آخر تحديث في أبريل 15, 2025
التداول هو أحد المهن القليلة التي يمكن لشخصين أن يكون لديهما نفس الاستراتيجية بالضبط، ويتداولان على نفس الأصول، ومع ذلك يحصلان على نتائج مختلفة تمامًا. والسبب في ذلك؟ السيكولوجيا.
لذا، فإن مفتاح النجاح في التداول على المدى الطويل هو فهم الفجوة النفسية بين الهواة والمحترفين – ما الذي يجعل المحترفين هادئين ومنضبطين ومربحين باستمرار بينما يعاني الهواة من اتخاذ القرارات العاطفية وإدارة المخاطر غير المتسقة والشك في النفس؟
بالنسبة للمتداولين الممولين، فإن إتقان الجانب العقلي للتداول ليس مهمًا فحسب – بل إنه ضروري للبقاء على المدى الطويل. فعلى عكس الحسابات الشخصية، تفرض برامج التداول الممولة قواعد صارمة للمخاطر وأهداف الربح ومتطلبات الاتساق. يمكن أن تؤدي بعض الأخطاء العاطفية – مثل التداول الانتقامي، أو تحديد حجم الصفقة باندفاع، أو المبالغة في التداول – إلى انفجار الحساب بسرعة.
لذا، إذا كنت تتساءل عن كيفية تجنب الوقوع في هذا الموقف، فأنت في المكان الصحيح. في الدقائق القليلة القادمة، سوف:
- فهم الاختلافات الرئيسية في سيكولوجية وطريقة تفكير الهواة والمحترفين، وكشف العادات وعمليات التفكير والسلوكيات التي تفصل القلة الناجحة عن الأغلبية المتعثرة;
- تعرف على الأخطاء الأكثر شيوعاً التي يرتكبها الهواة وكيفية تجنبها;
- احصل على خطة عمل بشأن بناء عقلية المتداول المحترف، مما يضمن لك ليس فقط اجتياز تقييم التداول الممول ولكن الحفاظ على حسابك على المدى الطويل.
كيف يفكر المتداولون الهواة والمحترفون بشكل مختلف
يفكر المحترفون بشكل مختلف، ويتفاعلون بشكل مختلف، وينفذون بشكل مختلف، وأفضل طريقة لفهم السبب والكيفية هي من خلال تصرفاتهم في المواقف المختلفة. إليك ملخص سريع:
| السمات النفسية | المتداول الهاوي | المتداول المحترف |
| السيطرة العاطفية | يتفاعل بشكل عاطفي مع المكاسب/الخسائر وغالبًا ما ينخرط في التداول الانتقامي. | يتحكم في المشاعر ويلتزم بالاستراتيجية بغض النظر عن النتائج. |
| إدارة المخاطر | يأخذ مراكز كبيرة الحجم، على أمل تحقيق مكاسب كبيرة. | يستخدم المخاطر المحسوبة لكل صفقة، مع إعطاء الأولوية للبقاء على المدى الطويل. |
| الاتساق | كثيرًا ما يقوم بتبديل الاستراتيجيات عند مواجهة الخسائر. | يثق ويحسن نظامًا مجربًا بمرور الوقت. |
| من منظور السوق | يرى التداول كوسيلة ”للثراء السريع“. | يلعب ”لعبة بعيدة المدى“، حيث يرى التداول على أنه عمل طويل الأجل. |
| اتخاذ القرارات | الاندفاع، يقودها الحماس أو الخوف. | عقلاني وقائم على البيانات ومنضبط. |
تبدو كل هذه السمات منطقية على الورق، ولكن السؤال الذي ربما يدور في رأسك (وأنت محق في ذلك) هو ما الذي ساعد المحترفين على الوصول إلى المرحلة التي يمكنهم فيها التفكير بهذه الطريقة؟
الجواب البسيط هو التحضير وساعات التدريب العديدة التي يقضونها في ملعب التدريب، مما يؤدي في النهاية إلى الثقة في قدراتهم.
المحترفون قادرون على الحفاظ على هدوئهم في مواجهة الشدائد لأنهم قاموا بواجبهم واستعدوا جيدًا. وكما يقول المثل: ”الهواة يتفاعلون مع الشدائد، بينما المحترفون يتوقعون“.
لذا، فإن الخطوة الأولى والأكثر أهمية لبناء سيكولوجية تداول رابحة هي تحسين مهاراتك في التداول – يوفر برنامجي Earn2Trade’s المسار الوظيفي للمتداول® والتحدي المكثف™ بيئة مثالية للقيام بذلك.
إذا كنت بحاجة إلى مزيد من الإقناع حول سبب أهمية ذلك، فما عليك سوى تذكر المقولة التي يستخدمها جنود البحرية الأمريكية:
تحت الضغط، لا تَرتفع إلى مستوى الحدث – بل تنخفض إلى مستوى تدريبك.
الأخطاء النفسية الشائعة التي يقع فيها المتداولون الهواة
“يتعلم الهاوي بالتجربة والخطأ. أما المحترف فيتعلم من الآخرين ويصقل عمليته, ” كما يقول المثل، وهذا بالضبط ما سنفعله.
دعونا نركز على أكثر الأخطاء التي يرتكبها الهواة ضرراً ونتناول الحلول العملية لتصحيحها.
الخطأ رقم 1: الهوس بالصفقات الفردية
غالبًا ما يتعامل المتداولون الهواة مع كل صفقة على أنها مسألة حياة أو موت. فهم يحتفلون بالمكاسب كما لو كانوا قد انتصروا على الأسواق ويتعاملون مع الخسائر على أنها إخفاقات شخصية. تخلق هذه العقلية تقلبات عاطفية تعطل عملية اتخاذ القرار. عندما يتعرض المتداول الهاوي لسلسلة من الخسائر، غالبًا ما يبدأ في تحليل استراتيجيته بشكل مفرط، أو إجراء تغييرات غير ضرورية، أو التخلي عنها تمامًا.
ما يفعله المحترفون بشكل مختلف
- فهم يركزون على سلسلة من الصفقات، وليس على نتائج واحدة.
- فهم يقيّمون النجاح على مدار أشهر وليس أيام.
- إنهم يدركون أنه حتى الاستراتيجية التي تحقق معدل ربح بنسبة 60% ستشهد سلاسل خاسرة.
ضع في اعتبارك أن أي شيء يمكن أن يحدث في صفقة واحدة، ولكن على مدى سلسلة من الصفقات، ستصب الاحتمالات في صالحك – إذا حافظت على انضباطك.
الخطأ رقم 2: السماح للخسائر بإثارة ردود فعل عاطفية
يعتقد العديد من المتداولين خطأً أن نجاح التداول يكمن في إيجاد الاستراتيجية المثالية – أي النظام الوحيد الذي سيحقق الأرباح دائمًا. ولكن في الواقع، لا يمتلك المتداولون المحترفون إعدادات سحرية تعمل بنسبة 100% من الوقت. وبدلاً من ذلك، فإنهم يتمتعون بعقلية تسمح لهم بالتنفيذ باستمرار، وإدارة المخاطر بفعالية، والبقاء على الحياد العاطفي بغض النظر عن نتائج التداول.
لننظر إلى سيناريو يقوم فيه متداولان بالدخول في نفس المركز في سوق العقود الآجلة لمؤشر S&P 500. تكون عمليات دخولهما متطابقة، وتبدأ الصفقة في التحرك ضدهما.
- يصاب الهاوي بالذعر. ويبدأ في التشكيك في قراره والخوف من خسارة أخرى. وقد يخرج مبكرًا جدًا بدافع الخوف أو يحرك وقف الخسارة بعيدًا في حالة إنكاره، على أمل أن ينعكس اتجاه السوق.
- يبقى المحترف هادئًا. فهو يقيّم ما إذا كانت الصفقة لا تزال تتماشى مع نظامه. إذا كانت تتماشى مع نظامه، يترك الأمر يمضي قدمًا. أما إذا لم يكن الأمر كذلك، فهو يوقف الخسارة دون تردد ويمضي قدمًا.
هذا الفارق الوحيد في التحكم العاطفي واتخاذ القرارات هو الذي يحدد من ينجو ومن يتم القضاء عليه على المدى الطويل. ضع في اعتبارك أن رد الفعل العاطفي على الخسائر هو أحد أسرع الطرق لتدمير حساب ممول.
بالطبع، خسارة المال مؤلمة – هذه هي الطبيعة البشرية. في الواقع، تُظهر الدراسات في مجال التمويل السلوكي أن الناس يشعرون بألم الخسارة ضعف ما يشعرون به من متعة المكاسب المكافئة. ويُعرف هذا الأمر باسم النفور من الخسارة، وهو ما يفسر سبب شعور المتداولين الهواة:
- جني الأرباح في وقت مبكر جدًا، خوفًا من خسارة ما كسبوه.
- تمسك بالصفقات الخاسرة لفترة طويلة، رافضًا قبول الخسارة.
- تداول انتقامي بعد الخسارة، في محاولة ”لاسترداد“ الأموال.
على العكس من ذلك، يقبل المتداولون المحترفون الخسائر كجزء من العمل. فهم:
- التزم بأوامر وقف الخسارة المحددة مسبقًا دون تردد.
- خذ فترات راحة بعد الخسائر المتتالية لتجنب التداول العاطفي.
- ركّز على التنفيذ الخالي من العيوب، وليس على النتائج قصيرة المدى.
راي داليو، مؤسس Bridgewater Associates، لديه معادلة قوية للتغلب على الخسائر: ”الألم + التأمل = التقدم.“
الخطأ رقم 3: سوء إدارة المخاطر وحجم المركز المالي
وقد صاغها عالم النفس الأمريكي هارولد هومر أندرسون على أفضل وجه:
يركز الهواة على المكافآت. يركز المحترفون على المخاطر.
ومن هذا المنطلق، فإن إدارة المخاطر هي ما يفصل حقًا بين الهواة والمحترفين. يجب على المتداولين الممولين، على وجه الخصوص، إعطاء الأولوية للبقاء على قيد الحياة قبل كل شيء لأنه بدون رأس المال، لا يوجد تداول.
إذن، ما الفرق بين المحترفين والهواة؟ على سبيل المثال، يتداول الهواة بناءً على شعورهم الغريزي، ويتخذون صفقات أكبر عندما يشعرون بالثقة وصفقات أصغر عندما يشعرون بعدم الثقة. بينما يخاطر المحترفون بنفس المبلغ في كل صفقة لأنهم يعلمون أن الاتساق طويل الأجل أكثر أهمية من العواطف قصيرة الأجل.
تشمل الأشياء الرئيسية التي يقوم بها المحترفون عادةً بشكل مختلف ما يلي:
- لا يخاطرون أبدًا بأكثر من 1-2% من حسابهم في كل صفقة.
- لديهم حدود صارمة للخسارة اليومية والأسبوعية.
- فهي تحدد حجم الصفقات على أساس نمو الحساب، وليس على أساس العواطف.
- ينوعون.
كيفية تطوير عقلية المتداول المحترف: خطة عمل من 6 خطوات
الآن، هذا هو المكان الذي يصبح فيه الأمر مثيرًا للاهتمام. في حين أننا سنتناول خطة عمل شاملة للغاية، ضع في اعتبارك أن تطوير عقلية تداول احترافية ليس تحولاً بين عشية وضحاها. فهو يتطلب استبطانًا وانضباطًا وروتينًا منظمًا يشكل سلوكك بمرور الوقت.
كما يقول جيمس كلير في كتابه الأكثر مبيعًا ”العادات الذرية“,
المحترفون يلتزمون بالجدول الزمني؛ أما الهواة فيدعون الحياة تعترض طريقهم.
لذا، التزم بالجدول الزمني.
#رقم 1: التداول بروتين منظم
لنكن واضحين – الروتين المنظم هو ما يفصل بين المتداولين الرابحين باستمرار وبين المقامرين.
غالبًا ما يستيقظ الهواة ويتحققون من الأسواق ويدخلون في الصفقات بناءً على الغريزة أو ”الشعور الغريزي“. فهم لا يملكون خطة منظمة لموعد التداول، أو كيفية تحليل الأسواق، أو كيفية الاستعداد لجلسات التداول. يؤدي هذا الافتقار إلى الروتين إلى اتخاذ قرارات غير متسقة وتداول عاطفي وضعف التحكم في المخاطر.
يعمل المتداولون المحترفون بدقة. فلديهم روتين ما قبل التداول، وساعات التداول، وممارسات تحليل ما بعد التداول. إنهم يعلمون أن الإجراءات العشوائية تخلق نتائج عشوائية ويفعلون كل ما في وسعهم لإزالة العشوائية من عملياتهم. لذا، إذا كنت تريد سيكولوجية المتداول المحترف، فاحرص على:
- ضع روتينًا يوميًا قبل بدء التداول. وينبغي أن يشمل ذلك مراجعة السوق، والتحقق من مستويات التقلبات والأحداث الإخبارية الرئيسية، والانخراط في إعدادات التحليل الفني/الأساسي، ووضع تنبيهات للمستويات الرئيسية (إليك المزيد حول كيفية تحسين روتين التداول الخاص بك أو بناء روتين صباحي مثالي).
- تداول فقط خلال ساعات محددة عندما تكون مركزًا ومستعدًا.
- قم بإجراء مراجعة للصفقات بعد كل جلسة، مع توثيق الصفقات الناجحة وغير الناجحة، والاستجابات العاطفية، وجودة التنفيذ (إليك كيفية القيام بذلك). حلل التنفيذ بموضوعية، دون تحيز عاطفي.
#رقم 2: التركيز على كسب المال وليس على الصواب
يدخل العديد من المتداولين السوق بمعرفة فنية ولكنهم يفشلون لأن غرورهم كبير ونفسيتهم هشة. وعادة ما تكون هذه هي سمات الهواة.
المتداولون الهواة لديهم هوس بأن يكونوا على صواب. فهم يتشبثون بإثبات صحة تحليلاتهم، حتى عندما يثبت السوق خطأهم بوضوح. وتؤدي هذه العقلية إلى التمسك بالصفقات الخاسرة لفترة طويلة جدًا، ورفض خفض الخسائر، وتثبيت متوسط الصفقات الخاسرة.
المتداولون المحترفون لا يهتمون بأن يكونوا على صواب – فهم يهتمون بكسب المال. فهم يدركون أنه حتى أفضل الاستراتيجيات تتعرض للخسارة وأنه لا توجد صفقة واحدة تحدد نجاحها. إليك كيفية القيام بذلك:
- تقبل أن الصفقات الخاسرة جزء من العمل – فهي لا تعكس ذكاءك أو مهارتك.
- ضع أوامر إيقاف الخسارة على أساس المنطق وليس على أساس الأمل، ولا تقم بتحريكها أبدًا عندما تسير الصفقة ضدك.
- ركز على الاتساق والتنفيذ، وليس على إثبات صحة تحليلك للسوق.
كما يقول جورج سوروس
ليس المهم ما إذا كنت على صواب أو خطأ، بل المهم هو مقدار المال الذي تجنيه عندما تكون على صواب ومقدار ما تخسره عندما تكون على خطأ.
#رقم 3: تحلى بالصبر ولا تفرط في التداول
أفضل شيء يمكن للمتداول الممول أن يفعله هو أن يتذكر كلمات جيسي ليفرمور العظيم:
المال الحقيقي يُجنى من الجلوس وليس من التداول.
والسبب في ذلك هو أن المبالغة في التداول من بين أكبر الأسباب التي تجعل المتداولين الممولين يفسدون حساباتهم. حيث يشعر الكثيرون بالحاجة إلى أن يكونوا دائمًا في مركز معين، خوفًا من تفويت الفرص. وغالبًا ما يؤدي ذلك إلى:
- الدخول في إعدادات منخفضة الجودة لا تتماشى مع استراتيجيتهم.
- التداول بدون خطة واضحة أو إدارة مناسبة للمخاطر.
- الإرهاق والإجهاد العاطفي، مما يؤدي إلى ضعف اتخاذ القرارات.
المتداولون المحترفون لا يتداولون من أجل الإثارة أو الحركة. فهم يتداولون عندما يكون لديهم ميزة واضحة ويعلمون أن أفضل صفقة في بعض الأحيان هي عدم التداول على الإطلاق. لذا، إذا كنت ترغب في اتباع نهجهم، ابدأ بالتأكد من أنك
- ضع قاعدة صارمة لما يمكن اعتباره صفقة ذات احتمالية عالية. إذا كان الإعداد لا يستوفي جميع المعايير، فلا تقم به.
- ضع حدودًا للتداول اليومي – على سبيل المثال، إذا وصلت إلى ثلاث خسائر متتالية، ابتعد عن السوق.
- افهم أن التداول بوتيرة أقل ولكن بدقة يؤدي إلى أداء أفضل على المدى الطويل.
#رقم 4: الاعتراف بالتأثير النفسي للتداول
يستعد العديد من المتداولين للجوانب الفنية والأساسية للتداول ولكنهم يتجاهلون تمامًا المتطلبات العقلية للمهنة. فالتداول هو ساحة معركة عاطفية، وبدون التهيئة العقلية المناسبة، سرعان ما يقع المتداولون في براثن الخوف والجشع والإحباط والثقة المفرطة.
يدرب المحترفون عقليتهم كما يدرب الرياضي جسده. فهم يعلمون أن الانضباط الذهني لا يقل أهمية عن الاستراتيجية والتركيز على:
- تطوير الوعي الذاتي من خلال تحديد المحفزات العاطفية التي تؤدي إلى التداولات المتهورة.
- استخدام تقنيات التأمل والتنفس العميق والتخيل للسيطرة على التقلبات العاطفية.
- أخذ فترات راحة منتظمة لإعادة ضبط النفس، خاصةً بعد الجلسات التي تتسم بالتوتر الشديد.
- الاحتفاظ بدفتر يوميات سيكولوجية التداول – قم بتوثيق ردود الفعل العاطفية على الأرباح/الخسائر وتتبع الأنماط.
قد لا تبدو هذه الخطوات بالنسبة للكثيرين أنها تستحق العناء، وقد يفضلون قضاء وقتهم في أمور متعلقة بالتداول مثل استكشاف الاستراتيجيات المختلفة أو اختبار الإعدادات أو التداول. ومع ذلك، فهي تستحق العناء، ثق بنا. سيسمح لك الأساس العقلي القوي بتنفيذ استراتيجيتك بوضوح – حتى في الظروف العصيبة.
#5: ضع خطة تعافي من السلاسل الخاسرة
يستجيب الهواة والمحترفون للخسائر بشكل مختلف.
على سبيل المثال، الهواة في كثير من الأحيان:
- قم بزيادة أحجام المراكز بعد الخسائر للتعويض.
- الذعر وتغيير استراتيجيتهم بالكامل بعد بضع صفقات سيئة.
- دع الإحباط يقود قراراتهم، مما يؤدي إلى التداول العاطفي.
من ناحية أخرى، يمتلك المحترفون خطة استرداد تمنع تحول التراجع البسيط إلى كارثة تنهي الحساب. عادةً ما تتطلب الخطة السليمة للتعامل مع حالات الخسارة المتتالية ما يلي:
- تقليص أحجام الصفقات لتقليل المخاطر مع استعادة الثقة في الوقت نفسه.
- أخذ استراحة إذا لزم الأمر – الابتعاد عن الشاشات يساعد على إعادة ضبط المشاعر.
- مراجعة الصفقات بموضوعية، وتحديد ما إذا كانت الخسائر ناتجة عن ظروف السوق أو سوء التنفيذ أو مجرد تباين طبيعي.
في النهاية، تذكّر أن جميع المتداولين يواجهون فترات خسارة، ولكن الخسائر هي في الأساس تكاليف ممارسة الأعمال الحرة. لا يمكنك ببساطة الهروب منها. في الواقع، إنها جزء لا يتجزأ من العملية.
كما يقول سومنر ريدستون الشهير,
النجاح لا يُبنى على النجاح. إنه مبني على الفشل. إنه مبني على الإحباط. وأحياناً يُبنى على الكارثة.
الكارثة ضرورية. احتضنها.
#6: إعطاء الأولوية للتنفيذ على التنبؤات
يمكن تلخيص الفرق بين الهواة والمحترفين على أفضل وجه من خلال الاقتباس التالي:
يعتقد الهواة أن المعرفة قوة. يعرف المحترفون أن المعرفة التطبيقية هي القوة.
يقضي العديد من المتداولين الهواة الكثير من الوقت في التنبؤ بالسوق بدلاً من تنفيذ ميزتهم بانضباط. إنهم مهووسون بالتنبؤ بالقمم أو القيعان أو الانعكاسات الرئيسية – ومع ذلك يفوتون الفرص المربحة بسبب التردد أو الافتقار إلى مهارات التنفيذ.
يتذكر المتداولون المحترفون أن الكمال يساوي التسويف. بدلاً من ذلك، فهم يدركون تمامًا أنهم لا يستطيعون التنبؤ بكل حركة بنسبة 100% من الوقت. وبدلاً من ذلك، فإنهم يركزون على تنفيذ نظامهم بدقة – فهم لا يأخذون سوى الصفقات التي تتماشى مع خطتهم وإدارة المخاطر وفقًا لذلك. وعليه، إذا كنت ترغب في اتباع نهجهم، فتأكد من ذلك:
- توقف عن محاولة التنبؤ بتحركات الأسعار الدقيقة – وبدلاً من ذلك، تداول في مناطق رد الفعل بمخاطر محددة.
- ركز على التنفيذ السليم، واتبع خطة التداول الخاصة بك بدقة.
- اقبل أنك لن تحصل أبدًا على يقين بنسبة 100% في أي صفقة – ولكن لا يزال بإمكانك التنفيذ بشكل مربح مع ميزة ثابتة.
أن تصبح محترفاً في بيئة تداول ممولة
قد تكون القفزة بين الهاوي والمحترف رحلة طويلة ومعقدة في كثير من الأحيان. ولكن هذا هو بالضبط ما يعنيه أن تكون محترفاً – فهم على استعداد لأن يكونوا غير مرتاحين لكي يتحسنوا. من ناحية أخرى، يبقى الهواة في منطقة راحتهم.
لا تتمثل الخطوة الأولى في هذه الرحلة في التوصل إلى استراتيجية مضادة للرصاص من شأنها أن تحل مشكلة الأسواق – من الواضح أنه لم ينجح أحد في ذلك، وفرصة أن تكون الأول ضئيلة، لنكن صريحين هنا. بدلاً من ذلك، ركز على بناء العقلية الصحيحة وجعل ميولك النفسية تعمل لصالحك. إذا كنت تشعر بالإرهاق وتتساءل من أين تبدأ، فكر في الخطوات التالية:
- انفصل عن الصفقات الفردية – ركز على الاحتمالات طويلة الأجل.
- تحكم في انفعالاتك وتجنب القرارات المتهورة.
- اتبع مبادئ إدارة المخاطر الصارمة.
- تعامل مع التداول كعمل تجاري منظم، ولا تحيد عن خطتك.
- فكّر في أدائك.
افعل ذلك يوماً بعد يوم، وستحصل على السبق في رحلتك لتصبح متداولاً محترفاً. لقد فعل الآلاف ذلك بالفعل من خلال برامجنا. لماذا لا تتبع خطواتهم؟
