كيفية فتح حساب تداول مع شركة وساطة – كيف اختيار وسيط التداول المناسب

آخر تحديث في أغسطس 30, 2023

قبل بضع سنوات ، كان فتح حساب وساطة (حساب تداول مع شركة وساطة) متاحًا فقط للاعبين الكبار. وكانت قائمة اللاعبين الكبار هذه تتضمن العملاء من الشركات أو الأفراد ذوي الدخل المرتفع أو أولئك الذين يمكنهم تلبية الحد الأدنى للحساب مع الامتثال لرسوم العمولات الضخمة. ومع ذلك، فإن الأمور اليوم مختلفة. حيث المنافسة بين شركات الوساطة أعلى من أي وقت مضى. وهو ما يؤدي بطبيعة الحال إلى توفر خيارات أكثر ملاءمة وبأسعار معقولة لنختار من بينها. حيث يمكنك في الوقت الحاضر، فتح حساب تداول مع بروكر “وسيط تداول” للتداول على العقود الآجلة، والأسهم، والسندات، وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs، وبدون عمولات حتى!

يتيح لك حساب الوساطة التداول بشكل مستقل والتنويع بين أصول مختلفة تتراوح من الأسهم والسندات إلى الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs. تحقق من دليلنا الكامل لمعرفة كيفية اختيار أفضل بروكر (وسيط تداول) وفقا لاحتياجاتك. ستتعرف على الأنواع المختلفة من حسابات الوساطة والعوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة وساطة للتداول معها. وأخيرًا، سنقارن بين شركات الوساطة لمساعدتك في العثور على أفضل وسيط تداول عقود آجلة لفتح حساب وساطة معه.

ما هو حساب الوساطة Brokerage Account؟

حساب الوساطة هو جسر بين المستثمر ومقدم خدمة الوساطة، يعمل على السماح لصاحب الحساب بإيداع الأموال وتفويض الوسيط لإجراء الصفقات ومعالجتها نيابة عنه.

تعمل شركة الوساطة فقط كوسيط يقوم بمعالجة صفقات التداول. وفي الوقت نفسه، يكون العميل مسؤولاً عن ترحيل الطلبات وإدارتها، وتظل جميع الأصول ملكه الوحيد. يمكن للمالك بيع وشراء الاستثمارات في أي وقت.

اعتمادًا على الاختصاص القضائي ، يمكن اعتبار الأرباح/أو الخسائر المسجلة من قبل مالك حساب الوساطة خاضعة للضريبة. في الولايات المتحدة، يجب الإفصاح عن جميع المكاسب الرأسمالية كدخل خاضع للضريبة. وذلك هو السبب في أنه يمكنك في كثير من الأحيان رؤية حسابات لشركات وساطة يشار إليها باسم “الحسابات الخاضعة للضريبة taxable accounts”.

توفر حسابات الوساطة لأصحابها فرصة تداول الأدوات المالية المختلفة، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعقود الآجلة وصناديق الاستثمار المتداولة، إلخ.

يمكن لكل من العملاء الأفراد والشركات فتح حسابات الوساطة. اعتمادًا على نوع الحساب وسياسات موفر الخدمة، قد تكون هناك متطلبات مختلفة وقيود للحساب يجب عليك الالتزام بها.

تعلم كيفية فتح حساب مع وسيط تداول

مواضيع أخرى قد تعجبك:

• نماذج الشموع – دليل كامل للشموع الصاعدة والهابطة
• ما هو تصحيح فيبوناتشي وكيف يمكنك استخدامه؟

أنواع الحسابات

وفقًا لـتصنيف هيئة SEC في بوابة Investor.gov، تنقسم حسابات الوساطة إلى مجموعتين. وهي فئة الكاش (حيث تدفع كامل مبلغ الاستثمارات المشتراة) وفئة الهامش (حيث تقرضك شركة الوساطة المال لشراء أكثر مما تستطيع في الواقع).

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا التمييز بينها اعتمادًا على نوع الخدمة ومزودها. بالنسبة لبقية هذا القسم، سنركز على هذه الإختلافات في حسابات الوساطة.

من هذا المنظور، هناك نوعان رئيسيان يمكنك الاختيار من بينهما. وهي حسابات الوساطة كاملة الخدمة وحسابات الخصم.

وعادةً ما يكون الاختلاف بينها في العمولات والرسوم، والحد الأدنى للحساب، وحدود التداول بالهامش، والميزات المدعومة، وسرعة التنفيذ، والأصول المتداولة، والمشورة الاستثمارية المميزة أو الأدوات التحليلية، إلخ.

للمضي قدمًا، دعنا نتحقق من أشهر أنواع حسابات الوساطة وكيف تختلف عن بعضها البعض:

حسابات وساطة كاملة الخدمة

كما يوحي الاسم، فإن حساب الوساطة كامل الخدمة هو حساب يتمتع بالحزمة الكاملة. وهي مناسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على التوجيه المهني والدعم من مستشار مالي شخصي. ومن المنطقي أنه، نظرًا لتضمين خدمة إدارة الأموال المهنية الكاملة أو الجزئية، فإن هذه الحسابات تقع في أعلى شريحة الأسعار.

تأتي حسابات الوساطة كاملة الخدمات بنماذج تسعير مختلفة. حيث قد يتم تحميلك رسومًا استشارية (بنسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة) أو عمولة.

ومن بين أشهر مزودي حسابات الوساطة كاملة الخدمة هناك عدد من البنوك الشهيرة، بما في ذلك Morgan Stanley و UBS و Merill Lynch وما إلى ذلك.

وإللا جانب البنوك الكبرى، هناك أيضًا شركات استشارية مالية متخصصة تقدم مثل هذه الخدمات.

حسابات الوساطة المخفضة

تزداد شعبية مزودي خدمات الوساطة المخفضة يومًا بعد يوم. تتمتع شركات مثل Charles Schwab و E-Trade و Fidelity و Vanguard ومؤخرًا وأبرزها Robinhood بطفرة هائلة في عدد عملائها.

الفرق بين حسابات الوساطة المخفضة وحسابات الخدمة الكاملة هو أنها خيار مرن لمستثمري إفعل كل شيء بنفسك DIY. يقدم معظم مزودي الخدمة مزايا مماثلة. على سبيل المثال، استثمارات بدون عمولة، الحد الأدنى من المتطلبات للحساب أو بدونها، فتح الحساب عبر الإنترنت، إلخ. في الأساس، كل شيء أساسي، بصرف النظر عن المساعدة المهنية.

حسابات الوساطة المخفضة هي الخيار الأمثل للاستثمار منخفض التكلفة لكل من المبتدئين والمحترفين.

حسابات الوساطة مع المستشار الآلي (robo-advisors)

مهدت رقمنة القطاع المالي الطريق لظهور المستشارين الآليين (التي تعرف بـ robo-advisors). حيث يوفر لك هذا النوع من حسابات الوساطة الفرصة للاستفادة من مستشار مالي آلي محترف لإدارة استثماراتك.

تسمح لك شركات مثل Betterment و Wealthfront بتحسين أدائك من خلال ملء استبيان تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار. بعد ذلك، يقوم البرنامج بإنشاء مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة (في معظم الحالات) المصممة وفقًا لتفضيلاتك وأهدافك.

العوامل المطلوب مراعاتها

عند اختيار نوع حساب الوساطة ومزود الخدمة، هناك العديد من الأشياء الأساسية التي يجب أن تعطي الأولوية لها:

نوع الإدارة التي تناسب احتياجاتك

يجب أن تكون نقطة البداية هي الطريقة التي يُدار بها حسابك. هل تريد أن تكون مسؤولاً، أم تفضل إدارةً احترافيةً نشطة؟ أو ربما قد ترغب في إدارة آلية على أمل الحصول على أفضل ما في العالمين؟

كل خيار له إيجابيات وسلبيات. إذا كنت مستثمرًا يفضل فعل كلشيء بنفسه وتريد الإثارة، فاختر شركة وساطة تداول فئة الخصم. عندما تفتقر إلى المهارات المطلوبة ولكن يمكنك تحمل تكاليف خدمات الإدارة المهنية، فابحث عن مستشار مالي واختر حساب وساطة كامل الخدمات. وفي حال كنت ترغب في الجلوس والمراقبة أثناء إدارة استثماراتك تلقائيًا وبرسوم أقل، فجرّب مستشارًا آليًا (robo-advisor).

التكاليف

إذا كانت ميزانيتك محدودة، فإن حسابات الوساطة ذات الخدمات الكاملة ليست خيارًا لأنها عادة ما يكون لها متطلبات حساب أولية عالية.

ضع في اعتبارك أيضًا عدد المرات التي تخطط فيها لإجراء الصفقات. كلما زاد عدد صفقاتك، زادت العمولات التي ستتحملها. في هذه الحالة، يعد حساب الوساطة المخفضة (discount brokerage account) هو الخيار الأفضل لأنه يوفر مجموعة متنوعة من الأدوات بدون عمولات ولا يتطلب أي رسوم شهرية في الغالب.

الأصول المدعومة والخدمات الإضافية

كن على دراية بأنه ليس كل مقدمي الخدمات يدعمون تداول العقود الآجلة أو السندات، على سبيل المثال. تأكد من التحقق من الأصول التي يدعمونها ومقارنة عروض جميع مزودي الخدمة.

ضع في اعتبارك أيضًا الميزات المدعومة. والتي قد تشمل الأدوات التحليلية، ووظائف منصة التداول، والدعم، وموجز الأخبار، وبيانات التداول في الوقت الفعلي، وغيرها من الأشياء المماثلة التي قد تكون مهمة لاستراتيجية التداول الخاصة بك.

كقاعدة عامة، كل الأشياء متساوية، اذهب دائمًا مع مزود الخدمة/أو نوع الحساب الذي يدعم عددًا أكبر من الأصول أو المزيد من الميزات. أنت لا تعرف أبدًا كيف ستتطور استراتيجية التداول الخاصة بك في الوقت المناسب.

ما هو بيان شركة الوساطة؟

يتم إصدار ما يسمى بـ بيان الوساطة (Brokerage statement) من قبل مزود خدمة الوساطة وتهدف إلى تلخيص نشاط حسابك وأدائه لفترة معينة.

يصدر معظم مزودي خدمات الوساطة بيانات على أساس شهري أو ربع سنوي. يوفر بيان الوساطة لمحة عن المعاملات السابقة والقيمة الحالية لحسابك. يتضمن ذلك عدد الأدوات التي قمت ببيعها/شرائها خلال الفترة المحددة، والتخصيص الحالي في محفظتك، ومقدار الرسوم التي تم تحصيلها منك، وأشياء من هذا القبيل.

يتطرق بيان الوساطة إلى التفاصيل المتعلقة بكل أداة في محفظتك. على سبيل المثال، بالنسبة للأسهم، يمكن الكشف عن الدخل الناتج عن الاستثمارات، بما في ذلك الفوائد وتوزيعات الأرباح وتوزيع أرباح رأس المال.

اعتمادًا على شركة الوساطة، يمكن إرسال الكشوف بالبريد أو بالبريد الإلكتروني.

تعتبر بيانات حساب الوساطة ضرورية لأنها يمكن أن تساعدك على البقاء على المسار الصحيح وقياس المكان الذي أنت فيه في عملية تحقيق أهدافك.

كيف تقرأ بيان الوساطة

قد لا تكون قراءة بيان الوساطة هي النشاط الأكثر إثارة، لكنها ضرورية.

عندما تنظر إلى بيان الوساطة الخاص بك لأول مرة، فمن المحتمل أن تشعر بالارتباك حول كيفية تفسير جميع المعلومات الموجودة هناك. ومع ذلك، بمجرد أن تمر بكل شيء، يصبح كل شيء أسهل بكثير.

فيما يلي الأقسام المدرجة في معظم بيانات الوساطة:

معلومات الحساب

يتضمن هذا القسم الأساسيات مثل: إسمك، والفترة التي يغطيها كشف الحساب، ورقم الحساب، إلخ. كما ستجد في هذا القسم معلومات الاتصال التي يمكنك استخدامها للإبلاغ في حالة حدوث أي تغييرات في الحساب.

ملخص الحساب

ستجد هنا ملخصًا لأدائك، بما في ذلك المكاسب والخسائر المحققة وغير المحققة. ستحصل أيضًا على لمحة للقيمة الحالية لمحفظتك.

تفاصيل المحفظة

في هذا القسم، ستجد نظرة عامة متعمقة على تخصيص محفظتك، بما في ذلك جميع الأصول وأدائها (الدخل المقدر، والعائد، وما إلى ذلك). يمكنك استخدام قسم تفاصيل المحفظة لمعرفة ما إذا كان يجب عليك إجراء أي تغييرات على التخصيص الحالي، وما إذا كانت استراتيجيتك الاستثمارية تتماشى مع أهدافك، وأي الأصول تعمل بأداء ضعيف وأيها أفضل أداءً في محفظتك، وما إلى ذلك.

ملخص الدخل

من الغني القول، أنك على الأرجح ستكون على دراية بنتائج دخلك بحلول الوقت الذي يتم فيه إصدار بيان حساب الوساطة الرسمي الخاص بك. ومع ذلك، لا يزال من المفيد إلقاء نظرة سريعة عليها.

حيث يساعدك هذا القسم على تحليل أداء محفظتك على مستوى خاص بالأصول، ليس فقط لفترة معينة ولكن أيضًا على أساس سنوي.

النشاط اليومي

يجب أن يشمل النشاط اليومي جميع المعاملات التي أجريتها طوال الفترة الملاحظة. في حالة وجود أي تناقضات (على سبيل المثال، هناك صفقات لم تتلق تأكيدًا بشأنها من قبل)، فتأكد من إبلاغ مزود خدمة الوساطة بها.

إخلاء المسؤولية

كما هو الحال مع أي وثيقة رسمية، يحتوي بيان الوساطة أيضًا على قسم إخلاء مسؤولية. ستجد هنا معلومات قانونية تتعلق بالعقوبات والتحذيرات ومعلومات الرسوم وأشياء من هذا القبيل.

وتجدر الإشارة إلى أن محتويات بيان الوساطة قد تختلف قليلاً حسب مزود الخدمة.

لمعرفة المزيد حول كيفية قراءة بيان الوساطة، تأكد من مراجعة القائمة الرسمية للنصائح جمعية صناعة الأوراق المالية والأسواق المالية.

كيف تختار شركة وساطة للتداول؟

في الحقيقة فإنه لا توجد مجموعة قواعد عالمية يتعين عليك الالتزام بها. والسبب هو أن المستثمرين المختلفين لديهم احتياجات مختلفة. لذلك، قبل اختيار مزود خدمة الوساطة، فإن الشيء الرئيسي هو معرفة ما يبدو أنه أهم خاصية بالنسبة لك، وأن تبني بحثك على الأشياء الأكثر أهمية.

• إذا كنت تعتبر العمولات المنخفضة والحد الأدنى للحساب أمرًا بالغ الأهمية، فانتقل إلى وساطة فئة الخصم.
• وإذا كنت تريد إجراءً سريعًا ومريحًا، فإختر وسيط تداول يتمتع بسجل حافل في خدمة عملائه عبر الإنترنت، عبر منصة ويب، وتطبيق جوال، مع خدمة دعم فعالة، إلخ.
• في حال كنت ترغب في الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، اختر مع شركة وساطة من تلك الرائدة في السوق.
• بالنسبة للمتداول ذوي الدخل العالي، فمن الأفضل البحث عن شركات الوساطة ذات الخدمات الكاملة المصممة خصيصًا والتي ستعمل على مساعدتك في التعامل مع استثماراتك بشكل حيوي.
• وعلى إفتراض أنك بحاجة إلى مشورة استثمارية احترافية ومستعد لتدفع أكثر قليلاً، فانتقل إلى وسيط لديه نموذج عمل تجاري أفضل.

والحقيقة هي أن الصناعة متطورة جدًا لدرجة أن هناك حلولاً مصممة لتلبية احتياجات جميع أنواع المستثمرين.

الخطوة التالية :-

بمجرد تحديد الأمور الأكثر أهمية والتي تتطلع إليها في مزود خدمة التداول الخاص بك، ألق نظرة فاحصة على الشركات الرائدة في هذا المجال وقارن عروضهم. ضع في اعتبارك أنه في كثير من الأحيان، حتى الحلول الأكثر وضوحًا قد لا يناسب جميع معاييرك التي فكرت فيها. بعبارة أخرى، خذ وقتك دائمًا لإجراء البحث المناسب وعمل المقارنات اللازمة.

وقبل كل شيء، فإن أحد أهم الأمور التي يتعين عليك البحث فيها هي سمعة شركات السمسرة أو شركة وساطة التداول التي تنظر فيها. غالبًا ما يتغاضى المستثمرون عن هذا الأمر، لكن ينبغي التأكيد عليه بما فيه الكفاية. تأكد من اختيارك لمقدمي الخدمة المرخصين الذين يتمتعون بسمعة واضحة وسياسة شفافة. ستساعدك أشياء مثل سؤال المستخدمين الحاليين عن آرائهم، والتحقق من مراجعات الخدمة على Trustpilot، وتصفح المنتديات المخصصة، والبحث عن الجوائز والتقدير الرسمي في العثور على شركة وساطة ذات مصداقية وشهرة.

مقارنة شركات الوساطة المتاحة

هناك الكثير من المصادر حيث يمكنك معرفة كيفية مقارنة مزودي خدمة الوساطة مع بعضهم البعض. ما بين المواقع والمدونات المستقلة والبوابات المالية إلى شركات الوساطة أنفسهم وقادة الصناعة مثل Nasdaq. هناك الكثير من القوائم والتصنيفات التي يمكنك الإطلاع عليها. ومع ذلك، يتعلق الأمر كله في نهاية الأمر بأهدافك والخصائص التي تقدرها أكثر في شركة الوساطة.

يوجد أدناه جدول مقارنة مع ملخص لعروض أشهر مزودي خدمات الوساطة:

	Fidelity	TD Ameritrade	Schwab	E*Trade
الحد الأدنى للإيداع	$0	$0	$0	$0
رسوم تداول الأسهم	$0	$0	$0	$0
رسوم تداول صناديق الاستثمار	$49.95	$49.99	$49.95	$19.99
صناديق الاستثمار المتداولة ETFs بدون عمولة	نعم	نعم	نعم	نعم
الخدمات الاستشارية	نعم	نعم	نعم	لا
رسوم الصفقات بمساعدة الوسيط	$32.95	$44.99	$25.00	$25.00
الإستفادة من الذكاء الصناعي AI	نعم	نعم	لا	لا
منصة سطح المكتب	نعم	نعم	نعم	لا
منصة الويب	نعم	نعم	نعم	نعم
تطبيق للتداول عبر الهاتف	نعم	نعم	نعم	نعم
سجل التداول	نعم	نعم	نعم	لا
منصة التداول	Active Trader Pro	Thinkorswim	StreetSmart Edge	Power E*Trade

وبالطبع، الوسطاء المدرجون هم مجرد جزء صغير من الخيارات في السوق. يمكنك استخدام بعض أدوات المقارنة المتاحة على الويب لتصفية شركات السمسرة التي تقدم أفضل العروض، والمصممة حسب تفضيلاتك.

كيف تجد أفضل وسيط تداول للعقود الآجلة

عندما يتعلق الأمر بوسطاء تداول العقود الآجلة، فإن الأمور مختلفة تمامًا. تحدد معظم شركات السمسرة الامتيازات مثل رسوم العمولة المنخفضة والحد الأدنى للحساب الصفري فقط لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

غالبية الوسطاء لا يدعمون حتى تداول العقود الآجلة، لذلك من الطبيعي أن تقول أنه سيكون لديك عدد أقل من الخيارات للاختيار من بينها. ومع ذلك، فإن قادة الصناعة مثل Fidelity و Charles Schwab و TD Ameritrade يقدمون جميعًا تداول العقود الآجلة، لذلك لا داعي للقلق من عدم تلقيك الخدمة بشكل صحيح.

عند البحث عن وسيط للعقود الآجلة، يبدأ معظم المتداولين بمعرفة أيهم يقدم أقل الرسوم. نحن نقول الرسول الأقل أو الحد الأدنى من الرسوم لأنه في حالة تداول العقود الآجلة، فإن التداول بدون عمولة شيء نادر أو غير موجود.

ومع ذلك، فإن التكاليف ليست هي الشيء الأهم. هناك العديد من الأشياء الأخرى التي ينبغي أن تركز عليها عند البحث عن أفضل وسيط تداول للعقود الآجلة:

• الحد الأدنى للحساب
• هل ستكون قادر على التقدم لتداول العقود الآجلة
• طرق التمويل المتاحة
• أسعار فورية
• دعم عملاء مناسب وسريع الإستجابة
• منصة التداول والميزات
• عدد الأدوات المالية المدعومة
• متطلبات الهامش

مرة أخرى، ضع وزنًا أكبر للعوامل التي تهمك أكثر.

حساب وساطة أم حساب تقاعد فردي (IRA)

يتساءل الكثير من الناس عما إذا كان من الأفضل فتح حساب وساطة (brokerage account) أو فتح حساب تقاعد فردي (IRA). والإجابة المختصرة للسؤال تعتمد بشكل أساسي على الهدف المنشود:

• افتح حساب وساطة إذا كنت: تتطلع إلى تحقيق نمو قصير الأجل على استثماراتك، على الرغم من فرض ضرائب عليهم. 
• افتح حساب IRA في حال كنت: تريد الادخار للتقاعد والاستفادة من التخفيضات الضريبية. 

اختلافات أخرى

الفرق الرئيسي الآخر هو مقدار الضرائب التي ستدفعها، وفي أي نقطة يُتوقع أن تكون أعلى. يعتمد اختيار حساب وساطة أو نوع معين من حساب IRA أيضًا على شريحة الضرائب التي تكون فيها في بداية حياتك المهنية وقبل التقاعد مباشرةً، بالإضافة إلى الطريقة التي يُتوقع أن يتغير بها العبء الضريبي أثناء تنقلك عبر المستويات المختلفة.

هذا هو السبب في أنه لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع هنا. هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها وعدد لا يحصى من المتغيرات وهو ما قد يؤثر على الاختيار الذي تختاره. يتضمن ذلك أمور مثل نوع حساب الوساطة ونوع حساب IRA والرسوم والعمر وشريحة الضرائب وما إلى ذلك.

لمعرفة ما إذا كان حساب الوساطة أو حساب IRA هو الخيار الأفضل لاحتياجاتك الفردية، فإن أفضل ما يمكنك فعله هو التفكير في كلا السيناريوهين باستخدام برنامج تخطيط مالي عبر الإنترنت أو استشارة أحد المحترفين.

ضع في اعتبارك أن الإجابة قد لا تكون إما هذا أو ذاك، ولكن غالبًا قد يُنصح بالاستفادة من الاثنين. حيث يجمع العديد من المستثمرين بين مزايا حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة مع مساهمة نشطة في حسابات IRAs لضمان تقاعدهم المريح.

كيف تفتح حساب تداول مع شركة وساطة؟

بعد تحديد شركة الوساطة التي تقدم أفضل ما يناسب احتياجاتك، فإن الخطوة المنطقية التالية هي فتح حساب هناك.

وعلى الرغم من أن الإجراء قد يختلف اعتمادًا على سياسة الشركة والاختصاص القضائي، إلا أن الخطوات التي ستتبعها متشابهة تمامًا في معظم الحالات.

الخطوة الأولى

بادئ ذي بدء، سيتعين عليك التسجيل وتقديم المعلومات الشخصية (الاسم، والعنوان، ورقم الهاتف، والأصول، وصافي الثروة، ورقم الضمان الاجتماعي SSN، ورقم تعريف صاحب العمل، وما إلى ذلك، وقد لا تكون هذه الأمور جميعها مطلوبة، حيث يعتمد بعضها أيضًا على الاختصاص القضائي). الإجراء هنا مشابه للخطوات المتخذة عند فتح حساب مصرفي.

سيكون عليك التحقق من هذه المعلومات بطريقة ما. في معظم الحالات، سيتعين عليك اجتياز إجراء اعرف عميلك والتحقق من الهوية.

الخطوة الثانية

بعد ذلك، سيُطلب منك ملء استبيان. الهدف هنا هو مساعدة الوسيط في معرفة المزيد عن تحملك للمخاطر، وأهداف الاستثمار (الحفاظ على رأس المال، والنمو، والمضاربة، وما إلى ذلك)، ومستوى معرفتك المالية، والأفق الزمني، والأهداف الأخرى. ثم يقوم الوسيط بإنشاء شيء مثل ملف تعريف المستثمر. وبهذه الطريقة، يمكنهم تحديد مدى تحملك للمخاطر وإرساء نصائحهم الاستثمارية وفقًا لها (إذا لزم الأمر).

الخطوة النهائية

الخطوة الأخيرة هي تمويل حسابك. واعتمادًا على نوع حسابك وسياسة شركة الوساطة، قد تكون هناك خيارات مختلفة للاختيار من بينها. ومع ذلك، ستكون قادرًا على تمويل حسابك في معظم الحالات.. من خلال التحويلات المصرفية (أو الـ wire transfers) والتحويلات المالية الإلكترونية أو كتابة شيك، وما إلى ذلك. واعتمادًا على الطريقة التي تختارها، قد تضطر إلى الانتظار يومين (وبما لا يزيد عن أسبوع عادة) قبل أن يتم تحويل الأموال إلى حسابك.

وبعد أن تنتهي من كل هذا، ستكون قادرًا على إجراء أول صفقات تداول لك.

أشياء يجب معرفتها قبل فتح حساب مع شركة وساطة تداول

قبل فتح حساب مع وسيط تداول، ينبغي التأكيد على ضرورة التركيز على إجراء الأبحاث الأخيرة حول سمعة مزود الخدمة. والتركيز بشكل حصري على شفافية ومصداقية شركة الوساطة. 

في السنوات الأخيرة، تم القبض على العديد من شركات السمسرة وهي تبيع تدفق طلبات مستخدميها لشركات تداول عالية التردد وصناع السوق، والتي تم تغريمهم بسببها. وعلى الرغم من أن هذه قد لا تكون مشكلة كبيرة للمتداولين الصغار، فمن الأفضل دائمًا أن تعرف أن مزود خدمة الوساطة الخاص بك يعمل في مصلحتك.

ومن الأهمية بمكان بالنسبة لمتداولي العقود الآجلة أن يضعوا في اعتبارهم أن بعض الوسطاء لديهم سياسات صارمة، وقد يُطلب منهم التقدم والحصول على الموافقة قبل السماح لهم بالتداول.

وأخيرًا وليس آخرًا، قبل أن تبدأ التداول، إحرص على تخصيص وقتك لإعداد واختبار منصات مزود الخدمة بأموال إفتراضية. تقدم معظم شركات الوساطة الرائدة حسابات تجريبية، لذا حقق أقصى استفادة منها وقم بتجربة كل منصة (إصدار سطح المكتب والويب والجوال) قبل البدء بأموال حقيقية.

الأفكار الختامية حول حسابات الوساطة

في الختام، يمكننا أن نعترف بصدق أننا اليوم مدللون من حيث الخيارات عندما يتعلق الأمر بمقدمي خدمات حساب وساطة التداول. وبالتالي، ليس فقط أنه يمكننا الاختيار من بين العديد من حسابات وسطاء الخصم مع منصات متقدمة وميزات مريحة، بل يمكننا أيضًا الاستفادة من تداول مجموعة واسعة ومتنوعة من الأدوات المالية. ما بين الأسهم والسندات إلى العقود الآجلة وصناديق ETFs وصناديق الاستثمار المشتركة وحتى العملات المشفرة، يمكنك اليوم تداول العالم من خلال هاتفك الذكي.

نظرًا للمنافسة المتطورة باستمرار في هذا المجال، أصبح التداول شبه مجاني. والرابح الرئيسي من كل هذا هو أنت، كمتداول أو مستثمر.