunidad de compra. Por ejemplo, supongamos que crees que el peor de los casos ya estaba incluido en el índice S&P 500. En ese caso, puede valer la pena tomar una posición de futuros.
El peor de los casos ya lo tomamos en cuenta. Es por eso que algo ligeramente mejor podría resultar en un fuerte rebote en el índice. Por lo tanto, si bien es esencial ser cauteloso, también es importante que confíes en tu investigación. Necesitas familiarizarte con el mercado, por así decirlo. Si estás preocupado, deja a un lado cualquier nueva inversión y deja que los mercados se estabilicen, es así de simple.
Paso 6 – Monitorea las tendencias, prepárate para operar
Hay muchas formas de monitorear las tendencias, la más popular es usando medias móviles. Estas pueden indicar lo que se conoce como “cruces de oro“, donde surge una tendencia alcista con todos los indicadores moviéndose en la misma dirección. Esta área está directamente relacionada con tu perfil de riesgo y tu apetito general por el riesgo.
Por ejemplo, muchos traders utilizarán tres líneas gráficas de medias móviles, 10 períodos, 20 períodos y 50 períodos. Para los day traders, un período podría ser de una hora, mientras que para los traders más tradicionales podría ser un día. Cuando un índice o una inversión están a punto de salir de una recesión, surgirán varios patrones:
- El precio en tiempo real se moverá hacia arriba a través de la media de 10 períodos
- A medida que continúe la tendencia, la media de 10 períodos se moverá hacia arriba a través de la media de 20 períodos
- Finalmente, la “cruz de oro” emergerá cuando la media móvil del período corto rompa la línea de tendencia de 50 períodos
Por lo tanto, cuando veas emerger este patrón en particular, es esencial prepararse para operar. El indicador que te impulse a operar dependerá de tu perfil de riesgo:
- Los traders a corto plazo pueden actuar sobre el precio que atraviesa la media móvil de 10 períodos
- Los traders con aversión al riesgo pueden esperar hasta que la media de 10 períodos pase por la media de 20 períodos
- Aquellos con una actitud más conservadora ante el riesgo pueden esperar hasta que haya surgido la “cruz de oro”
A medida que emerge cada patrón, la tendencia parece fortalecerse. Cuanto más “firme” es esta tendencia cambiante, más apreciación se pierde en las primeras etapas del repunte. Este proceso es un acto de equilibrio y algo fundamental para cualquier plan de trading.
Paso 7 – Planifica tu ruta de salida
Mucha gente puede sorprenderse al ver que cubrimos las rutas de salida incluso antes de mirar los puntos de entrada. Hacerlo no es diferente de cuando lo hacemos en nuestra vida cotidiana cuando compramos un producto para revenderlo de inmediato. Por ejemplo, es posible que hayas visto un automóvil antiguo por un valor de $100,000 pero está disponible por solo $70,000. Por lo tanto, aún está por verse si puedes o no reducir el precio con más negociaciones, pero $70,000 parece ser un “precio bajo”.
En esta situación, sabes que el valor real de mercado está más cerca de $100,000. Entonces, incluso antes de haber adquirido el auto antiguo, ya tienes una ruta de salida en tu mente. Incluso es posible que ya te hayas acercado a posibles compradores. A primera vista, puede parecer un desafío utilizar esta estrategia en particular con inversiones de futuros o acciones, pero si das un paso atrás y lo miras desde afuera, comienza a tener sentido.
Por ejemplo, el S&P 500 bajó a 3500, pero tú creías que el nivel a mediano plazo debería ser 4000. En teoría, tienes tu precio de salida incluso antes de haber abierto tu posición de futuros. En muchos sentidos, te estás aprovechando de las fluctuaciones de precios a corto plazo. Tu esperanza es que el mercado vuelva al “valor justo”. Si hay un rebote a corto plazo cerca de tu pronóstico de 4000, vende, gana dinero y sigue adelante. Es así de simple si haces tu investigación.
Paso 8 – Cumple con tus reglas de entrada
Como mencionamos anteriormente en este artículo, ya sea por aburrimiento, exuberancia excesiva o un ego enorme, puede ser tentador cambiar tus propias reglas e ignorar algunas condiciones de inversión. Debes basar tus decisiones de inversión en la calidad de la señal de compra. No la juzgues por la cantidad de operaciones realizadas. Muchos day traders operarán varias veces y acumularán ganancias relativamente pequeñas, que pueden acumularse para obtener un rendimiento considerable. Sin embargo, aquellos que operan con regularidad seguirán teniendo sus propias “reglas de entrada”.
También existe la idea errónea de que, por ejemplo, los futuros del S&P 500 E-mini son instrumentos de inversión a corto plazo. De hecho, muchos traders podrían entrar y salir de estos contratos de futuros varias veces al día. No obstante, también ofrecen un juego de inversión más extendido a través de las diferentes series de contratos de futuros disponibles.
Curiosamente, aunque muchas personas se centran en los puntos de entrada y las condiciones de entrada, es igualmente importante saber cuándo vender. Todos hemos estado allí. No mantengas una inversión que te está produciendo pérdidas solo por tu “ego”. Más pronto que tarde, notarás que lo más difícil de hacer es asumir una pérdida. Si te adhieres a los criterios/condiciones de venta de tu plan de trading mientras inviertes, esto te funcionará cuando se cristaliza una pérdida y se obtiene una ganancia.
Paso 9 – Hazle seguimiento a las decisiones que tomaste al invertir
Los mejores traders del mundo son los que nunca dejan de aprender, los que nunca creen que lo saben todo. Si das un paso atrás y observas todo desde afuera, los mercados de inversión, cualquier mercado de inversión, puede describirse como un “intercambio de información”. La información ingresa al exchange/bolsa cada segundo de cada día a medida que los inversores compran y venden. En última instancia, esto determinará el nivel de un índice, una acción individual o cualquier otro tipo de inversión.
Habrá ocasiones en las que el mercado simplemente “se equivocará” pero, en general, este intercambio masivo de información es relativamente eficiente. Ya sea que hayas tardado en obtener ganancias o pérdidas, aprende de tus errores. Siempre es útil revisar tu papeleo y ver por qué tomaste decisiones incorrectas y correctas. Si rompiste tus propias reglas, ya sea que hayas obtenido ganancias o pérdidas, es esencial saber qué te llevó a tomar esa decisión. ¿Por qué te desviaste del plan de trading que ya habías probado? ¿Es hora de ajustar tu plan y de adaptarte a los mercados cambiantes?
Paso 10 – Mantén un registro de tu desempeño
De manera similar a los que apuestan en las carreras de caballos, algunos inversores tienden a “recordar” sus operaciones rentables y “olvidar” las operaciones perdedoras. Este sesgo es un precedente peligroso que puede tener enormes consecuencias. Incluso si tus inversiones se han desempeñado relativamente bien, asegurando un buen rendimiento, puede haber situaciones en las que hayas asumido un riesgo indebido. Tras una pérdida, es típico que muchos inversores suban la apuesta y busquen “ganar a lo grande la próxima vez”.
Ya sea que hayas obtenido una ganancia significativa o una pérdida significativa en tu última operación, no permitas que eso influya en tu próxima operación. Aprendemos tanto, si no más, de nuestras pérdidas financieras que de nuestras ganancias financieras. Los inversores sienten el dolor de las pérdidas financieras en el bolsillo y en su ego y esto los afecta de verdad. Por ello, lo mejor es hacer un seguimiento constante de tus inversiones, de cómo se desempeñaron y de si tu plan de trading se mantiene acorde con tus objetivos.
Las revisiones periódicas del rendimiento de tu inversión pueden identificar ajustes y cambios específicos que podrías hacer en tu plan de trading en el futuro. Tiendes a encontrar que estos cambios son relativamente pocos y distantes entre sí, asumiendo que has hecho tu tarea en primer lugar. Sin embargo, los mercados cambian, las tendencias cambian, al igual que las aspiraciones de los inversores. No te quedes atrás.
Consideraciones Finales
Aquellos que piensan que pueden crear un plan de trading de la noche a la mañana pueden llevarse una gran sorpresa y posiblemente muchas pérdidas financieras. Si bien existen elementos comunes en todos los planes de trading, tu plan debe ser específico para tu situación, habilidades y objetivos futuros. Una vez que confirmes tu plan, es hora de dar ese salto de fe.
Quizás el mayor desafío que tendrás es cumplir con tu plan. Es tentador querer romper las reglas o ignorar ciertas condiciones. Dominarlo es un gran paso en el camino hacia el enfoque de calidad sobre la cantidad en la inversión. Limita tus desventajas, maximiza tus ventajas, garantiza un equilibrio entre el riesgo y tus rendimientos, e invierte solo cuando te sientas cómodo. Cuando comienzas a invertir porque “sientes que tienes que hacerlo”, es cuando corres el riesgo de perder tus ganancias en el mercado. ¡No es buena idea!
